绩效考核及经营情况分析.doc

《绩效考核及经营情况分析.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、绩效考核及经营情况分析一、各经营单位主要指标综合排名情况0考核利润零售存款公司存款中间收入公司贷款公司有效客户另一项公司指标零售贷款另一项零售指标零售价值客户零售总资产第三方存管合计总排名A39.854.4610.001.1415.002.000.041.005.760.535.625.0690.451b13.654.772.74-0.185.94-0.755.892.808.389.7011.485.4169.842C18.49-1.697.33-0.118.30-0.756.814.006.875.846

2、.827.0068.923D18.022.2710.00-1.224.760.004.733.403.515.6612.005.7068.834E13.542.9710.00-0.01-1.66-1.508.493.506.431.5812.007.0062.355F0.006.42-0.351.824.323.507.561.206.062.215.503.6241.866G0.00-3.000.660.00-0.67-0.75-0.041.908.171.4810.302.3920.427经营单位考核利润

3、经营单位公司存款经营单位零售存款完成率得分排名完成率得分排名完成率得分排名A199%401A146%101F82%61C92%182D122%102b64%52D90%183E120%103A61%43b68%144C107%74E44%34E68%145b89%35D36%25G0%06G82%16C-8%-26F0%07F79%07G-61%-37经营单位公司贷款经营单位中间业务收入完成率得分排名完成率得分排名A210%151F38%21C91%82A31%12b80%63E20%03D74%54G19%

4、04F72%45C19%05G47%-16b18%06E42%-27D8%-17经营单位公司有效客户经营单位另一项公司指标经营单位另一项零售指标完成率得分排名完成率得分排名完成率得分排名F3.51E8.491b8.41A22F7.562G8.22D03C6.813C6.93C-0.754b5.894E6.44G-0.755D4.735F6.15b-0.756A0.046A5.86E-1.57G-0.047D3.57经营单位零售价值客户经营单位零售总资产经营单位第三方存管完成率得分排名完成率得分排名完成率得分排

5、名b117%9.701D153%12.001E157.81%7.001C76%5.842E148%12.002C157.04%7.002D74%5.663b135%11.483D114.07%5.703F36%2.214G123%10.304b108.15%5.414E29%1.585C87%6.825A101.11%5.065G28%1.486A74%5.626F74.84%3.626A17%0.537F72%5.507G52.50%2.39711月份7家经营单位平均得分60.38分，5家经营单位高于平均分

6、，最高分与最低分差距70.03分，各经营单位整体得分情况中考核利润、公司存款、公司贷款、零售贷款（上半年数据）、零售总资产和第三方存管六项指标均有最高分，零售存款和中间业务收入、公司有效客户和另一项公司指标完成情况不理想。总得分靠前的A、b和C来看，各项经营指标中，公司存款完成情况较好，考核利润、公司贷款有得最高分，但是总体来看创造经营效益的贷款指标完成不理想，只有A和九洲两家完成率在90%以上。各经营单位普遍存在以下问题：1、公司贷款日均预算完成率93.18%，较三季度（91.63%）有所提高，但是离预算完

7、成尚有1.36亿元的日均规模缺口。2、存、贷款议价能力较差，边际收益能力低于预算水平。经营单位平均贷款收益率为5.45%，存款平均成本率1.54%，存贷平均利差3.91%低于预算6个BPS。3、盈利渠道过于单一，中间业务、同业业务等利润贡献度较低。4、公司小指标完成情况较差。二、单项指标排名情况分析1、考核利润11月末，各经营单位共完成考核利润6002万元，完成考核计划的85.9％。11月末指标完成情况（考核利润）经营单位11月末实际11月末计划年计划数完成率得分排名A829416454199%401C2,2

8、232,4042,62292%183D62869776090%182b1,6092,3572,57168%144E59287495468%145G-144274660%06F-244-124-1350%07其中A和D考核利润预算完成率排名前三位。各经营单位考核利润预算完成比例分布情况见图：考核利润预算完成率排名后三位的经营单位是F、G和E。2、公司存款11月末，有4家经营单位完成了全年预算，完成预算