第5章风险与风险管理ppt课件.ppt

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1、第五章风险与风险管理（4）第四节风险管理技术与方法一、头脑风暴法通过无限制的自由联想和讨论，产生新观念或激发创新设想的一种方法。头脑风暴法又可分为直接头脑风暴法（通常简称“头脑风暴法”）和质疑头脑风暴法（也称反头脑风暴法）。前者是专家群体决策，尽可能激发创造性，产生尽可能多的设想的方法，后者则是对前者提出的设想、方案逐一质疑，分析其现实可行性的方法。（一）适用范围适用于充分发挥专家意见，在风险识别阶段进行定性分析。（二）实施步骤1.会前准备：参与人、主持人和课题任务落实要讨论识别的风险主题。2.风险主题展开讨论：突破思维惯性，大胆进行联想；力争在

2、有限的时间内获得尽可能多的创意性设想。3.风险主题探讨意见分类与整理。（三）主要优点1.激发了想象力，有助于发现新的风险和全新的解决方案；2.让主要的利益相关者参与其中，有助于进行全面沟通；3.速度较快并易于开展。（四）局限性1.参与者可能缺乏必要的技术及知识，无法提出有效的意见；2.由于头脑风暴法相对松散，因此较难保证过程的全面性；3.可能会出现特殊的小组情况，导致某些有重要观点的人保持沉默而其他成员成为讨论的主角；4.实施成本较高，要求参与者有较好的素质，这些因素是否满足会影响头脑风暴法实施的效果。二、德尔菲法德尔菲法，又称专家意见法，是采用

3、背对背的通信方式征询专家小组成员的预测意见，经过几次反复征询和反馈，专家小组成员的意见逐步趋于集中，最后获得具有很高准确率的集体判断结果。（一）实施范围适用于专家一致性意见基础上，在风险识别阶段进行定性分析。（二）实施步骤1.组成专家小组。专家人数的多少可根据预测课题的大小和涉及方面的宽窄而定，一般不超过20人。2.向专家成员发出第一份初始调查表，收集各位专家对于某一话题的观点；3.向专家成员发出第二份调查表（列有其他人意见），要求其根据几个具体标准对其他人的观点进行评估。4.向专家成员发出第三份调查表（列有第二份调查表提供的评价结果、平均评价、

4、所有共识），要求其修改自己原先的观点或评价。5.将所有专家的修改意见收集起来，汇总，再次分发给各位专家以便再修改。这是德尔菲法的主要环节。此过程重复进行，至没有专家再改变自己的意见为止。6.总结出第四份调查表（包括所有评价、共识和遗留问题），由组织者对其综合处理。（三）主要优点和缺点1.主要优点：（1）由于观点是匿名的，因此更有可能表达出那些不受欢迎的看法；（2）所有观点有相同的权重，避免重要人物占主导地位的问题；（3）专家不必一起聚集在某个地方，比较方便实施；（4）这种方法具有广泛的代表性。2.缺点：过程比较复杂，花费时间较长。三、失效模式影响

5、和危害度分析法（FMECA）（一）适用范围适用于对失效模式、影响及危害进行定性或定量分析，还可以对其他风险识别方法提供数据支持。（二）实施步骤1.将系统分成组件或步骤，并确认各部分出现明显故障的方式，造成这些失效模式的具体机制，故障可能产生的影响。2.根据故障结果的严重性，将每个识别出的失效模式进行分类并确定风险等级。3.识别风险优先级，这是一种半定量的危害度测量方法，其将故障后果、可能性和发现问题的能力进行等级赋值（通常在1~10之间）并相乘来获得危险度；4.FMECA将获得一份故障模式、失效机制及其对各组件、系统或过程步骤影响的清单，该清单将

6、包含系统失效的可能性、失效模式导致的风险程度等结果，如果使用合适的故障率资料和定量后果，FMECA可以输出定量结果。（三）主要优点和局限性1.主要优点：（1）广泛适用于人力、设备和系统失效模式，以及硬件，软件和程序；（2）识别组件失效模式及其原因和对系统的影响，同时用可读性较强的形式表现出来；（3）通过在设计初期发现问题，从而避免了开支较大的设备改造；（4）识别单点失效模式以及对冗余或安全系统的需要。2.局限性：（1）只能识别单个失效模式，无法同时识别多个失效模式；（2）除非得到充分控制并集中充分精力，否则研究工作既耗时且开支较大。四、流程图分析

7、法（FlowChartsAnalysis）流程图分析法是对流程的每一阶段、每一环节逐一进行调查分析，从中发现潜在风险，找出导致风险发生的因素，分析风险产生后可能造成的损失以及对整个组织可能造成的不利影响。运用流程图绘制企业的经营管理业务流程，可将与企业各种活动有影响的关键点明确出来，结合这些关键点的实际情况和相关历史资料，明确企业的风险状况。（一）适用范围通过业务流程图方法，对企业生产或经营中的风险及其成因进行定性分析。（二）实施步骤1.根据企业实际绘制业务流程图；2.识别流程图上各业务节点的风险因素，并予以重点关注；3.针对风险及产生原因，提出

8、监控和预防的方法。（三）主要优点和局限性1.主要优点：（1）清晰明了，易于操作，且组织规模越大，流程越复杂，流程图分析法就越能体现出优越