国际结算基础知识教学文稿.ppt

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1、国际结算基础知识国际业务主要考核指标国际结算量国际结算量新增贸易项下国际结算量四行占比中间业务收入国际结算与其它产品的关系贸易融资是拓展国际结算的有力工具国际结算是外汇资金产品的基础国际结算的基本方式汇款（REMITTANCE）——商业信用托收（COLLECTION）——商业信用信用证（LETTEROFCREDIT，L/C）——银行信用国际结算遵循的国际惯例国际商会制定,已为各国普遍接受和采用的业务规则《跟单信用证统一惯例》UCP600《托收统一规则》URC522《跟单信用证项下银行间偿付统一规则》URR525《关于审核跟单信用

2、证项下单据的国际标准银行实务》ISBP《2000年国际贸易术语解释通则》INCOTERMS2000国际结算中的通讯手段环球同业银行金融电讯协会（简称SWIFT）专门为国际银行业服务的通讯系统安全可靠、快捷、标准化格式，收费低廉常用电文格式MT1XX－－客户汇款MT2XX－－银行间头寸调拨MT4XX－－托收MT7XX－－信用证MT999－－非加押自由格式电文金融票据以支付一定金额为目的的，用于债权债务清偿和结算的凭证。汇票：要求另外一方向某人、或其指定人、或持票人即期、或在可以确定的将来时间支付一定金额的无条件支付命令本票：签发人

3、保证向某人、或其指定人、或持票人即期、或在可以确定的将来时间支付一定金额的无条件支付承诺支票：以银行为付款人的即期汇票旅行支票：由大银行、大旅行社发行的固定金额，专供旅行者使用的支付工具票据的基本关系人出票人——票据的主债务人付款人——出票人的债务人收款人——票据的主债权人主要的票据行为出票：出票人签发票据并交付他人承兑：票据付款人明确承诺（到期）付款背书：持票人（票据权利人）经背书后将票据的请求付款权转让给他人付款：票据指定的付款人对票据权利人付款贴现：扣除一定利息后买入经承兑的未到期远期票据票据的其他关系人承兑人参加承兑人背

4、书人——前手被背书人——后手持票人（善意持票人——善意地给付了票据对价，取得有效票据的持票人）保证人票据的付款请求权和追索权付款请求权持票人对票据的主债务人持票人对参加承兑人、保证人追索权持票人及被背书人对前手已履行付款责任的保证人对被保证人及前手有追索权汇款的种类电汇（TELEGRAPHICTRANSFER，T/T）票汇（DEMANDDRAFT，D/D）信汇（MAILTRANSFER，M/T）汇款的流程了解一点外汇清算知识收款行的帐户行汇款行的帐户行境外汇款行清算中心(CHIPS、CHATS等）收款行汇款人(境外客户)收款人付

5、款指令MT103汇款头寸MT202MT-103汇款电文格式和基本内容MT-103SingleCustomerCreditTransfer:20Sender’sReference:23BBankOperationCode:32AValueDate,Currency,InterbankSettledAmount:33BCurrency/InstructedAmount:36ExchangeRate:50aOrderingCustomer——汇款人:52aOrderingInstitution——汇款人的开户银行（汇出行）:53aSe

6、nder’sCorrespondent:54aReceiver’sCorrespondent:56aIntermediaryInstitution——中间行（解付行或其上级行的帐户行）:57aAccountWithInstitution——收款人的开户行（解付行）:59aBeneficiaryCustomer——收款人:70RemittanceInformation:71ADetailsofCharges:71FSender’sCharges:71GReceiver’sCharges:72SendertoReceiverInfo

7、rmation如何引导客户在我行办理汇款？汇入汇款：将我行的帐户行通知给境外客户汇出汇款：引导客户到我行直接办理国际贸易中汇款的分类预付货款（前T/T）--货款在出口商交货之前支付出口商：占用进口商的资金；没有收不到货款的忧虑进口商：资金被占用；承担收不到合同规定商品的风险货到付款（后T/T）—出口商交货后才支付货款出口商：担心收不到货款；资金被占用进口商：可以在验货合格后才付款；占用出口商的资金何为O/A?是远期的货到付款—出口商交货后一段时间进口商才支付货款OpenAccount（O/A），又称赊销或放帐赊销期也称数期或放帐

8、期汇款的特点交钱与交货不同步纯粹依靠商业信用，风险较大进出口商的风险和资金分担不平衡手续简便，费用低廉与汇款方式相结合的贸易融资产品汇出汇款非信用证项下信托收据贷款海外代付现货仓货押融资汇入汇款出口商业发票融资短期出口信保项下担保贷款托收的分类进口托收、出口托收