国际结算业务基础知识

《国际结算业务基础知识》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、交易银行部　马晏国际结算基础知识一、国际业务银行间信息传递二、外币资金清算三、国际结算主要方式四、汇率知识一、国际业务银行间信息传递进口商出口商资金信用证银行系统单据1.传递方式信函（如信开信用证、保函、信用证及托收项下的单据），一般选择DHL、UPS等国际快递服务商票据（如支票、汇票、本票）电讯（汇款、信用证、保函等各类业务）－－目前使用最为广泛2.如何保证信息的真实性？签订业务代理协议，交换密押及签字样本，建立代理行关系A银行境外代理行代理行、帐户行之间的电讯往来必须依靠密押证实其真实性；银行之间的信函、对外开立的票据等，必须经过有权签字人签字后方生效。

2、接收方银行通过核对发送方银行的密押、签字来判断指令的真实性。核押/核签字3.主要的传递方式-电讯对世界各国银行影响最大的电讯网络是SWIFT（全称是SOCIETYFORWORLDWIDEINTERBANKFINANCIALTELECOMMUNICATION，即环球银行间金融电讯协会）。SWIFT网络的容量大，可在短时间内处理大量转帐支付，包括外汇买卖、证券交易、信用证、保函、托收、汇款、银团贷款等业务。现SWIFT系统基本上取代了旧的电报方式（TELEX），成为世界各国银行的主要往来电讯网络。SWIFT的特点：格式标准化（固定的格式及内容、统一的输入方法、固

3、定的行数、每行长度等等，全球统一），处理速度快信用证业务：MT700MT707汇款：MT103自动加、核密押，安全度高SWIFT代码SWIFT银行代码一般由8位或11位的英文字母及数字组成(可理解成各行收发报文的邮箱名）总行SWIFTCODE：BKNBCN2N二、外币资金清算纽约清算系统宁波银行（进口商开户银行）汇丰银行伦敦分行（出口商开户银行）花旗纽约（我行美元账户行）汇丰纽约（汇丰伦敦美元账户行）1.港币及汇往香港的美元－－通过CHATS/USDCHATS电子清算系统清算中心设在香港，港币通过CHATS电子自动清算系统，实行实时逐笔清算。汇往香港的美元

4、通过USDCHATS电子自动清算系统,无须经纽约中转，不受时差影响，汇款能当天到帐2.汇往香港以外地区的美元清算－－通过纽约CHIPS或FEDWIRE系统纽约清算所银行间支付系统CHIPS全球美元清算CHIPS现有60家会员银行，主要是花旗、大通、美联等各大银行的纽约分行，会员银行可直接参加清算，其他银行通过在这60家会员银行开户来参加美元CHIPS清算。美联储电划系统FEDWIRE全美国范围的美元清算系统美国共12家联邦储备银行，美国各大小城市的各大小银行在当地所属的联储银行开立帐户，便可参加FEDWIRE系统进行资金清算。3.杂币清算（美元及港币以外的

5、币种）目前我行可办理的杂币结算币种为：欧元、日元、英镑、加元、澳元、新加坡元、瑞士法郎，各种币别的清算一般都在各国的首都或主要城市，例如：日元在东京进行清算，英镑在伦敦进行清算，加元在多伦多进行清算……CurrencyCorrespondentsBankNameSWIFTCodeUSDCITIBANKN.A.NEWYORKNYUSCITIUS33USDHSBCHONGKONGHSBCHKHHUSDBANKOFAMERICANN.A.NEWYORKNYUSBOFAUS3NUSDWACHOVIABANKN.A.NEWYORKNYUSPNBPUS3NNYCHKDH

6、SBCHONGKONGHSBCHKHHEURDRESDNERBANKAGFRANKFURTAMMAINDEDRESDEFFEURBANKOFCHINAFRANKFURTAMMAINDEBKCHDEFFGBPBARCLAYSBANKPLCLONDONGBBARCGB22AUDCOMMONWEALTHBANKOFAUSTRALIASYDNEYCTBAAU2SJPYSUMITOMOMITSUIBANKINGCORPORATIONSMBCJPJTCADUBSBANKUBSWCHZH80ASGDOCBCBANKOCBCSGSG资金清算路径：汇款托收（光票托收、跟单托收

7、）信用证三、主要国际结算方式1.汇款汇款业务手续简便，费用低手续费：汇款金额1‰，最低50元，最高1000元电报费：150元/笔汇款人（进口商）汇款行（进口商开户行）收款行（出口商开户行）收款人（出口商）汇款业务的种类（根据汇款方式分）信汇--是指汇款行应汇款人的要求，通过信函的方式将汇款通知书航寄收款行的一种汇款方式，其速度慢，安全度低，目前基本上不使用。电汇（T/T）--汇款行应汇款人的要求，通过SWIFT的方式（MT103报文）将汇款指令发送到收款行。速度快，效率高，目前绝大部分汇款业务采用此方式。G:汇款.doc票汇--汇款行应汇款人的申请，开立银

8、行即期汇票或银行本票后，将票据交给汇款人，由汇款人自