光大银行企业年金ppt课件.ppt

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1、光大银行“企业年金”营销比较完善的养老保障应该是：40%的个人理财养老30%的社会养老保险30%的企业年金“如意养老1号”企业年金计划2008年11月19日，中国光大银行联合中国工商银行等四家实力机构总部联袂推出了专门为中小企业客户量身打造的标准化企业年金产品——“如意养老1号”企业年金计划。该计划由中国工商银行担任受托人和账户管理人，中国光大银行担任托管人，华夏基金管理公司、工银瑞信基金管理公司和中信证券公司担任投资管理人。通过多家管理机构的强强联手，“如意养老1号”极大程度地满足了市场上中小企业对管理水平高、服务

2、持续稳定、风险控制能力强的高质量年金产品的迫切需求。与同类产品相比，“如意养老1号”竞争优势突出。“如意养老1号”企业年金受托＋账管，高效便捷实力机构，强强联手专业组合，投资稳健资金集中，收益显现费用低廉，支付安全流程标准，运作高效www,378700000.com如此强大的功能，想知道他们是怎样对企业年金进行营销的吗？Comeon分析市场各大银行具体银行年金业务发展情况交通银行农业银行招商银行其他银行工商银行工商银行以第一大银行应有的姿态领跑年金市场。工行凭借其丰富的客户资源．深厚的银企关系和广泛的网点分布。在与其

3、他银行的竞争中表现出明显的优势。截至2009年6月末该行服务的企业年金法人客户已超过1.6万家，管理年金个人账户达599万户，受托管理年金基金57亿元，托管年金基金742亿元。在大客户竞争方面，工行一直表现得非常强势，诸如中石油，一汽等超重量级的企业，托管、账户管理两项资格都被工行独揽。单是中石油一户，企业年金托管规模就超过200亿元，是目前市场上最大的一单企业年金业务。各大银行具体银行年金业务发展情况工商银行农业银行招商银行其他银行交通银行交通银行在部分行业和领域内取得令人瞩目的成绩。以交通银行目前的市场地位，全面

4、铺开是必要的，但重点突破才是发展之道。比如说，交通银行借助其原来与国家电力企业年金管理中心合作的经验优势和良好口碑，在电力行业。精耕细作，取得了部分发电企业和国家电网部分下属企业的企业年金管理业务，市场份额可观。在地方社保的原有企业年金整体移交领域，交通银行也表现出很强的营销能力，承接了包括上海在内的多个城市原有企业年金整体移交业务，在业内居于领先地位。到2008年一季度，交通银行的企业年金托管规模近180亿元，管理个人账户逾百万。各大银行具体银行年金业务发展情况工商银行交通银行农业银行招商银行其他银行农业银行的情况

5、可能是“塞翁失马，焉知非福”这句古语最好的诠释。2005年，农行没有取得企业年金管理资格，2007年。在工行、建行、招商都已经拿到三个资格的时候，农行才拿到托管资格。但农行作为一家大银行，在网点和客户资源上的优势，以及只有一个资格的情况，使其成为了几家养老保险公司最中意的合作伙伴(尤其是中国人寿养老、泰康养老这两家第二批获得受托人资格的养老金公司)。各大银行具体银行年金业务发展情况工商银行交通银行农业银行招商银行其他银行招商银行受益于其个人金融业务塑造的良好市场形象。在托管和账户管理两项业务中，后者发展得更好一些，市

6、场份额较大，归结起来可能有以下几方面的原因：首先，招商银行是国内最早进行账户管理业务试点的商业银行，不仅积累了一定的经验，更是在其他银行正式取得管理资格之前就绑定了一些客户，比如南方电网。其次，招商银行个人金融业务的品牌影响力短期内是其他银行难以超越的，而账户管理业务也是属于个人服务，宣传推广的基础比较好。第三，相比大型银行而言，招商银行的机制更加灵活。截至2007年底，招商银行管理的个人账户已愈百万。各大银行具体银行年金业务发展情况工商银行交通银行农业银行招商银行其他银行建设银行和中国银行在2005年都取得了托管资

7、格。由于只有一个资格，也就不能与有受托人、投资管理人资格的平安养老、太平养老以互补的方式推出集合企业年金计划。此种状况或多或少延误了业务发展的时机，但好在还有相当比例的大、中型企业没有选定企业年金管理机构，现在开始全力营销还为时未晚。浦发银行是第一批账户管理人之一，市场表现一度咄咄逼人，早期曾先后拿下马钢、铁法煤矿等大单，但后劲明显不足，到2007年，其市场影响力已经不是很大。倒是在去年底拿到托管人资格后，浦发银行与交行分享了上海地方社保整体移交的托管业务，吃到了一大块蛋糕。我们的优势~目前，我国企业年金的存量规模近

8、1000亿元。而中国光大银行归集和托管的企业年金基金规模逾140亿元，管理个人年金账户数量近70万个，成为企业年金领域的生力军。并表现出八大优势光大银行年金业务八大优势一推行先进的业务运营模式二首批成立企业年金专业管理机构开发了与银行核心系统同等安全级别的企业年金基金账户管理信息系统四积累了丰富的企业年金业务经办和托管经验五综合业务处理能力位居