商业银行公司治理简介培训课件word版本.ppt

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1、商业银行公司治理简介培训课件DefinitionofCorporateGovernance公司治理的概念Asystemofchecksandbalancespromotingahealthybalanceofriskandreturn推动风险与回报保持良性平衡的制衡体系Facilitatesefficient,safe,andsoundfinancialinstitutions推进高效、安全、稳健的金融机构运作2WhatisCorporateGovernance?什么是公司治理？Setofrelationshipsamong以下各方之间的关系：M

2、anagement管理层boardofdirectors董事会shareholders/otherstakeholder股东/其他利益关联方Regulators监管者othercontrolgroups-e.g.audit其他控制机构—如审计otherplayers-e.g.marketdiscipline其他的参与者—如市场规则3ImpactofBanks’StructureonCorporateGovernance银行结构对公司治理的影响TypeofOwnership:所有者形式state-ownedbanks国有银行privately-o

3、wnedbanks私有银行listedbanks上市银行4State-OwnedBanks国有银行Leadingroleassumedbymanagement–管理层发挥领导作用shareholders-lesserrole股东作用小Externalauditorscouldovervalueimplicit/explicitStateguarantee外部审计可能高估国家的隐性或直接担保Bankingsupervision-lastlineofdefense银行监管—最后的防线5Privately-OwnedBanks私有银行Managemen

4、thasnoautonomyvs.theshareholder(s)管理层相对股东没有自主权Banksupervisionmorecritical-protectthedepositors银行监管更为重要—保护储户Marketdiscipline-mayormaynotbesignificant市场规则—重要性不明确6ListedBanks上市银行Keyelementswillworkeffectively有效的关键要素：Shareholders股东AuditCommittee审计委员会Management管理层MarketDiscipline市

5、场规则ExternalAuditors外部审计BankSupervisors银行监管机构7IncreasedImportanceofCorporateGovernance公司治理的重要性加强Governanceweaknessescitedasmajorcontributortobankingproblems公司治理缺陷是导致银行出现问题的主要原因Growingcomplexityofbankactivity银行经营活动日渐复杂Consolidationacrossfinancialsectors金融领域合并不断EnhancedfocusbyOE

6、CD,BIS,SEC经合组织、国际清算银行、美国证券交易委员会提高关注8ImpactbyTypeofEconomy经济模式的影响WorldBankidentifiedfourseparatemodels:世界银行确定的四种模式：Asia亚洲Europe欧洲Anglo-Saxoncountries盎格鲁-萨克逊国家EmergingEconomies新兴国家9CharacteristicsbyTypeofEconomy经济模式的特点Asia:亚洲Largeandsmalldiversifiedshareholders多样化的大、小股东Closelin

7、ksbetweencorporations,banksandgovernments政府、企业、银行关系紧密Tightlyheldandfamilycontrol控制严格，家族管理Absenceofminorityprotection缺乏对小股东的保护Impact:影响Lackofmarketdiscipline缺乏市场约束Poorgovernance治理水平差Europe:欧洲Stronginstitutionalframework严格的制度框架Swiftenforcementandcreditorprotection执行迅速，保护债权人Weak

8、capitalmarketsandlimiteddisclosure资本市场薄弱，信息披露有限Strongroleforbanksand