历年AFP考试真题精选.doc

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1、一、金融理财基础　　金融理财概述　　1．有关CFP资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是（）。　　A．CFP制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务　　B．1972年，国际金融理财协会（IAFP）创立专业的教育培训机构——金融理财学院　　（CollegeforFinancialPlanning），开始使用CFP认证标志　　C．2004年，国际CFP理事会（theInternationalCFPCouncil）伦敦年会上，国际　　金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，统一

2、管理全球除美国之外的CFP商标　　D．2005年8月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）签字加入国　　际金融理财标准委员会（FPSB）　　2．有关CFP核心理念与价值观，下列叙述错误的是（）。　　A．社会责任－强调以客户为中心　　B．专业信任－建立认证标准强化专业能力　　C．追求卓越－CFP标志可带给从业人员名誉与利益　　D．注重专业－专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益　　3．CFP四个E代表的意义，下列叙述错误的是（）。　　A．Education－教育训练　　B．Ex

3、amination－考试认证　　C．Experience－工作经验　　D．Excellence－卓越表现　　CFP制度　　4．正确的理财策略是（）。　　A．构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略　　B．构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品　　C．确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品　　D．确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合　　5．关于中国的金融理财师资格认证制度，下列说法不正确的是（）。　　A．中国目前实行的是AFP和CFP两级认证体系　　B．AFP培训为CFP培训的第一个阶段，培训

4、时间为108个小时　　C．中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）规定，拥有经济类和管理类　　博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试　　D．对于拥有学士学位的人员，AFP工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工　　作3年　　5　　6．《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，　　它们是（）。　　A．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财　　规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

5、　　B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财　　规划方案→执行理财规划方案　　C．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财　　规划方案→执行理财规划方案　　D．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规　　划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行　　7．根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述错误的是（）　　A．金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要

6、包　　括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客　　户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方　　签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件。　　B．在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影　　响的各种关系。　　C．在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户　　或原客户的推荐信等证明材料。　　D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户。　　金融机构功能与

7、监管　　8．下列关于金融市场融资方式的描述中，错误的是（）　　A．金融市场的融资方式主要分为直接融资和间接融资。　　B．直接融资是指资金盈余单位直接买入资金赤字单位发行的证券（称为直接证券）的　　融资方式，直接证券包括债券和股票等金融工具。　　C．间接融资是资金赤字单位向金融中介发行直接证券，而金融中介向资金盈余单位出　　售自身发行的证券（称为间接证券）的融资方式。间接证券包括商业本票、存单、　　存折等金融工具。　　D．在间接融资过程中，金融中介的作用在于将直接证券转化为间接证券。　　9．下列关于货

8、币市场和资本市场的描述中，错误的是（）　　A．货币市场是期限为一年或一年以下短期金融工具（通常是债务证券）发行和交易流　　通的市场，实质为短期资金市场。货币市场的主要功能是提供流动性。　　B．货币市场工具包括大额可转让存单、商业本票、银行承兑汇票、国库券、中长期国　　债、银行同业拆借、央行贴现窗口贷款、央行票据、短期融资券等。　　C．资本市场是指中长期资金融通的市场，常见的资本市场工具有中长期国债、股票等。　　D．资本市场工具包括普通股股票、优先股股票、公司债券、国债