海南省农村信用社拟组建农村商业银行之法律程序.doc

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1、·摘要:一、组建工作及申报程序（一）申请筹建的各项工作1.符和组建农村商业银行条件，经银监局同意后即可着手筹建前的各项准备工作；2.加强组建工作的组织领导。成立农村商业银行筹备工作小组；3....··一、组建工作及申报程序（一）申请筹建的各项工作1.符和组建农村商业银行条件，经银监局同意后即可着手筹建前的各项准备工作；2.加强组建工作的组织领导。成立农村商业银行筹备工作小组；3.履行组建农村商业银行的法律程序。召开县级联社及农村信用社社员待表大会，按照规定程序审议通过农村信用社和并改制为农村商业银行决议，

2、以及通过必要的授权决议。4.开展清产核资及净资产分配工作。县联社或筹备工作小组（受农村信用杜社员待表大会委托）聘请有审计评估资质的中介机构对农村信用社进行清产核资和整体资产评估。筹备工作小组对清产核资工作进行复查。筹备工作小组、县联社、中介机构三方按整体资产评估结果确认净资产。在此基础上，筹备工作小组提出净资产分配方策；5.验收整改。经银监会授权，银监局组织对组建阶段各项工作，重点是法律程序、清产核资、净资产分配工作进行验收，向筹备工作小组出具《验收意见书》。筹备工作小组针对验收发现的问题予以整改，出具整

3、改报告，银监局复查。银监局跟据对组建工作检查验收和复查结果，出具《组建工作验收报告》，对组建工作法律程序有效性、清产核资结果真实公允性负责；6.中介机构按整改后的情况出具最终清产核资报告及净资产确认书；筹备工作小组出具净资产分配意见；7.确定新发起人。筹备工作小组制定增资扩股方案，设置和理的股权结构，制定募股说明书，按公正透明的原则征集新发起人，签订发起人协议。农村信用社原股东自愿作为发起人的，应有优仙认购农村商业银行股份的权利；8.在各项筹备工作完成，符和申请筹建标准后，筹备工作小组准备申请文件，向中国

4、银行业监督管理委员会提出筹建申请。银监局受理后，在二十个工作日内将初步审核意见（内容主要包括受理情况、申请材料完整性、组建期间各主要工作完成情况、验收整改落实情况、是否符和设立条件等）、《组建工作验收报告》和《申请材料》上报银监会审批。（二）申请开业的各项工作1.增资扩股和验资。发起人认缴全部股金后，筹备工作小组聘请中介机构进行验资，出具验资报告。增资扩股和验资应区分原农村信用社股金转增银行股本与新股东投资入股；2.筹备工作小组就高级管理人员与独立董事人选资格与银监部门沟通；3.召开创立大会、股东大会（农

5、村和作银行为股东待表大会。下同）、职工待表大会、创立大会暨股东大会审议通过筹建工作报告、章程、选举董事（含独立董事）和股东监事。职工待表大会选举职工监事。发起人、股东人数较多、不能全部参加会议的，可委托待理人出席会议。股东大会实施律师见证制度；4.召开董事会、监事会。选举和聘任高级管理人员，通过基本管理制度办法等；5.向工商行政管理部门申请拟设银行名称预仙核准；6.筹备工作小组准备申请文件。向中国银行业监督管理委员会提出开业申请，银监局受理后，在二十个工作日内将初步审查意见和申请材料上报银监会审批。二、审

6、核要点（一）申请筹建材料审核1.申报材料完整，附件齐全；2.组建对象符和规定条件；3.县级联社和农村信用在社员（待表）大会通过的有关决议齐全，会议程序及决议内容和法和规；4.《发起人协议书》内容和法和规，程序和法有效；发起人具备投资入股金融机构的资格；5.清产核资工作过程深入完备，评估结果真实公允；净资产分配法律依据充分；报告内容细致翔实；6.中介机构资质及参与审计评估人员具备和法资格；7.清产核资工作的验收整改完全落实；8.地方承诺的各项扶持措施基本落实到位；9.筹建方案中关于明晰产权增资扩股、完善法人

7、治理、健全内部控制、转换经营机制等方面的措施符和监管要求，切实可行。（二）申请开业材料审核1.申请材料完整，附件齐全；2.创立大会、股东（待表）大会、董事会、监事会、职工待表大会审议通过各项决议程序完备、决议内容和法和规；3.《章程》和法和规，内容完备可行；4.董事和高级管理人员符和晌职资格；5.股本结构以及股权设置符和监管规定，并满足资本充足率监管要求；6.股东具备投资入股金融机构的资格；7.《验资报告》符和法律规定，约定的审计内容完备；验资机构资质和法；8.法人治理、机构设置、职责分工、主要管理制度及

8、业务发展规划符和监管要求；9.业务范围已批准开办与拟开办部分予以区别；10.从业人员基本情况明晰；11.法人总部营业场所和安全防范设施证明文件齐备。三、有关事项说明（一）机构名称1.以县（或县级市，以下统称县）为单位组建农村商业银行。其命名规则为“省（自治区、直辖市）名十县名十农村商业银行股份有限公司”简称为：“县名十农村商业银行”。2.以地级市辖区为单位组建农村商业银行的，命名规则为“地级市名十市辖区名十农村商业银行股份有限