银行案防形势.doc

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1、具体而言，一是大案要案仍不断发生。银行业案件高发的势头并没有从根本上遏制，案件防控工作任务依然很重。一些地区、一些机构接连发生百万元甚至千万元以上案件，特别是今年４月发生了农业银行河北省邯郸市分行库管员任晓峰、马向景盗取５１００万元库款案件，数额巨大，性质恶劣、社会影响极坏。　　二是同质同类案件时有复发。发生在现金业务、代理业务、清算业务和安全保卫领域等部位和业务环节的案件占比仍然较高。这些同质同类的案件频繁、反复出现，充分说明在一些机构、一些业务部位，案防工作基础还不够牢固、案防措施贯彻还不到位。　　三是当前案件仍

2、多发于基层营业机构，作案人员主要集中在基层负责人、重要岗位人员和重要业务经办人员，信贷、储蓄和现金管理等业务岗位仍然是案件高发的主要风险部位。从案件资金用途看，作案人挪用、侵占资金主要用于经商办企业、炒股和购买彩票，或用于个人挥霍。　　四是滋生案件的体制机制、内控管理等深层次问题尚未根本解决。突出表现在：一些银行业金融机构，特别是部分基层机构经营重业务发展、轻内部管理；机构组织体系、管理体系不健全、不完善；案件防控认识不到位，风险防范意识淡薄。　　“银行业案件问题，不仅是事关银行形象的大问题，也是关乎银行改革成败的大

3、问题。当前，银行业案件防控工作形势依然严峻，必须清醒认识案件防控工作的复杂性和长期性。”郝爱群说。　　统计显示，今年上半年银行业金融机构累计发生各类案件１７９件，同比下降６２％。其中发生百万元以上案件５１件，同比下降６０％。各类案件和百万元以上案件的涉案金额同比分别下降５５％和５６％。