《个人理财》期末复习参考题

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1、《个人理财》期末复习参考题一、名词解释1．个人理财：2．金融品牌：3．记账式国债：4．股票：5．人民币理财产品：6．固定产品组合服务：7．单目标理财规划服务：8．投资规划服务：9．财富管理：10．自助理财服务网络：11．“二八原则”：12．关系营销：13．个人客户经理：14．财务整合：15．客户关系管理（CRM）：二、填空1．个人理财业务登录后，发展速度开始逐渐加快。2．个人理财业务与客户的生命周期紧密联系在一起的，具有和。3．根据ISO/TC222委员会，理财规划师的核心胜任能力包括二个方面的能力：（1）；（2）。4．商业银行逐步对高低端客户服务实行，低端客户主要使用电

2、话、网络、自助设备等自助服务，而高端客户则主要通过客户经理实行“”服务。5．高质量的服务是一个国家金融发达的重要标志，同时也是对一国现代化管理的一种基本方式。6．按满足客户理财目标的标准进行划分，理财产品可分为和。7．是银行向客户提供的最传统、最常用、最灵活的投资理财产品。8．在结算类理财产品的选择上，是客户自助理财的首选产品。9．个人理财顾问服务主要包括、和。10．是指针对不同等级的客户制定不同的产品价格和服务价格。11．银行经营的目的是追求，是银行实现这一目的的基础。12．人工服务网络主要由、、贵宾理财室和贵宾理财窗口组成。13．是目前国内银行为客户特别是高端客户提供

3、综合化、个性化、“一站式”服务的主要场所。14．VIP客户要由个人银行的进行专职管理，并提供一对一个性融会贯通、全方位的个人理财服务。15．客户经理考核分为和。16．客户经理的年度考核采取定性与定量相结合的考核方式，主要侧重于考核。17．理财业务是一项全新的高知识含量的业务，必须有一支专业素质高的做支撑。18．目前，在个人理财领域最权威的国际组织是。19．据最新调查显示，“”服务是多数客户的首选。20．建立以客户为中心的服务体系，就是要以管理为基础，梳理和优化业务流程，对客户实施服务。21．个人理财业务以为中心的特点更加强调为客户提供的服务。22．CRM强调以“”，以客户

4、为管理对象，基于客户生命周期而进行的全程管理。23．从功能上讲，CRM系统又可以分为CRM和CRM。24．理财核心系统由可分为和两部分内容。25．客户经理的考核内容包括和两个方面。三、不定项选择题（下列选项中至少有一项是正确的，请选出）1．国内个人理财业务能够从无到有，快速兴起，主要有（）的因素。A．金融体系的因素B．经济稳定及个人财富的增加C．社会结构的因素D．市场方面的因素2．下列选项中，属于个人投资理财兴起的外因的是（）。A．理财观念的改变B．金融渠道的丰富C．个人财富的增加D．经济发展的稳定3．根据ISO、TC222委员会的要求，理财规划师的初始胜任能力包括：（）

5、。A．考试B．操守C．教育D．经验4．根据ISO、TC222委员会的要求，理财规划师的持续胜任能力包括：（）。A．考试B．操守C．教育D．经验5．以下哪家银行是全球最大的个人财富管理者？（）A．瑞士银行B．渣打银行C．汇丰银行D．花旗银行6．个人理财产品在个人理财业务中的作用是（）。A．理财产品是客户进行理财活动必不可少的手段和工具B．理财产品是银行获取利润的源泉C．理财产品是个人理财业务开展的基础D．理财产品是维系银行与客户关系的基础7．储蓄存款类产品的选择，应着重考虑的问题包括：（）。A．在符合产品使用条件的情况下，选择存款期限短、利率高、免利息税的储种B．要选择信用

6、水平高、资金实力强，经营规范的银行C．对当前及拟存款期限内的通货膨胀及利率变化情况有一个预期D．选择合适的期限，尽量减少提前支取带来的利息损失8．在选择结算类个人理财产品时应该注意（）。A．根据结算的用途、时间要求、金额大小来进行选择B．账户功能整合产品是客户自助理财的首选产品C．选择网络覆盖面广的大银行D．要比较同等功能产品不同银行的收费标准9．下列选项中，不属于记账式国债优势的选项是（）。A．不受发行时间的限制B．投资报酬率稳定C．变现灵活D．收益低于凭证式国债10．个人理财服务的“三位一体”的服务体系包括（）。A．人工理财B．专家理财C．智能理财D．自助理财11．理

7、财规划服务的基本要素有（）。A．要有一个明确的规划目标B．要对计划的执行效果进行长期的动态跟踪，及时提出调整建议C．要实施计划的措施和策略D．要有一个在一定时间内比较稳定且容易实施的计划12．个人理财规划服务应注意的问题有（）。A．对客户的理财目标要客观分析，不能简单附和B．同等条件下，可优先选用本行自有及代销的其他金融机构的产品C．理财方案要做到客观、真实，相关信息充分披露D．理财规划服务要综合运用各方面的知识13．开展财富管理服务业务必须具备的条件是（）。A．有相应的政策作支持B．风险控制能力C．资金规模D．专家团队运作1