北京2016年银行从业《风险管理》：风险控制试题.pdf

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1、北京2016年银行从业《风险管理》：风险控制试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法，不正确的是（）。A．资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性B．负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债C．资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务和负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制D．全面风险管理模式阶

2、段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理2、我国货币市场不包括。A．银行间同业拆借市场B．债券市场C．银行间债券回购市场D．票据市场3、证券交易内幕信息的知情人包括：持有公司（）以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董1/15事、监事、高级管理人员。A．3%B．5%C．10%D．20%4、从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度付息。A．末月21日B．首月21日C．末月20日D．首月20日5、下列关于银行业从业人员保护客户隐私的说法，不正确的是（）。

3、A．向其他同事打听客户的个人隐私和交易信息是违反信息保密规定的B．应当保护客户在办理服务时提供的财务状况信息C．不得违反法律法规和所在机构客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息D．为了使客户得到全面的金融服务，可以将客户信息直接提供给保险公司6、多种信用风险组合计量模型被广泛应用于国际银行业中，其中直接将转移概率与宏观因素的关系模型化，然后通过不断加入2/15宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型的一系列参数值。A．模型B．模型C．模型D．模型7、下列关于市值重估的说法，不正确的是。A．商业银行应当对交易账户头寸按市

4、值每日至少重估一次价值B．商业银行应尽可能地按照模型确定的价值计值C．按模型计值是指以某一个市场变量作为计值基础，推算出或计算出交易头寸的价值D．商业银行进行市值重估时可以采用盯市和盯模的方法8、目前，我国各家银行多采用逐笔计息计算利息。A．活期存款B．整存整取存款C．定活两便储蓄存款D．个人通知存款9、不是固定成本。A．固定资产的折旧B．企业日常开支C．原材料D．管理人员工资10、确定质押率的依据不包括。3/15A．质押物的适用性B．质押物的变现能力C．质押物价值的变动趋势D．质押物的购买原值11、下列关于商业银行通过购买保险

5、以管理其操作风险的说法中，不正确的是。A．保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具B．对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险，都可以通过购买保险来缓释C．目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险D．商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险12、下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是。A．商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于16小时B．商业银行开展个人理财业务，可通过口头或书面形式签订合同C．商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定D．商业银行外部营销人员不得兼任本行以外的其他任何

6、职务13、下列机构从业人员中，必须遵守银行业从业人员职业操守的不包括。A．信托公司工作人员B．基金管理公司工作人员C．企业集团财务公司工作人员4/15D．村镇银行工作人员14、下列关于我国金融市场中基金与基金的说法，正确的是。A．基金境内设立，投资于境内B．基金境内设立，投资于境外C．基金境外设立，投资于境内D．基金境外设立，投资于境内15、甲接受某保险公司的委托从事保险代理业务，主要从事保险产品的销售活动，一次，甲在从事保险销售活动过程中，接到被保险人的电话，声称发生了保险事故，请求支付保险金，甲直接前往现场勘察，并确定了赔偿

7、保险金数额，对于甲的此种行为，下列说法正确的是。A．保险公司应当给付保险金B．保险公司应当给付保险金，但有权向甲追偿C．保险公司有权拒绝支付保险金，因此所产生的法律责任出甲承担D．被保险人有权请求保险公司给付保险金16、下列关于单一法人客户现金流分析的说法，不正确的是。A．应着重分析投融资活动的现金流，分析经营活动现金流只起辅助作用B．对不同期限的贷款，可以有不同的分析侧重点C．需要考虑企业所处的不同发展阶段D．在企业成长期，借款人正常经营活动的现金净流量可能是负5/15值17、下列不属于经营风险的体现的是。A．中层管理层较为薄

8、弱，企业人员更新过快或员工不足B．对存货、生产和销售的控制力下降C．在供应链中的地位关系变化，如供应商不再供货或减少授信额度D．企业的地点发生不利的变化或分支机构分布不合理18、金融市场发展对商业银行的促进作用不包括。A．能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展