中国邮政储蓄银行企业网上银行授权划拨业务.doc

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1、中国邮政储蓄银行企业网上银行授权划拨业务通过本交易，可实现母公司与子公司之间的资金划转。【功能描述】：本项交易将用于实现集团总公司对子公司（分支机构）账户的单笔主动收款（单笔扣划）、批量主动收款（批量扣划），单笔资金下拨、批量资金下拔的功能。在进行交易前，需要子公司到中国邮政储蓄银行开户行填写《中国邮政储蓄银行企业网上银行客户账户授权签约/取消申请表》（一式三联）、《中国邮政储蓄银行企业网上银行服务子公司账户授权书》（一式三份），授权账户给集团母公司操作，集团公司必须是中国邮政储蓄银行网上银行的专业版用户。【角色分配】：由于签

2、约网银的企业类型有多用户企业、双用户企业、单用户企业三种类型，因为集团服务交易操作流程分为多用户企业操作流程、双用户企业操作流程、单用户企业操作流程；多用户企业主要由网银操作员录入、网银审核员审核，双用户企业由业务经办员录入、业务审核员审核，单用户企业则由中小企业用户操作没有审核。多用户企业的网银审核员，按照管理经办员设置的审核规则（包括顺序审核、跨级审核、末级审核）和审核金额范围进行审核；双用户企业的业务审核员在审核时，按照业务经办员设置的审核规则（包括顺序审核、跨级审核、末级审核）和审核金额范围进行审核；而单用户企业则没有

3、审核这一环节。【授权划拨业务—菜单索引】【授权划拨业务—子菜单】6.1单笔主动收款本交易用于付款账户为集团子公司账户、收款账户为集团总公司账户的两个账户之间（即授权账户与被授权账户之间）的资金转账交易功能。6.1.1多用户企业操作流程6.1.1.1网银操作员操作流程【操作人员】网银操作员用UK证书登录网银页面：点“确定”，显示下面页面：点“确定”，显示下面页面：按“UK点通键”，显示下面页面，此时结果状态为待审核状态，需要进行审核。说明：如果批量收款中的单笔交易金额在审核规则设定的金额范围内，则需要审核；如果不在审核规则设定的

4、金额范围内，则无须审核。6.1.1.2网银审核员操作流程【复核人员】网银审核员用UK证书登录进网银审核页面：网银审核员进入网银审核页面：打开授权划拨业务—单笔主动收款—收款指令审核，右边显示待审核交易列表：选中流水号左下方的□，点击，即显示“√”：点“通过”，显示下面页面：点“确定”，显示下面页面。此时交易结果状态为提交成功，交易成功。6.1.2双用户企业操作流程6.1.2.1业务经办员操作流程双用户企业在进行单笔主动收款交易时，业务经办员操作流程与多用户企业网银操作员操作流程一样，可参考“6.1.1.1网银操作员操作流程”。

5、6.1.2.2业务审核员操作流程双用户企业在进行单笔主动收款交易审核时，业务审核员操作流程与多用户企业网银审核员操作流程一样，可参考“6.1.1.2网银审核员操作流程”。6.1.3单用户企业操作流程单用户企业在进行单笔主动收款交易时，操作流程同多用户网银操作员流程一样，可参考“6.1.1.1网银操作员操作流程”，只是单用户企业没有审核这一环节。6.2批量主动收款具体功能描述：本交易用于总公司直接将子公司账户上，大于指定额度部分的金额，批量上划到总公司指定收款账户的功能。6.2.1多用户企业操作流程6.2.1.1网银操作员操作流

6、程【操作人员】网银操作员用UK证书登录网银页面：打开批量主动收款页面：输入收款账户（下拉菜单）、收款客户名称、总金额、总笔数，导入集团批量收款文件：集团批量收款文件格式说明：集团批量收款文件，如：点“确定”，显示下面页面：点“确定”，显示下面页面：按“UK点通键”，显示下面页面，此时结果状态为待审核状态，需要进行审核。说明：如果批量收款中的单笔交易金额在审核规则设定的金额范围内，则需要审核；如果不在审核规则设定的金额范围内，则无须审核。6.2.1.2网银审核员操作流程【复核人员】网银审核员进入打开集团服务—批量主动收款—收款指

7、令审核，显示下面页面：点击“交易流水号—4465”，显示下面页面：点“通过”，显示下面页面：77点“通过”，显示下面页面：点“确定”，显示下面页面，此时交易结果状态为提交成功，交易成功。6.2.2双用户企业操作流程6.2.2.1业务经办员操作流程双用户企业在做批量主动收款交易时，业务经办员操作流程与多用户企业网银经办员操作流程一样，可参考“6.2.1.1网银操作员流程”。6.2.2.2业务审核员操作流程双用户企业在做批量主动收款审核交易时，业务审核员操作流程与多用户企业网银审核员操作流程一样，可参考“6.2.1.2网银审核员操

8、作流程”。6.2.3单用户企业操作流程单用户企业在做批量主动收款交易时，操作流程与多用户企业网银操作流程一样，可参考“6.2.1.1网银操作员操作流程”，只是不要进行审核这一环节。6.3单笔资金下拨具体功能描述：本交易主要用于集团总公司向子公司账户下拨资金的交易功能。6.3.