客户分层维护实施指导方案

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1、客户分层维护实施方案为有效促进我行个人客户的快速增长，加快对现有潜力客户的挖掘，全面提升电力支行个人业务的核心竞争力，有效控制并降低客户流失率，做大做强我行的个人银行业务，就要不断提升我们的服务水平，提高营销质量，通过有效的营销服务手段吸引客户，留住客户，针对我行目前客户的发展现状，特提出此方案。一、客户分层维护的对象：0.1-5万元客户5-20万元客户20-50万元客户50-300万元客户300万元以上客户二、客户分层维护的具体实施：1、0.1-5万元网点高柜柜员为此类客户群维护和发展的责任人2、5-20万元低柜、VIP柜台柜员人员

2、为客户维护和发展的责任人，同时搜集客户信息对可升级的客户向客户经理输送客户资源；3、20-50万元客户，由网点客户经理及大堂经理进行维护；4、50-300万元的客户，由客户经理及客户经理主管共同维护；5、300万元以上的客户由网点经理、客户经理主管维护，个人银行金融部根据网点要求进行配合维护。三、客户分层日常维护服务细则1、网点高柜柜员每天负责搜集5万元以上存量客户及潜力客户资料，低柜柜员、VIP柜台负责搜集10-20万元的客户资料，如生日、地址、电话等，填制客户基本信息档案，20万元以上的客户由客户经理负责建立客户档案并每月与客户经

3、理联系一次，客户经理每天查看相关报表、通存通兑清单等了解10万元以上客户资金变化情况，进行跟踪服务；2、客户经理每天通过OCRM系统中的重要事件，到期产品等信息，与客户及时联系，做好维护与营销，对AUM值300万-100万元的客户，客户生日或重要事件客户经理主管要同客户经理上门拜访祝贺。逢年过节网点经理和客户经理对已联系的客户发信息致以节日问候；客户经理要充分了解客户的各方面信息，建立一个良好的客户关系网络；做到客户与银行共赢，客户与客户间的共赢；除300万元以上客户外，对综合贡献度高的客户，根据网点需求个金部及网点共同走访客户；3、

4、个金部每日对网点进行客户维护督导，并根据网点需求对300万元以上客户进行配合维护。逢年过节个金部统一以电力支行的口吻向300万元以上的客户致以节日问候；个金部每月组织一次小型理财沙龙或答谢活动，每次邀请客户15人左右，根据网点特点及产品特点和客户需求有目的的邀请客户。半年一次大型的投资理财分析报告会，邀请客户100人左右；年度两次VIP答谢宴会或郊游，邀请资产100万元以上客户；四、开展客户维护工作的相关要求：1、各网点具体组织实施，网点负责人负责安排网点的客户分配、维护以及统计工作。2、各岗位员工在收到自己所维护的客户后，应及时与客

5、户联系，完善客户相关资料，及时了解客户需求，根据客户年龄、性别、兴趣爱好、职业、收入情况、消费习惯以及风险偏好等特征对客户进行分类，以便在今后的产品营销中有针对性，实现银行产品的精准营销。3、系统维护仍由客户经理维护，日常维护如电话维护、等工作为分配管理人员职责。4、各岗位员工统一填写“我的客户”工作日志，个金部将定期对网点客户维护记录进行检查。5、客户经理按二代转型要求对网点全员进行培训。