基础知识习题及答案.doc

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1、一、单项选择题(请从四个备选答案中选择1个正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，下同)　　1.理财规划的最终目标是要达到(d)。　　A.财务独立B.财务安全　　C.财务自主D.财务自由　　2.财务自由主要体现在(c)。　　A.是否有适当、收益稳定的投资　　B.是否有充足的现金准备　　C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出　　D.是否有稳定、充足的收入　　3.在财务安全的模式下，收入曲线一直在支出曲线的(c)。　　A.平行B.下方　　C.上方D.右方　　4.若某家庭的投资收入曲线穿过支

2、出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了(d)。　　A.基本收益B.财务独立　　C.额外收入D.财务自由　　5.单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支，预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作(b)。　　A.日常生活储备B.意外现金储备　　C.家族支援现金储备D.追加投资储备　　6.以下不属于个人财务安全衡量标准的是(d)。　　A.是否有稳定充足收入B.是否购买适当保险　　C.是否享受社会保障D.是否有遗嘱准备　　7.以下属于客户非财务信息的

3、是(c)。　　A.社会保障情况B.风险管理信息　　C.投资偏好D.工资、薪金　　8.单身期的理财优先顺序是(a)。　　A.职业规划、现金规划、投资规划、火额消费规划　　B.现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划　　C.投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划　　D.大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划　　9.家庭与事业形成期的理财优先顺序是(a)。　　A.应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划　　B.保险规划、现金规划;应急款规划、房产规划;大额消费规

4、划、税务规划;子女教育规划　　C.大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;子女教育规划　　D.子女教育规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划　　10.退休期的理财优先顺序为(a)。　　A.退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划　　B.资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划　　C.投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划　　D.税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划11.理财规划师对客户现行财务

5、状况的分析不包括(d)。　　A.客户家庭资产负债表分析B.客户家庭现金流量表分析　　C.财务比率分析D.客户婚姻、子女状况　　12.持续理财服务不包括(d)。　　A.定期对理财方案进行评估B.不定期的信息服务　　C.不定期的方案调整D.定期到客户单位做收入调查　　13.青年家庭的理财核心策略应为(a)。　　A.进攻型B.攻守兼备型　　C.保守型D.中度保守型　　14.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列(c)项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。　　A.现金规划B.风险管理与保险规划　　

6、C.投资规划D.财产分配与传承规划　　15.以下哪项属于客户的财务信息?(b)　　A.客户子女情况B.客户收入状况　　C.客户理财目标D.客户理财需求　　16.日常生活覆盖储备主要是为了(a)。　　A.应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活　　B.应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大的事故对家庭短期的冲击　　C.应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备　

7、　D.保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等　　17.基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是(d)。　　A.青年家庭B.中年家庭　　C.老年家庭D.壮年家庭　　18.下列关于理财规划步骤正确的是(a)。　　A.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务　　B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务　　C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务　　D.建

8、立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务　　19.按照新《理财规划师国家职业标准》的规定，参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师(国家职业资格二级)职业培训时间应不少于(c)标准学时。　　A.100B.110　　C.120D.130　　20.按照最新《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括(b)。　　A.正直诚信原则B.