外汇非现场监管信息化发展探究

《外汇非现场监管信息化发展探究》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、外汇非现场监管信息化发展探究　　[摘要]国家外汇管理局通过简政放权，提高贸易投资的便利化程度，有力促进实体经济发展。但目前市场主体的自我约束程度不够，外汇管理配套系统功能不强，造成外汇交易市场风险加大。本文以实现市场主体自主发展与外汇管理约束的和谐发展为前提，探索建立一个寓监管于服务之中，交易风险可控的外汇管理体系，解决外汇业务监管信息化程度不高、各部门“独立作战”、银行代位监管“不作为”等问题，通过内部资源共享、外部横向联合、工作效率考核等，提升综合监管能力，更好服务实体经济健康可持续发展。[关键词]金融；非现场监管；信

2、息化[中图分类号]F832.6[文献标识码]A[文章编号]1009—2234（2013）03—0157—029随着外汇管理改革步伐的加快，国家外汇管理局通过简政放权，提高贸易投资的便利化程度，有力促进实体经济高速发展。但由于目前市场主体的自我约束程度不够，加之外汇管理的配套系统功能不强，造成外汇交易市场风险加大。目前，实现市场主体自主发展与外汇管理约束的和谐发展，关键是要建立一个寓监管于服务之中，交易风险可控的外汇管理体系，在外汇管理的信息化，以及非现场监管智能化方面实现新的突破，才能不断扩展外汇管理内涵，提升业务综合监管

3、能力，更好地服务经济健康可持续发展。一、当前外汇业务监管存在的主要问题国家外汇管理局正在向行为主体监管方向迈进，但由于历史的原因，建立一个符合“服务高效、监管审慎、风险可控”的外汇管理体系难度较大，主要问题是目前外汇业务监管系统信息化程度不高，在内部资源共享、外部横向联合、工作效率考核等方面还需要进一步加强。（一）各业务部门“独立作战”现象突出由于历史的原因，各外汇业务部门普遍存在关联度不够，数据共享不足，信息资源利用不充分的问题。主要表现是同一业务主体的资本金运用、外汇贷款、货物贸易、服务贸易，由不同外汇业务部门采用不同

4、的外汇监管系统进行管理，虽然经过系统整合，大部分外汇信息已实现共享，但利用率还不高，不能满足主体监管需要。另外，结汇后人民币资金流向、购汇人民币资金来源的监管问题一直是外汇管理的“短板”，因为人民币资金的使用往往反映的是企业资金的真实用途，监管环节的缺失制约了外汇管理工作的深入开展。（二）监管的“不作为”现象较多9外汇业务监管系统在开发初期侧重于业务办理，其事后业务监管功能不能及时跟上当前职能转变的需要，容易出现非现场监管功能弱化的现象。在此情况下，部分外汇指定银行出于自身经济效益等原因，不能严格履行“代位监管”的职责。主

5、要表现是主观上不作为，不能积极主动纠正或制止违规业务发生，甚至还有银行业务人员“指导”企业或个人打政策擦边球，为违规办理业务提供方便之门。行业的不正之风会引起的“逆向淘汰”效应，严重影响银行执行外汇管理政策的积极性。（三）违规”成本”低影响政策执行力由于目前缺少全国统一的违规责任追究系统，一些外汇违规信息不能够及时准确曝光和处理，形成企业或个人的违规成本相对较低现象。例如，在个人外汇管理过程中，最常出现的问题就是分拆结售汇，针对出借个人年度结售汇额度的个人，虽然可以将其列入“关注名单”限制其再次办理结售汇业务，但是对于我国

6、大部分长期不需要办理结售汇的个人来说，此种限制并无太大实际意义。不正常现象长期存在而得不到应有纠正，相关责任人得不到应有的惩戒，也就不能够引起社会公众的足够重视，最终结果是导致外汇管理政策在执行效果方面打了折扣。（四）资源共享度低影响工作效率9从近年发生的外汇违规案例看，很少是孤立发生的事件，办案过程中往往需要多个部门互相配合才能完成任务。外汇业务核准最重要的一条就是“真实性”核查，业务人员仅凭肉眼审核纸质材料真伪的做法已不能适应当前信息化建设发展要求。例如，外汇管理部门经常需要审核企业提供发票的真实性，而发票种类繁多，且

7、不是所有的发票都能在网上查询到真伪，靠手工识别不但工作量大且效果难以保证，如果外汇管理部门与税务部门实现信息交流则监管效率会飞速提升。（五）绩效考核标准不够客观公平绩效考核是绩效管理过程中的一种手段，分为主观考核方法和客观考核方法。目前，针对外汇业务人员的考核主要采用主观考核方法，由上级考核部门或同级纪检、内审等部门根据一定的标准设计的考核指标对被考核者进行主观评价，优点是灵活方便，而不足就是缺少了量化的指标体系，考评过程中不可避免掺加了考核者的主观性和感情色彩，所产生的考核结果虽然能做到局部公正，但在有地区差异的大范围内

8、就会显失公平，限制了绩效考核应有的作用。同时，主观考核由于量化程度低，其结果也仅是在本单位或一定范围内公开，公开的信息完整程度也不够，不利于其他人取长补短和共同进步。二、信息化是提升监管水平的有效途径9主体监管和分类管理是国务院对所有监管部门实施监管的要求之一。近年来，外汇管理在进出口收付汇核销管理、外