国际投资学 第六章 跨国银行

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1、1第六章跨国银行——国际直接投资的金融支柱从广义上讲，跨国银行属于特殊类型的跨国公司，即金融行业的跨国公司，因此也属于国际直接投资的主体；国际间接投资的主体；金融中介2一、跨国银行的定义在5个以上的国家设立分支行或独资子银行并从事存款银行业务的金融机构。全球十大市值银行排名5二、跨国银行的基本特征（一）派生性（二）全球战略目标（三）国际业务经营的超本土性（四）管理实行集权化6二、跨国银行的形成和发展（一）形成时期（19世纪末20世纪初）12世纪意大利的麦迪西银行18世纪工业革命19世纪股份银行国际结算+资金汇兑19世纪末

2、20世纪初真正的跨国银行外部环境hotmoney+MNEs内部环境实力增长7（二）发展时期（二战后：60～80年代）投资规模迅速扩大势力格局发达国家：美国与日本发展中国家：开始崛起8（三）调整重组阶段（20世纪90年代初～90年代中期）银行兼并活动频繁银行内部机制调整以及业务创新9（四）创新发展阶段（20世纪90年代中期～至今）重组并购愈演愈烈全能化电子化加强本土化10业务范围——全能化、专业化、电子化经营欧洲货币存款经营短期资金信贷业务经营外汇市场业务承担国际债券的发行经营中长期国际信贷和投资业务传统的国际业务（国际

3、结算和国际汇兑）租赁、信托、保险、咨询等11三、跨国银行的运行系统总行（Headquarter）子银行（Subsidiary）分行（Branch）代表办事处（RepresentativeOffice）国际联合银行（ConsortiumBank）不同于BankofConsortium爱治法公司（EdgeActCorporation）12四、跨国银行与跨国公司的关联（一）跨国银行与跨国公司的混合成长1．混合成长的历程2．混合成长的原因13（二）跨国公司对跨国银行的需要对全球性金融网络的要求对跨国银行广泛和多样化服务的要求对跨

4、国银行国际组织方式和分布的要求14（三）跨国银行对跨国公司的支持资金支持分散风险信用中介服务其他服务15五、跨国银行的作用提供服务，节约成本汇集资金，积少成多搜集信息，利于管理影响环境，喜忧参半16现实问题1．当代国际银行业的两次危机17第一次危机：1973-1974NationalBankofSanDiegoFranklinNationalBank→SindonaCompany→HerstattBankofWestGermany→纽约清算公司外汇交易量下降50%远期外汇交易量下降75%18第二次危机：1982-1983

5、1982Dresdale→ChaseManhattan1982PennSquare→FirstNationalBankofSeattleBankofContinentalIllinois1983FirstNationalBankofMilland——“30年来最艰难的时期”192．有利条件和不利条件分析（1）不利条件跨国银行业出现了日益激烈的竞争局面；随着竞争加剧，跨国银行的经营成本上升，单位利润下降；80年代债务危机的影响20（2）有利条件“松绑”/放松管制（Deregulation）——扩大业务范围，扩大资金来源科技

6、进步国际贸易和国际投资的规模扩大21（四）发展趋势1超级大银行数目日益增多（〉1000亿美元）2跨国银行格局改变22231998-1999《银行家》(1)AmericanExpress85.5%(2)StandardChartered76.6%(3)UBS76.5%243业务趋势跨国银行的贷款份额逐渐减少证券业务将迅速增加传统的基本业务重受重视新业务还会不断出现254经营战略的倾斜性突出Can’tdoallthingsforallpeople5跨国银行的作用日益重要26思考题二战以后，跨国公司的发展涌现了哪些新特点？什么

7、叫做股权参与和非股权安排？跨国银行的现行体系是如何组成的？分别简述跨国公司和跨国银行的发展趋势。TSGZ0004-2007(1)基本格式统一封面、目录、鉴定评审结论、明细表(2)有关填写要求见附件G4343谢谢大家