客户经理管理办法.doc

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1、中国农业银行丽水分行客户经理管理办法（试行）第一章总则第一条为全面实施二次创业战略，完善营销管理体系,壮大客户经理队伍，提升全行市场拓展能力、竞争能力和服务能力，促进全行各项业务快速健康发展，特制定本办法。第二条本办法所称客户经理，是指具备相应任职资格和能力，从事法人市场拓展、客户营销、产品服务和信贷业务的工作人员。第三条客户经理的工作目标：以优质、高效的金融服务为手段，利用各种有效资源，履行各项职责，承担相应责任，防范和控制风险,促进各项业务健康、协调发展，实现综合收益的最大化。第二章客户经理的设置第四条客户经理职级设置。客户经

2、理职级从高至低分为高级客户经理、中级客户经理、客户经理、客户经理助理四个级别。市分行前台部门总经理、各一级支行行长、市分行营业中心（以下简称营业中心）总经理，二级支行行长（不含副行长）不纳入本办法客户经理范畴。第五条客户经理的配备。市分行及上年末贷款余额20亿元以上、且近三年不良率在1%以下的一级支行（营业中心），可设高级客户经理、中级客户经理、客户经理、客户经理助理。贷款规模在20亿元以下的一级支行（营业中心），可设中级客户经理、客户经理、客户经理助理。第三章客户经理的选拔与聘任第六条客户经理的任职条件（一）具备较高的政治思想素

3、质和职业道德修养，爱岗敬业，遵纪守法，廉洁自律；（二）熟悉国家经济金融政策、金融法规和规章制度；熟悉和掌握银行资产、负债和中间业务产品的运作方式；具备一定的金融产品营销能力；（三）具有较强的组织协调能力及分析问题、解决问题的能力，掌握相应的公关技巧，讲求营销艺术，注重服务质量,融洽银企关系；（四）在合法合规的前提下，提出能为农行带来效益的金融新产品开发需求，供决策行参考；（五）通过客户经理持证上岗考试，或持有相应的银行业务资格证书（包括与银行业务相关的注册会计师、律师、评估师、拍卖师等资格证书）。第七条高级客户经理应同时具备下列任

4、职条件：（一）具备很丰富的经济、金融、管理、法律知识，熟练运用计算机；精通银行业务规章制度和操作流程，通过客户经理持证上岗考试，并持有相应的银行业务上岗资格证书（包括但不限于与经济金融相关的注册会计师、律师、评估师、拍卖师、理财规划师、保险精算师等资格证书）不少于二个或从事过三个及以上业务工作岗位；熟悉相关企业的财务和经营情况；有很好的表达能力和组织协调能力；具有很强的市场分析、文字综合、客户公关、产品创新能力；（二）具有大学本科及以上相应学历；（三）从事金融工作满6年，并有3年及以上专业工作年限；（四）在客户经理业绩考核中排名全

5、市前五名。第八条中级客户经理应同时具备下列任职条件:（一）具备丰富的经济、金融、管理、法律知识，熟练运用计算机；全面掌握和熟练运用银行业务规章制度和操作流程，通过客户经理持证上岗考试，并持有相应的银行业务上岗资格证书（包括但不限于与经济金融相关的注册会计师、律师.评估师、拍卖师、理财规划师、保险精算师等资格证书）不少于一个；熟悉相关企业的财务和经营情况；具有较强的市场营销、文字综合.客户开发能力，能够从事新产品和新业务推广等工作;（-）具有大学专科及以上相应学历；（三）从事金融工作满4年（含），并有2年（含）以上专业工作年限；（四

6、）在客户经理业绩考核中排名全市前10名。第九条客户经理应同时具备下列任职条件：（一）具备较丰富的经济、金融管理、法律知识，熟悉计算机运用；熟练掌握银行的基本业务知识和业务操作流程，通过客户经理持证上岗考试；具有基本的市场营销、客户开发和文字综合能力；（二）原则上具有大学专科及以上相应学历；（三）从事金融工作2年（含）以上，至少有1年（含）以上专业工作年限；（四）在部门考核中业绩良好。第十条客户经理助理应同时具备下列任职条件：具备一定的经济、金融管理、法律知识，熟悉计算机运用，基本掌握银行的基本业务知识和业务操作流程，具备一定的市场

7、营销、客户开发和文字综合能力。第十一条客户经理准入资格。客户经理的准入资格原则上通过参加考试获得。准入考试由市分行每两年组织一次。凡具备客户经理任职资格的员工,均可报名参加客户经理准入资格考试，考试成绩合格的，方获得客户经理准入资格。准入资格有效期三年。已取得总行、省分行客户经理资格的或市分行营销经理资格的员工直接具备客户经理准入资格。第十二条客户经理的聘任。客户经理的聘任实行分级管理，坚持自愿、公开、平等、择优的原则，一般通过公开竞聘的方式进行。客户经理和客户经理助理由各级行自行聘任和管理。聘期一般为两年，可以连聘连任。高、中级

8、客户经理由支行（营业中心）推荐，经市分行党委审批同意后，由经营行聘任。聘期一般三年，可以连聘连任。第十三条客户经理选拔聘任的基本程序:（一）报名及资格审查；（二）准入考试；（三）资格审定；（四）择优聘任。第四章客户经理工作职责、权利与制度第十四条客