安心账户托管(信贷资金)协议(按融资项目或融资合同签署).doc

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1、协议编号：　　　　安心账户托管(信贷资金)协议（按融资项目或融资合同签署）　　　　　　　　　　中国工商银行遵循平等自愿、诚实守信、勤勉尽责的原则，努力为客户提供专业化、高质量的金融服务。在签订本合同之前，特提请客户充分了解工商银行提供的相关金融服务内容及收费标准，自主决定是否选择相关金融服务。　　5甲方：　　注册地址/通信地址：　　法定代表人：　　联系电话：　　　　乙方：中国工商银行股份有限公司广州同福中路支行　　注册地址：　　负责人：吴寿强　　联系电话：　　　　鉴于，　　甲方与融资提供方（中国工商银行股份有限公司　分/支行）签署编号为的《》（下称“融资合同”）和编号为的《委托支

2、付协议》（如有）；为优化信贷资金管理使用，甲方指定乙方作为托管人对甲方信贷资金进行融资款项安心账户托管，乙方同意接受甲方的委托。　　甲乙双方根据有关法律、法规，在平等、自愿的基础上，经充分协商，达成如下协议。　　　　第一条托管资金和托管职责　　1.1本协议中托管资金是指甲方与融资提供方签署的融资合同项下，融资提供方向甲方发放的全部融资款项。　　1.2乙方的托管职责包括：　　（1）开立托管账户；　　（2）保管托管资金；　　（3）监督托管资金使用情况；　　（4）根据甲方的合规指令进行资金划转；　　（5）根据甲方的委托提供还本付息管理；　　（6）监测资金流向；　　（7）提供托管报告。5

3、　　第二条托管账户开立和托管资金管理　　2.1托管账户开立　　甲方应在本协议书签订后5个工作日内持托管协议及其他开户文件在乙方所辖分支机构开立安心托管账户，或指定以下账户为安心托管账户：　　户名：　　账号：　　开户行：　　2.2托管账户管理　　托管账户由乙方管理，不得透支、不得提现。除法律法规另有规定外，甲乙双方均不得采取使得该账户无效的任何行为。　　甲方仅可通过柜台转账方式支付托管资金。乙方根据本协议约定的合规指令办理资金支付，不擅自动用账户资金。　　2.3甲乙双方约定采取以下第种方式管理托管资金：　　（1）甲方授权乙方锁定托管账户，在支付资金时甲方提供的划款指令即视为解除锁定

4、申请。　　办理支付后账户中仍有托管资金的，乙方应继续采取账户锁定措施，直至托管资金支付完毕。　　（2）甲方授权乙方通过额度保留方式控制托管资金，保留额度为托管资金金额。在支付资金时甲方提供的划款指令即视为解除保留申请，办理支付后账户中仍有托管资金的，乙方应继续保留剩余托管资金，直至托管资金支付完毕。　　（3）甲乙双方约定的其他方式。　　2.4乙方按照中国人民银行和乙方业务规则规定的存款利率对托管资金计息，托管资金在托管期间产生的利息归甲方所有。　第三条双方承诺　　3.1甲方承诺　　3.1.1甲方基于本协议所做出的任何承诺以及出示或送交的所有材料均为真实、完整、有效，不存在任何隐瞒

5、、虚假或重大遗漏，上述资料有重大变动时，甲方应及时通知乙方。　　3.1.2在融资款项托管期间，甲方仅依据本协议处分托管资金，甲方不在托管资金上设置任何妨碍乙方履行本协议的事实上或法律上的障碍。　　3.1.35甲方对资金划转所涉及的基础交易情况的真实性、合规性、合法性负责；与基础交易相关的一切风险及纠纷由基础交易各方当事人协商解决，与乙方无关。　　3.1.4甲方已阅读本协议所有条款，对本协议所有条款的含义及法律后果已全部通晓并充分理解。　　3.2乙方承诺　　3.2.1乙方是依照中华人民共和国法律成立并有效存续的银行业金融机构，有合法从事托管业务的资格。　　3.2.2乙方基于本协议做

6、出的任何承诺均为真实、准确、完整和有效，并不存在任何隐瞒、虚假或重大遗漏。　　3.2.3除根据本协议约定办理资金支付外，不得擅自动用托管资金。　　　　　　第四条托管资金的使用　　4.1托管资金的使用范围　　托管资金用于融资合同规定的用途。　　4.2托管资金使用的具体程序　　4.2.1对于符合融资合同或《委托支付协议》（如有）规定的受托支付条件的融资款项，甲乙双方按照融资合同或《委托支付协议》（如有）约定办理资金划转。　　4.2.2对于其他融资款项，甲方委托乙方按照如下流程划转托管资金并监督管理托管资金使用。　　4.2.2.1融资款项用于甲方日常经营周转的，应提供划款指令以及相关商

7、品、劳务合同等资金用途证明材料。　　4.2.2.2融资款项用于其他用途的，应提供划款指令以及乙方要求的资金用途证明材料。　　4.2.3甲方不能满足上述付款条件的，乙方有权拒付，由此产生的后果由甲方承担，乙方不负任何法律责任。　　4.3乙方对甲方托管账户资金的托管并不意味着对甲方付款义务承担任何保证责任。　　4.4甲方对在托管过程中提交给乙方的一切合同、文件、资料的真实性、准确性和完整性负责。乙方对划款指令外的其他相关文件资料的审查只是形式审查，对其真实性、合法性不作实质审查。经过