网银U盾管理细则.docx

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1、网银U盾管理细则第一章总则第一条为规范公司网银U盾及密码管理，加强对财务事项的监管力度，防范财务管理风险，保证资金安全，结合公司实际情况，制定本管理细则。第二条公司网银U盾保管遵循集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益的原则。第三条本管理细则适用于集团事业部和分公司事业部所有公司及其分支机构。第二章U盾申请第四条U盾主要为用户提供安全验证，规避用户在使用网上银行时存在木马病毒、冒用、黑客等操作风险，确保用户资金安全及网络交易安全。第五条新开立账户或已开立账户新增U盾，需财务负责人审批，由出纳向账户所在银行申请并提供相关信息和资料。一般而言，开立

2、新账户需300元开户费，U盾35元/个，T或T+1天办理完成且生效。第六条开通网银U盾一般需提供经办人身份证原件及复印件、网银U盾持有人身份证及复印件以及公章、财务章、法人章，其中，复印件必须加盖公章。第三章U盾的分类及用途第七条网银U盾分管理员U盾和一般用户操作员U盾。首次在银行开立账户时设立是两个管理员U盾（建行管理员U盾为复核盾）。后续新增U盾均为一般用户操作员U盾。第八条管理员U盾的用途为：（1）设置管理员用户和一般用户的权限。（2）设置限额。代发代扣和对公支付都需要对账户设置限额，额度设置标准不受限制，以既能满足公司付款需求又能确保资

3、金安全为宜。（3）用户设置。（4）修改证书及登录密码。另外，一般用户操作员U盾具备制单、复核、银企对账等功能。第九条网银U盾实施二级管理制度。出纳配备具有基本权限的一般用户U盾，可随时查询账户状况，并且可以提交办理收付款业务的指令。财务经理配备复核权限的U盾，必须对网上银行收支结算指令进行复核方可完成款项收付。第一章U盾的配置第十条领取U盾后，需对U盾登录密码、证书密码、用户名称、权限、额度等进行配置，配置成功后方能使用。第二章网银U盾变更、停用第十一条U盾变更，包括U盾名称、支付联系人及密码的变更。因人员离职或轮岗，U盾密码、银行支付联系人等

4、信息需及时变更。例如，若联系人未及时更新，银行无法及时通知企业进行银企对账或账户状态异常等问题，会导致付款出现异常。第十二条更换U盾名称，需购买新U盾，原U盾作废，需提供公章、法人章、财务章及新U盾使用者的身份证原件到柜台办理；变更支付联系人，需提供公章和新联系人身份证原件予柜台办理；变更登录密码，在网银按提示操作即可，一般用户U盾或管理员盾均可操作。第十三条U盾作废。因业务停止、变更，为节约账户管理成本，需定期清理并销户，此时相关联的U盾也会被作废。另外，若U盾丢失、损毁等，应及时办理挂失、变更手续，原丢失、损毁U盾变为废盾。U盾作废后，出纳

5、和财务经理仍需妥善保管作废的网银U盾。第三章U盾密码、实物保管第十四条为防范风险，符合风控管理要求，制单盾、复核盾、管理员盾应分开保管，出纳员保管制单U盾，财务经理保管复核与管理员U盾，并设置不同密码。下班时清点U盾，人员离开工位不得将U盾遗落桌面。第四章U盾盘点第十五条需对所使用的U盾进行定期盘点，并维护“U盾盘点表”。相关人员需掌握所保管U盾的个数、使用情况。内审对财务相关资料盘点工作为每年一次，财务内部的自查为每季一次，由部门领导监管，与出纳共同盘点。第五章网银的安全环境第十六条网银支付业务结束后，应及时退出网银系统，网银操作人员离开岗位

6、时必须退出网上银行系统，并将网银U盾取出，妥善保管。