银行业公共基础图解.pdf

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1、⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯精品资料推荐⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯1⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯精品资料推荐⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯中央银行:中国人民银行监管机构:中国银行业监督管理委员会自律组织:中国银行业协会国家开发银行政策性银行中国进出口银行中国农业发展银行中国工商银行中国农业银行大型商业银行中国银行中国建设银行交通银行中小型银行中信银行、深圳发展银行、招商银行广东发展银行、兴业银行、中国光大银行·股份制商业银行华夏银行、上海浦东发展银行、中闰民生银行恒丰银行、浙商银行、渤海银

2、行银行中·城市商业银行国农村金融机构银·农村商业银行行业·农村合作银行·农村信用社·村镇银行·农村资金互助社中国邮政储蓄银行外资银行·外商独资银行·中外合资银行·外国银行分行·外国银行代表处中国华融资产管理公司中国长城资产管理公司金融资产管理公司中国东方资产管理公司信托公司中国信达资产管理公司非银行企融机构金融租赁公司企业集团财务公司汽车金融公司货币经纪公司2⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯精品资料推荐⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯经济增长与国内生产总位充分就业与失业率宏观经济发展及其衡量指标物价稳定一与通货膨胀率宏观经济

3、运行国际收支平衡与国际收支经济周期经济环产业结构经济结构境消费与投资比例经济全球化货币资金融通功能资源配置功能风险分散与风险管理功能金融市场的功能经济调节功能银定价功能行经按期限划分营按具体的交易工具类型划分环境金融市场的种类按交易的阶段划分金融市场按交割时间划分按交易场所划分货币市场我国的金融市场资本市场其他市场促进作用金融市场发展对商业银行的影响金挑战融环按期限长短划分境按融资方式划分金融工具按投资人所拥有的权利划分按金融工具的职能划分最终目标货币政策目标操作和中介目标公开市场业务货币政策存款准备金再贷款和再贴现货币政策工具利率政策汇率政策

4、窗口指导3⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯精品资料推荐⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯直接检查监督权中国人民银行监督建议检查监督权管理措施相关规定在特定情况下的全面检查监督权银行银监会监督管理措监管对象范围业监施相关规定监督管理措施管及刑事责任反违反银行业监督管洗行政处分钱理规定的处罚措施行政处罚法律其他行政处理措施规定洗钱概述《中华人民共和国反洗钱法》反洗钱法律制度《金融机构反洗钱规定》银《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》行违反反洗钱法律规定的法律责任业相关法存款及其办理原则律法存款业务的基本法律要求规对单位存款查

5、询、冻结、扣划的条件和程序（存款业务法律规定一存款利率的法律管制）存单纠纷案件的认定与处理存款合同银行授信原则业主授信业务法律规定授信审核要贷款法律制度业务对商业银行向关系人发放信用贷款的禁止法律对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止规银行业务禁止对同业拆借业务的禁止定对同一借款人贷款限制银行业务限制对关系人发放担保贷款的限制对商业银行投资业务的限制对商业银行结算业务的限制4⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯精品资料推荐⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯民事权利主体的概念自然人民事权利主体法人民事非法人组织法民事法律行为律民事法律

6、行为和代理基代理及其种类本规合同的概念及特征定合同的订立合同法律制度合同的生效合同的履行违约责任《公司法》概述公司设立制度公司法律制度公司资本制度公司的组织机构《破产法》概述公司终止制度银商《破产法》的实休性规定行事破产法律制度破产程序业法相律《票据法》概述破产财产的分配关基票据的功能法本律规票据法律制度票据行为法定票据权利规（票据丧失的补救措施担保概述二保证）担保法律制度抵押质押金融犯罪的概念金融犯罪概述金融犯罪的种类金融犯罪的构成危害货币管理罪银行破坏金融管理秩序罪破坏金融机构组织管理罪业破坏银行管理罪犯罪集资诈骗罪、贷款诈骗罪、信用证诈骗

7、罪及刑信用卡诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪事金融诈骗罪保险诈骗罪、有价证券诈骗罪责任贪污罪银行业相关职务犯罪行贿及受贿罪签订、履行合同失职被骗罪5⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯精品资料推荐⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯第5章银行业监管及反洗钱法律规定6