基金定投培训.ppt

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1、基金定投—善用“小钱”规划美好生活何谓定期定额投资工具基金定期定额投资基金的简称：基金定投是指在固定的时间(如每月月初，1号)以固定的金额(如300元、500元等)的形式投资到指定的开放式基金。蚂蚁雄兵——定期定额介绍何谓定期定额投资工具平均成本法投资人无须选择进场时机，只须预先设立每次投资的金额、期间、和标的，然后根据计划按时投资。长期而言，此法的平均成本最低。因为当市场下跌时，同样的投资金额可以买到多一点的单位数；而当市场上扬时，买到的单位数就会少一点。长期下来，投资人大部份的基金持份是以相对较低的价格买到的。此法是多数投资专家建议个别投资人采取的最佳投资策略。蚂蚁雄兵——定

2、期定额介绍定期定额的优点：复利效果明显500元同样可以实现百万梦平均成本，分散风险不必追涨杀跌，获取稳健收益自动扣款手续简便一次搞定、一生轻松投资门槛低，积少成多不影响生活质量蚂蚁雄兵——定期定额介绍利用复利效果，小钱也能立大功基金行业过去两年的高收益率难以复制，企盼年年翻番的高收益率并不现实。但根据美国晨星公司统计，1926年至2003年，美国股票型基金的年平均回报率为10.4%。这就是定期定额“点金术”的“魔力”所在，聚沙成塔、集腋成裘，长期以往，定投基金的回报会给自己一个不小的惊喜。100万50万16年22年83年36年10%/年收益定投基金2.1%年收益活期存款每个月定期

3、投资1000元蚂蚁雄兵——定期定额介绍爱因斯坦说过：复利是世界第八大奇观小故事：假如印第安人懂得投资公元1626年，荷属美洲新尼德兰省总督peter花了约24美元的珠子和饰物从印第安人手中买下了现在的曼哈顿群岛，到了公元2000年，估计曼哈顿群岛价值2.5万亿美元，假如当时的印第安人懂得投资，保持平均7%的年复合收益率，那么，到了375年后的2000年，印第安人可以买回曼哈顿群岛。24（美元）*（1+7%）375=2.5068(万亿美元)蚂蚁雄兵——定期定额介绍复利的魅力——定期定投蚂蚁雄兵——定期定额介绍依不同目标及收支情况确定定投金额，并坚持扣款定投应是一种轻松无负担的投资方

4、式，因此在办理定投时应根据不同的理财目标及收支情况量力而行地确定每月定投金额。同时长期投资是定投积累财富最重要的原则，也更能发挥复利效果。以1990年12月19日至2010年4月19日每月定投上证指数期间的复合年化平均收益率11.60%计算：如果要筹集子女的教育基金50万元费用，投资计划参考如下：投资计划年限10年15年19年定投金额2300元/月1097元/月652元/月如果要筹集安享晚年的90万元费用，投资计划参考如下：投资计划年限10年15年19年定投金额4141元/月1974元/月1173元/月说明：复合年化平均收益率计算方法：设复合年化平均收益率为r，则每笔定投的终值为

5、每月定投额*[(1+r)的t次方]，其中t为以年计的投资剩余时间，例如第一期的投资的t为233/12，第二期投资的t为232/12。风险提示：以上模拟测算仅作为示例，示例中的投资计划及定投金额仅供参考，不作为基金定投收益保证或投资建议。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。定期定额的优点：复利效果明显500元同样可以实现百万梦平均成本，分散风险不必追涨杀跌，获取稳健收益自动扣款手续简便一次搞定、一生轻松投资门槛低，积少成多不影响生活质量蚂蚁雄兵——定期定额介绍平均成本，分散风险：市场涨跌不定，定期投资，“涨时买少，跌时买多”，可有效平滑投资成本，分散市场的波动风险。蚂

6、蚁雄兵——定期定额介绍哈哈，我又多买了100份蚂蚁雄兵——定期定额介绍如第一个月一次性买入，则收益率为0％蚂蚁雄兵——定期定额介绍举例：每月投资30,000元，连续投资6-9个月如第一个月一次性买入，则收益率为50％蚂蚁雄兵——定期定额介绍举例：每月投资30,000元，连续投资6-9个月定期定额的优点：复利效果明显500元同样可以实现百万梦平均成本，分散风险不必追涨杀跌，获取稳健收益自动扣款手续简便一次签约、一生轻松投资门槛低，积少成多不影响生活质量蚂蚁雄兵——定期定额介绍自动扣款手续简单基金定投的最大灵活性便利性，在于投资者只需去基金代销机构办理一次性的手续，今后每期的扣款申请

7、均可自动进行。蚂蚁雄兵——定期定额介绍定期定额的优点：复利效果明显500元同样可以实现百万梦平均成本，分散风险不必追涨杀跌，获取稳健收益自动扣款手续简便一次签约、一生轻松投资门槛低，积少成多不影响生活质量蚂蚁雄兵——定期定额介绍定期定额兼具了投资和储蓄的功用，每月少吃一顿匹萨或少用一瓶香水或少喝一瓶五粮液就可以让爱花钱的人在不知不觉中，存下一笔可观的钱。先改变以往先花钱，再存钱的习惯，每个月一拿到薪水时，就先为自己存一笔钱。蚂蚁雄兵——定期定额介绍不积跬步，无以至千里不积小流，无