经常项目外汇账户管理政策与银行业务操作.ppt

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1、经常项目外汇账户管理政策与银行业务操作国家外汇管理局福建省分局经常项目管理处二OO九年三月目录相关政策法规框架及操作要点账户管理信息系统简介账户信息不规范类型及实例相关政策法规框架1、《中华人民共和国外汇管理条例》2、《境内外汇账户管理规定》3、《境内机构经常项目外汇账户管理操作规程（试行））》4、《福建省境内机构外汇账户管理操作规程》（汇复[2005]79号）5、转发《国家外汇管理局综合司关于下发〈经常项目外汇账户和境内居民个人购汇操作规程〉的通知》的通知（闽汇[2006]106号）政策要点原则：境内机构在福建省内所有收支（包括结汇、购汇）均通过外汇账户办理。分类：经常项目外汇账

2、户分为“限额账户”和“100%限额账户”。经常项目贸易、非贸易外汇收入可开立“限额账户”。特定外汇来源与指定用途收支的可开立“100%限额账户”。具体分类详见下表：“填一份申请书，交两样材料”。开立经常项目外汇账户直接向开户银行申请，按规定填写的《境内机构外汇账户开立、变更、关闭申请书》。银行审核其提交的营业执照、组织机构代码证（原件和复印件）。“有多种收入，开两类账户”。境内机构根据其不同性质的外汇收入可同时开立“限额账户”和“100%限额账户”。政策要点基本信息审核注意事项银行办理开户时应认真审核开户机构填写的开户申请书开户机构全称、工商营业执照号码、组织机构代码、企业所属外汇局

3、、单位类别、对外贸易经营权、单位行业类别等信息，无误后为其办理开户,在开户申请书银行填写栏内如实填写账号、币种、开户日期等开户信息。同一境内机构在不同银行开立的相同性质经常项目账户之间（如“限额账户”与“限额账户”之间，含异地账户）可以相互划转。有真实贸易背景且有对外支付需求的境内机构可提前购汇。境内机构除特殊情况外不得开立外币现钞账户。银行可开立“（1800）经常项目—非贸易结售汇账户”。政策要点外汇局实时对比监测开户机构限额账户总余额与限额使用情况，对所辖境内机构经常项目外汇账户余额实行总量平衡、分级调控、弹性管理。银行应适时通过银行外汇信息网，当账户余额超过外汇局核定的账户限额

4、时授权开户银行按外汇局公布的调控指令自动为其结汇。外汇账户限额调控管理账户管理信息系统简介外汇账户管理信息系统包括：外汇账户管理信息系统福州数据中心、外汇账户统计和分析系统、外汇账户交互平台和外汇账户辅助工具软件等。与银行有关的系统主要外汇账户交易平台。下面我们主要对交易平台操作作简要介绍：交互平台工作原理结构图银行应核对关户审批件信息是否正确，检查外汇账户是否已经关闭，若账户还在正常使用，则选择“未关闭”；若账户确已关闭，则选择“已关闭”，并作关户报告。即在“账户关闭信息报告”--“待报告关闭的账户”查询界面中，找到相应账户的账号（可通过搜索功能来查找），点击相应账号，应在账户关闭

5、时间输入栏中输入关户时间，关户时间的书写格式为：yyyy/mm/dd或yyyy-mm-dd。输入完毕后，点击“保存退出”功能按钮，并返回到上一级界面（详见下图）。账户关户报告发布消息操作1、点击系统左边功能树的“信息发布”，点击右边左上角的“新建”。将出现如下界面：2、在“题目”项输入信息发布的标题。3、在“分类”项选择信息的类别。4、在“内容”项输入信息发布内容。5、在“附件”项点击“浏览”，选择发布本地文件。6、在“发布范围”项选择可以看此信息的用户。账号和银行自编代码升级批处理当银行电子记账系统升级时，引起的账户账号变更和自编代码的变动，金融机构应将所属所有升级的企业账号（无论

6、已关闭或未关闭的企业账户）报送我分局，由我分局对其进行一对一的账户信息替换；银行还应将更新后的所有分支机构的自编代码报送我分局，由我分局在系统中逐一进行替换，避免因账户账号变更和自编代码的变动造成与账户系统储存的信息不关联而引起的账户信息错误。账户信息不规范类型及实例１、银行未做数据上报。当银行上一工作日未向外汇局报送外汇账户数据时，在下一工作日中即会看到此类错误信息。对于此类错误，应补报数据，在补报数据时，文件名中的日期应为未上报数据当日的日期。银行完成补报后，系统自动将此类错误信息从“待银行纠错”的分类移至“银行已纠错”--“银行补做数据上报”项下。２、银行上报数据不规范。数据不

7、规范分为以下四类：（１）缺少开户信息；（２）银行自编代码错误；（３）缺少对应的折算率；（４）代码错误。3、银行错报开户信息。当银行上报的开户信息出现错误，则须修改后重新上报数据。若发现上报的开户信息中的企业账号、账户币种有错，金融机构应在交互平台说明错误原因，请外汇局删除此条信息后重报数据。4、银行漏报开户信息。若出现“无开户基本信息”的提示，说明银行未按规定将开户信息传送外汇局进行登记。银行应补报相应的开户信息至外汇局进行登记。5、余额不平衡账户。银行上