中国邮政储蓄银行企业网上银行转账业务

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1、中国邮政储蓄银行企业网上银行转账业务通过本交易，客户可以实现公司内部账户之间的资金互转以及向行内、他行账户的转账。注意事项：（1）如果客户对某种类型的转账设置为“需要审核”，经办员生成转账指令后，需要复核员复核后指令才被提交系统处理。（2）付款指令生成后，通过【转账指令查询】可查询到付款指令的处理状态。（3）如果客户生成的付款指令状态为“待复核”，即尚未被复核员复核提交，客户可以通过【转账指令撤销】交易进行指令撤销。（4）批量交易的审核按该批量的总金额套用审批规则。5.1公司内部转账【公司内部转账】可实现同一公司内部账户资金的互转，不收取

2、手续费和汇划费。注意事项：（1）客户选择预约后，输入预约日期、预约时间，该笔转账将在指定的日期的时间发起这笔转账，如果该笔转账交易额过大，须要审核员审核后，该笔预约交易方可生效。（2）收款账户账户类型可以为虚拟帐户，账户输入格式为18位主账户加5位虚拟账户,收款账户户名为虚拟账户户名。5.1.1转账指令生成支持账号、户名模糊条件搜索5.1.2转账指令查询5.1.3转账指令撤销5.2单笔行内付款对跨地市的行内付款，按规定收取异地汇款手续费和汇划费；对同一地市范围内的行内付款，不收取手续费、汇划费。注意事项：客户选择预约后，输入预约日期、预约

3、时间，该笔转账将在指定的日期的时间发起这笔转账，如果该笔转账交易额过大，须要审核员审核后，该笔预约交易方可生效。（2）收款账户账户类型可以为虚拟帐户，账户输入格式为18位主账户加5位虚拟账户,收款账户户名为虚拟账户户名。（3）第三方账户办理授权手续后，本交易可支持用第三方账户直接支付。5.2.1付款指令生成支持账号、户名模糊条件搜索5.2.2付款指令查询5.2.3付款指令撤销5.3单笔跨行付款单笔跨行付款可选择“同城票据交换”或“人行支付系统”渠道。对收付款单位在同一地市范围内，且当地有同城票据交换业务的，可选择“同城票据交换”渠道，按当

4、地开户行的同城票据交换收费标准收费；其他情况可选择“人行支付系统”渠道，按规定收取手续费和汇划费。一般情况下，前者的收费标准要大大低于后者。5.3.1支付行号查询对于走“人行支付系统”的单笔跨行付款，可根据区域、行别等查询对方行的支付系统行号。5.3.2付款指令生成付款指令生成时，支持对付款渠道的选择。5.3.2.1人行支付系统渠道注意事项：（1）客户选择区域、行别后系统自动回显支付行行号，或者直接输入已查询到的支付行行号。（2）客户可以根据需要选择“加急”或“普通”。金额在2万元以下且“加急标志”选择了“普通”，则该笔交易走人行小额系统

5、，到账时间一般为次日。（3）金额在2万元以上或2万元以下的“加急”交易，走人行大额系统。请客户注意时间安排，在每个工作日的8：00—17：00之间办理转账，过时人行大额系统关闭，系统会自动落地，请注查询交易状态，请客户及时通知开户行，特别是超过200万元的交易会在开户行落地，请客户及时通知开户行，给开户行留足处理时间。（4）客户选择预约后，输入预约日期、预约时间，该笔转账将在指定的日期的时间发起这笔转账，如果该笔转账交易额过大，须要审核员审核后，该笔预约交易方可生效。（5）第三方账户办理授权手续后，本交易可支持用第三方账户直接支付。支持账

6、号、户名、所在省市模糊条件搜索5.3.2.2同城票据交换渠道注意事项：（1）同城票据交换需要落地到网点，请客户及时与开户行联系，网点打印《网上银行转账凭证》后参与同城交换。（2）客户选择预约后，输入预约日期、预约时间，该笔转账将在指定的日期的时间发起这笔转账，如果该笔转账交易额过大，须要审核员审核后，该笔预约交易方可生效。注意查询交易状态。（3）在网点为企业办理第三账户授权手续，支持第三方账户作为付款账号支持账号、户名、所在省市模糊条件搜索友好账户数据公用人行支付方式友好账户5.3.3付款指令查询5.3.4付款指令撤销5.4批量行内付款注

7、意事项：（1）批量交易需要生成txt文本格式的批量文件。第一行为12位批次号，从第二行开始均按序号、收款账号、收款户名、金额、附言的顺序编排。（2）同一批次号只能使用一次，不得重复使用。（3）请客户仔细检查批量格式及收款方信息的正确性，如有错误将提交失败。（4）批量行内付款的收费标准同单笔行内付款。（5）客户选择预约后，输入预约日期、预约时间，该笔转账将在指定的日期的时间发起这笔转账，如果该笔转账交易额过大，须要审核员审核后，该笔预约交易方可生效。（6）收款账户账户类型可以为虚拟帐户，账户输入格式为18位主账户加5位虚拟账户,收款账户户名

8、为虚拟账户户名。（7）第三方账户办理授权手续后，本交易可支持用第三方账户61直接支付。5.4.1付款指令生成5.4.2付款指令查询5.4.3付款指令撤销5.5批量跨行付款注意事项：（1）批量跨