粤财资产的企业内控之路ppt课件.ppt

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1、粤财资产的企业内控之路—金融企业内控是什么？粤财资产内控是什么？目录粤财简介？粤财简介董事会香港飞龙公司珠海假日酒店润华实业信托公司资产管理公司冠豪高薪投资公司担保公司物业发展公司湛江冠龙纸业管理层风险管理委员会人力资源部财务部资产管理部审计部投资决策委员会综合管理部企业发展部粤财资产是什么？粤财控股粤财资产………粤财资产是粤财控股的全资子公司，是地方性的不良资产管理公司，承接广发行580亿不良资产包，迄今为止两年来共计回收现金92亿，出色的完成了广东省政府下达的资产处置任务，被广东省政府以粤府09（2）文的形式全省通报嘉奖。金融企业内控是什么？粤财资产内控是什么？目录粤财简介？内控的定义内部

2、控制是金融企业为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。对于处在经济转型和正在加速改革和发展进程的中国金融业来说。加强内部控制、防范操作风险是一个日益紧迫的课题，我们必须进一步提高对防范操作风险的认识．加快构建防范操作风险的长效管理机制．从根本上加强内部控制。企业内控的概念内控战略内控实施风险评估基于内控战略及风险评估结果所采取的内部控制行为。企业内控的战略，及与战略匹配的组织架构、制度流程、实施预算。信息沟通内控的信息流转机制，为内控提供决策及执行机制。监督反馈对内控过程中产生的信息的反馈机制，包括信息受理、决策、执行

3、。评估企业运营过程中可能产生风险的节点。金融企业内控是什么？粤财资产内控是什么？目录粤财简介？架构流程发展战略信息系统企业发展战略硬件平台（IT）信息系统（IS）统计体系组织架构制度流程风控体系激励机制业务运作模式KPI业务运营KPI管理控制KPI风险控制KPI粤财资产的内控怎么做？-内控战略粤财资产的内控怎么做？-内控战略不良资产处置是个高危行业，因此粤财资产公司在创立之初就把风险控制作为企业发展战略的重要一环，提出了如下战略。高起点：就是要以国内国际同行、同业务类型的优秀企业作为参照物，来对资产公司进行规划、管理、运营和监督。规范化：规范化运作，既是公司高起点的要求，也是资产公司业务性质决

4、定的。通过规范运作，达到专业化、高效率、高效益的目标，并有效防范商业风险和道德风险。建一流：一流的企业要靠一流的人才，一流的人才要聚合为一流的团队；要靠一流的机制吸引人才、留住人才、发挥人才的特长；通过一流的人才、一流的机制产生一流的管理，通过一流的管理来达到一流的效率、产生一流的效益。组建要求粤财资产的内控怎么做？-风险评估经营风险在资产处置过程中，由于主营业务的管理模式的设计缺陷，不能保证资产价值变现的最优化的风险。道德风险在资产处置过程中，由于企业内外部人员的职业操守出现问题所导致的风险。操作风险源分析风险源资产管理诉讼时效执行实效权源文件管理资产处置信息披露处置过程处置时机知识的生产和

5、分析逐步向业务部门靠拢更有利于知识获取、积累的效率和效果处置审核处置方式处置审批项目调查实物资产维护债权申报协商谈判粤财资产的内控怎么做？-组织架构股东大会综合管理部专家委员会处置审查委员会董事会管理层薪酬与考核委员会资产处置监督委员会决策委员会监事会财务资源部知识管理中心法律部资产处置一部处置审查部资产处置二部投资银行部特殊项目组人力资源部后台中台前台粤财资产内控做什么？-架构设计项目组一项目组二项目组三在组织架构的设计中，强调资产的处置与审查相分离的原则。前台部门与中台风控部门在职能设计上互相PK、博弈。法律部审查部前台中台资产处置委员会粤财资产内控做什么？-制度流程流程管理制度流程框架流

6、程清单流程责任矩阵粤财流程管理体系按照价值链对流程进行分类分级，搭建企业的流程体系框架，以此理清企业的管理结构建立分级分类后的流程清单，展现全公司的所有流程建立流程责任矩阵，反映流程和组织之间的对应关系，明确每个流程的所有者并对该流程的持续优化工作负责规定流程管理部门的职责以及流程管理规范，保障全公司流程的持续有效运行在粤财的流程框架中，不良资产的处置作为基本业务，是粤财定获取收益的核心。财务、行政/人事/IT等作为公司支撑性业务，为基本业务的有效运作提供坚实保障。粤财资产内控做什么？-制度流程广东粤财资产管理公司流程清单一级流程二级流程三级流程流程描述运营流程资本经营流程投资决策及实施流程资

7、产证券化决策及实施流程由投行部进行资产初选，并与中介接触协商制定初步方案，项目立项并选定中介机构，资产审查部进行初审，管理层或处置审查委员会审议通过后，项目组成立并与中介签署服务协议，与中介一起设计证券化方案，资产审查部对方案进行初审，管理层或处置审查委员会审批通过后，资产池选定，委托中介机构执行方案，并对证券化方案报批，执行与进程监控，项目后评价资产处置流程资产处置操作流程资产处置方案审查流程业