营销员职业道德与行为准则--新人ppt课件.ppt

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1、营销员职业道德与行为准则课程大纲职业道德的含义销售行为指引服务行为指引学习行为指引5.3（1）职业道德的含义所谓职业道德，是指人们在特定职业活动中所应遵循的行为规范的总和。具有鲜明的职业特点、多样化的表现形式、相对的稳定性。5.3（2）职业道德宗旨和规范规范：诚实守信廉洁自律敬业乐业意求创新感恩宽容竭诚服务5.3（4）制订代理人行为准则的意义维护客户的利益维护公司的利益维护代理人自身的合法权益维护寿险市场的正常秩序。5.3（5）营销员的行为准则接待保户应礼貌、宣传保险应求实；招揽保险应求质、执行条款应守信；解释疑难应耐心、售后服务应周全。5.3（6）课程大纲

2、总则销售行为指引服务行为指引学习行为指引5.3（1）销售行为指引营销员在业务活动中，应主动出示本公司颁发的《保险代理从业人员展业证书》，作为为本公司代理保险业务的资格证明。营销员应根据客户需求和实际支付能力，向客户推荐合适的险种；并对条款进行准确的解释；不得唆使或诱导客户取消任何现有保单。5.3（2）营销员要充分运用自己的保险专业知识，向客户阐明保险条款的保险责任和免除责任，不得向客户提供虚假或误导性的宣传，影响客户投保选择。营销员应遵循诚信原则，对客户和公司双方都履行如实告知义务，既向客户如实告知本公司的相关情况，向公司如实告知被保险人的投保资料。不得与客户

3、串通安排他人顶替客户体检。不得同时为两家（或两家以上）首先公司代理保险业务；不得从事地下保单销售。不得伪造保单或为其他形式使本公司承担保险责任；不得对本公司签发的保险单及附件作出任何超出保险责任范围的承诺或保证。课程大纲总则销售行为指引服务行为指引学习行为指引5.3（1）服务行为指引在业务活动中，营销员应做到仪表整洁，礼貌待人，态度热情，不得作出任何有损公司形象的行为。拜访客户应事先约定时间、地点，事先未约定的拜访应选择客户适合的时间，以不影响客户正常的生活和工作为原则。5.3（2）营销员应使用通俗易懂的语言向客户耐心细致地讲解保险条款，使客户正确理解投保后的

4、保险利益和应履行的义务。营销员应在规定期限内将公司签发的有效单证送达客户，并将回执及时缴回。对本公司核保部门出具的次标准体及职业风险加费通知单要及时送达客户，做好解释与说服工作。主动提醒客户及时缴纳续期保费.未经客户同意，营销员不得擅自办理保单变更手续、更改客户资料等事宜。不得以个人名义（打白条或口头收取）收取保险费；不得截留、挪用和侵占客户的保险费、退保费或保险金。未经客户书面授权，不得代客户在投保单及其他应由客户签字的单证或文件上签字；也不得唆使他人代客户签名。不得与客户或他人串通，制造虚假赔案骗取保险金。不得诱惑其他营销员的客户办理犹豫期撤单，不得强迫、

5、诱导或限制客户投保。不得向投保人收取保险费以外的任何费用。对于客户的有关咨询和要求，营销员应尽快给予答复，或寻求公司相关部门的帮助。课程大纲总则销售行为指引服务行为指引学习行为指引5.3（1）学习行为指引新签约的营销员要积极参加公司组织的岗前培训和代理人从业资格考试，尽快取得《保险代理从业人员基本资格证书》。要秉承公司“成己为人，成人达己”的文化理念，加强学习，牢固树立诚信为本的职业操守和规范展业的自律意识。5.3（2）营销员要积极参加各种专业培训和继续教育，努力提升职业素质和展业技能，以适应保险市场的发展需求。代理合同有效期间，营销员应服从本公司的日常管理，

6、不得引诱或怂恿本公司的任何员工或其它营销员脱离本公司。在业务活动中，必须仪表整洁，礼貌待人，态度热情，不得有与客户争吵等过激行为，不得打架、公然侮辱他人或在集体活动中不服从管理。拜访客户应事前约定适合的时间、地点，事前未约定的拜访应选择客户适合的时间5.3（2）特别强调保单的长期性以及中途失效或退保的后果。不得以支付或同意支付保险费回扣或代理手续费（佣金）回扣或以保单规定之外的任何利益诱使客户投保。亦不可为达到诱使某公司的客户转保、失效、丧失权利和退保的目的而作出错误的陈述或不够完整准确的比较，以及试图诱使其他本公司的业务人员不对保单进行服务正确指导客户办理相

7、关交费手续，主动引导或帮助客户办理银行自动转账授权，银行代收等非现金方式缴交保险费，或引导客户到甲方柜面交纳保险费。经公司书面授权可代收客户保险费的，须在受到保险费2个工作日之内将全部保险费及时交至公司，不得挪作他用。在任何时候不得以个人名义收取保险费或将收取的保险费存入个人账户。在保险费交回公司打印保险费发票后，应在10日内将保险费发票送达客户，并同时收回客户处留存的收款收据客户联，交回公司柜面核查留存。除代理合同有明确规定，不得代表本公司承担责任，不得以本公司信誉做担保。不得代表本公司签发保单或以其他形式使本公司承担责任。没有本公司的授权，不得对本公司签发

8、保险单或保险单附件作出保证。自投保之日