我国金融控股公司组建与监管问题研究.pdf

《我国金融控股公司组建与监管问题研究.pdf》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、学校代码：80000博士中共中央党校学位论我国金融控股公司组建与监管问题研究符飞．Y962287又指导教师姓名：强盍至职称：麴援工作单位：生基虫去堂撞鱼匾缝喳强塑匝申请学位级别：生封三一专业名称：亟治丝迹堂论文提交日期：2QQ§生§旦!Q目论文答辩日期：2QQ§堡旦垦学位授予单位和F_【期：虫基哇!基堂撞研盔生堕iL一——答辩委员会主席评阅人2006年5月10日内容提要进入20世纪90年代以来，随着经济全球化、金融一体化的发展，国际金融演进有了明显变化，最显著的趋势在于各种金融业间的区别及差异日渐模糊化，一银行、证券、保险业的界限

2、已逐渐消除，金融机构跨行业进行综合经营的趋势日益明显，并朝大型化和集团化的趋势发展．在这一趋势的影响下，金融控股公司作为国际金融经营体制的重要创新，已受到越来越多国家和地区的重视和采用。目前，我国融入全球经济金融一体化的步伐日益加快，根据WTO协议，到2006年末，所有世界贸易组织成员国金融机构均可依法在我国开展业务．国外大型金融集团大量涌入，他们不但在资金实力、管理水平、创新能力等方面技高一筹，还可以利用其综合经营的优势，谋取分业经营条件下难以获取的综合效益。而我国的金融机构在改革过程中暴露出了一系列问题，如银行不良贷款率居高不

3、下、资本充足率不足等。面对强有力的竞争对手，我国金融机构要想获得生存，就必须扩大经营规模和经营范围、提高综合竞争能力，通过对现有金融机构进行改制、重组、并购等途径发展为金融控股公司，是增强我国金融机构竞争实力的一种现实选择．虽然我国目前仍实行严格的金融分业经营制度，但作为金融综合经营重要模式的金融控股公司已在我国金融分业经营环境下孕育，它代表了我国金融经营制度未来发展的方向。论文选择金融控股公司的组建与监管作为研究对象，运用金融创新理论和监管理论，从微观层面研究我国金融控股公司的设立策略、组建方案以及风险管理体系和治理，从宏观和中

4、观层面探讨我国发展金融控股公司的制度环境和战略规划，以及对金融控股公司的监管进行研究并提出了相关的立法建议。论文研究对规范和促进我国金融控股公司的发展具有一定的理论意义和直接的现实指导作用。论文的研究主题为我国金融控股公司的组建与监管，共分为六章：第一章首先分析了金融控股公司产生与发展的背景，即金融业综合经营的发展潮流．金融业综合经营的趋势是金融一体化和金融制度创新的结果，是金融业应对日益加剧的市场竞争和外在整体金融环境改变所做出的必然选择，同时也与政府的推动作用分不开．在分析影响金融业综合经营趋势的因素时，本文通过实证研究了政府

5、管理水平与金融业管制及金融综合经营的关系，指出政府纪律与管理能力较差的国家，对金融机构业务范围的限制愈多，造成的利润损失愈大．论文随后分别阐述了金融综合经营的四种模式及其优缺点，认为在我国目前体制下，金融控股公司模式是最佳选择。本章接下来的部分即把重点集中于金融控股公司，阐述了金融控股公司的发展概况，界定了金融控股公司的定义，分析了其类型与特征，阐释了美国、日本、德国、英国、台湾等国家和地区金融控股公司制度演进的历程，迸而详细分析了我国金融业经营模式及其发展现状，为下文具体分析金融控股公司的发展模式及我国的组建提供了必要的研究背景

6、。第二章是本文分析的理论基础。第一部分运用金融制度创新理论分析了金融控股公司的出现，以及政府在这一过程中起的作用。认为金融控股公司是金融企业为实现其盈利性而进行制度创新的产物，政府的作用既表现为对非正式制度变迁的默许，又表现为对正式制度的确认和对外部变迁的推动。进而运用金融组织创新理论分析金融控股公司这一现象，认为金融控股公司对交易成本的节约，主要源于金融资产同质性对关联交易成本的节约和控股公司对企业组织成本的节约，说明了金融控股公司对于市场的金融交易和金融企业管理的交易都是交易成本最小的金融企业组织形式。第二部分通过分析金融控股

7、公司所具有的规模经济、范围经济和其他协同效益，具体阐述了金融控股公司特有的经营优势。第三部分分析金融控股公司面临的各种风险，针对各种特有风险研究风险防范的内容，特别关注资金流动的风险防范、网上交易的风险防范和侵犯客户权益的风险防范。第三章和第四章是论文的核心，研究金融控股公司的发展模式及我国金融控股公司的组建。第三章主要研究发达国家和地区金融控股公司的设立、发展模式。第一部分从金融控股公司的设立入手，考察其他国家和地区金融控股公司的设立条件，分析新设进入和兼并收购这两种市场进入方式，随后探讨金融控股公司的设立策略，从操作层面研究发

8、起设立、营业让与、股份转换、股权交换、股权转移这几种策略的运用，分析各自优缺点，总结出切实可行的设立策略。第二部分结合花旗集团、汇丰集团、瑞穗金融集团等典型案例，分析金融控股公司的发展模式和组织业务架构，归纳出近几年来金融控股公司发展模式的变化趋势