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1、集团资金管理平台建设方案书12020年4月19日集团资金管理平台建设方案书北京软通动力科技有限公司1月文档仅供参考目录1.集团资金管理背景........................2.信息化方案概述.........................2.1.系统选型和设计原则.................2.2.系统总体架构.......................2.3.解决方案的特点.....................3.业务解决方案综述........................4.各业务模块功能详述...
2、...................4.1.资金结算系统功能详述...............4.2.信贷管理系统功能详述...............4.3.票据管理系统功能详述...............4.4.资金预算系统功能详述...............4.5.资金监控系统功能详述...............4.6.网上结算系统功能详述...............5.技术平台方案详述........................错误!未定义书签。错误!未定义书签。错误!未定义书签。错误!未定义书签。错误!未定义
3、书签。错误!未定义书签。错误!未定义书签。错误!未定义书签。错误!未定义书签。错误!未定义书签。错误!未定义书签。错误!未定义书签。错误!未定义书签。错误!未定义书签。5.1.技术架构的选型原则.................错误!未定义书签。5.2.系统技术平台选型...................错误!未定义书签。5.3.网络拓扑结构与软硬件相互配置.......错误!未定义书签。6.与财务系统的集成方案....................7.与银行接口相关的问题....................错误!未定义书签
4、。错误!未定义书签。32020年4月19日文档仅供参考8.附件...................................错误!未定义书签。附件1:北京软通动力科技有限公司简介......错误!未定义书签。1.基本情况...........................错误!未定义书签。2.服务范围...........................错误!未定义书签。3.IT解决方案........................错误!未定义书签。4.专注的行业.........................错误!未定
5、义书签。5.软通动力客户.......................错误!未定义书签。6.团队介绍...........................错误!未定义书签。7.资质认证...........................错误!未定义书签。8.公司发展趋势.......................错误!未定义书签。附件2:成功案例..........................错误!未定义书签。42020年4月19日文档仅供参考1.集团资金管理背景企业集团为什么需要加强资金集中管理随着企业集团规模的不断扩大,跨
6、行业、跨地区多元化经营的企业集团越来越多,在它们的快速发展的背后,集团资金管理分散,预算控制困难,沉淀资金严重,闲置资金大量存在,贷款成本过高等一系列问题困扰着每一个企业集团和它的管理者,如何充分的利用集团资金,提高资金的使用效率,强化资金的调控能力,降低资金运营成本,已成为企业集团快速发展,提升综合竞争力的关键。在资金管理流程方面,企业集团在资金和财务管理方面缺乏有效的监督和预测分析,没有建立一套统一的管理制度与执行标准,资金分散、体外循环严重、缺乏有效监管等管理弊端使得企业集团的资金得不到充分归集和利用,随意投资与高额信贷也严重制
7、约企业集团的健康发展。因此,如何提高资金效益,改进资金结构,加强资金的风险管理与控制,发挥集团整体的资金优势,提高资金的使用效率,已成为企业集团提升竞争力快速健康发展的重要指标,亦为愈来愈多的企业集团所关注。企业集团在资金管理方面存在的问题?资金管理分散成员企业在银行多头开户,集团对成员企业资金没有控制与管52020年4月19日文档仅供参考理能力,无法及时了解其资金状况,资金管理分散,难以实现集团整体战略;?预算管理困难资金管理预算不完整,资金收支没有全面合理的预测与控制,资金预算无法落实,形同虚设;?体外循环严重与商业银行合作无序,
8、资金挪用占用严重,内部交易体外循环,实际利用率低,造成资金周转困难。?缺乏有效监管集团对成员企业发生的资金贷款、担保、投资等高风险业务缺乏有效控制,容易造成集团重大经济损失。?资金沉淀闲置内部资金余缺调剂不力,闲置与短缺
