“一带一路”下出口信贷业务发展思考.doc

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1、“一带一路”下出口信贷业务发展思考摘要：在“一带一路”倡议下，在大型承包项目、投资项目上还需要依靠传统出口信贷融资模式的支持，中国企业走出去程度加深、形式也更加多样，出口信贷产品种类因而朝着多样化发展。我国商业银行应借此积极海外布局，国家和政府应不断健全出口信贷法律体系与制度保障，为其发展提供必要的政策保障。关键词：“一带一路”；出口信贷；面临问题与建议“一带一路”（OneBelt&OneRoad，缩写B&R）是“丝绸之路经济带”和“21世纪海上丝绸之路”的简称，是2013年9月和10月由中国国家主席___提出，旨在依靠中国与有关国家既有的双多边

2、机制，借助既有的、行之有效的区域合作平台，积极发展与沿线国家的经济合作伙伴关系，从而推动政治、经济、文化等方面的合作与发展。“一带一路”是世界上跨度最长的经济大走廊，发端于中国，贯通中亚、东南亚、南亚、西亚乃至欧洲部分区域，东牵亚太经济圈，西系欧洲经济圈。“一带一路”路线图包括北线、中线和南线三条线路，直接涉及的国家有60多个。截至2019年4月30日，中国已经与131个国家和30个国际组织签署了187份共建“一带一路”合作文件。2013年至2018年，中国新签对外承包工程合同额超过5000亿美元。在此大背景下，作为“一带一路”项目配套的主要融资

3、安排--出口信贷业务也需与时俱进、不断创新。近些年我国金融业发展取得了非常大的进展，融资渠道、融资模式不断创新，企业融资越来越便捷、越来越多样化，但在大型承包项目、投资项目上还需要依靠传统出口信贷融资模式的支持，而这种模式目前仍有需要改进和优化的方面。1出口信贷业务及特点4学海无涯出口信贷（ExportCredit）是一国政府为支持和鼓励本国大型机械设备和工程项目的出口，增强其国际竞争力，对出口产品基于利息补贴、提供出口信用保险及担保，并鼓励本国的金融机构对本国的出口商或外国的进口商（或其银行）提供利率较低的贷款，从而解决本国出口商资金周转的困难

4、，或满足国外进口商对本国出口商支付货款需要的一种国际信贷方式。1.1出口信贷支持对象主要为大型成套设备以及工程。承包项目等资本性货物，且具有融资金额大、期限长、利率低的特点大型成套设备等资本性货物以及工程承包类项目具有出口金额巨大、期限长、收汇风险大的特点，相比消费型产品，此类资本性货物单纯依靠市场来获取融资的难度较大，因此通常采用由官方支持的出口信用保险机构（ExportCreditAgency，简称ECA）担保的出口信贷作为融资的主要模式。出口信贷融资的金额一般设有最低起点金额，上无封顶，融资期限一般在一年以上，最长可达十五年，融资利率相对优

5、惠。因此，出口信贷也被视作一种政策性金融工具，用来促进本国出口贸易和国民经济的发展。1.2出口信贷是一种融资与保险相结合的结构性融资产品。出口信贷融资安排中保险是基础，融资是核心。主权级出口信用保险机构的介入可为融资增级信用，转嫁风险，融资费率可降低，融资期限也可延长。出口信用保险的引入可使出口信贷更加适用资本性货物出口的特点，从而使融资更具便利性。1.3出口信贷产品品种日趋多元化复杂化。出口信贷产品包括出口买方信贷、出口卖方信贷、应收账款融资等。在“一带一路”政策出台后，中国企业走出去步伐加快，形式更加多样，由传统的海外工程承包到海外自主投资，

6、参与项目开发、建设、运营、维护等。在这样的背景下，出口信贷产品为适应企业多元化的需求，产品种类也朝着多样化发展，例如将买方信贷利用到海外投资的项目中，为中资企业海外项目投资的政治和商业风险加保。同时，从单纯的承包转向投资，对走出去的中资企业风险把控能力等等提出了更高的要求。企业想要在投资活动中取得收益，就需要对东道国有着全方位的了解和把握，包括历史、文化、法律、社会等等方面。金融机构在为投资类项目提供融资时，也需要对项目背景等等做充分的尽职调查来了解和评估项目的风险程度，因此，出口信贷融资产品在多元化的同时也渐渐复杂起来，对国内的企业和金融机构都

7、是不小的挑战。2在“一带一路”背景下我国出口信贷业务面临的考验4学海无涯2.1“一带一路”项目与特点。“一带一路”沿线国家数量众多，需求多种多样，既有简单的工程施工以及承包类项目，还有参与项目前期开发、投资、设计咨询、管理、融资等等。“一带一路”以交通设施互联、能源网互联和国际通讯网络互联的“三联”为重要内容和优先领域，项目的建设大多数会采用EPC总承包、BOT与PPP项目融资等形式。随着“一带一路”倡议的落实，企业在积极承揽BOT、PPP等特许经营类的模式项目之外，还与金融机构合作开展EPC+F等带资承包模式的业务，为成功中标项目加码。在多个国

8、家参与的投资项目涉及基础设施、能源开发、物流运输、农业合作和4学海无涯房地产等领域，其中工程项目的专业领域日趋多样化，既有传统的房建项目