资金管理应急预案.doc

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1、关于资金管理应急预案一、目的1、风险点：（1）资金周转困难，影响公司正常运转；（2）不合理支出及资金流失。2、为了提高公司资金的管理能力，加强公司应对资金管理风险的能力。保证在公司资金管理遇到风险时，能够有序、有效、有力的控制风险，保证公司正常的生产经营不受到影响，最大限度地降低公司的风险和损失。特制定本预案。二、工作原则1、提高资金的使用效益，增加偿债能力；2、优化资本结构，适度负债；3、合理搭配流动负债和长期负债；4、以维护公司信誉为管理第一要务；5、提高资金的周转率。三、适用范围适用于集团各公司出现资金周转困难，影响正常生产经营运行。四、应急组织领导及机构应急领导小组，实行公司领导负责

2、制和分级负责制。组长：董事长副组长：主管副总、财务总监、各公司总经理组员：财务管理部经理五、职责1、负责资金的监管；2、负责资金的使用和调配；3、负责对不合理支出的审记和处理；4、负责对各类贷款的调配组合，保证贷款结构合理；5、负责流失资金的处理。六、应急措施1、当出现资金周转不畅时。财务管理部经理要及时向财务总监汇报，财务总监及时与主管副总进行沟通，研究解决的办法。2、财务管理部经理在工作中要严格控制现金支出。能不用现金的就不用现金，能延期支付的就延期支付。3、财务管理部经理要安排专人，对应收帐款进行管理，加强对陈欠的应收帐款的催收催缴。4、根据企业的实际情况，经董事长批准，通过加强与银行

3、金融单位的联系，争取信贷资金，提高企业现金流量，满足日常生产生活的需要。5、当银行借款即将到期仍无法解决时。由各单位的总经理和集团财务总监沟通。并及时向董事长报告。通过各公司间的相互周转或倒贷，与有业务往来的单位拆借等办法保证资金的周转；6、当出现有不合理支出，发生资金流失时。（1）冻结其相关的帐目或业务往来；（2）由财务管理部经理挂帅，组成审计小组，对开支的相关项目进行全面的审计，结果向主管的副总和董事长报告；（3）董事长与相关的责任人进行谈话，对不合理开支按公司财务相关制度处理。