正文描述:《临近春节非法集资诈骗多发亟需重视.pdf》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在工程资料-天天文库。
1、临近春节非法集资诈骗多发亟需重视临近春节随着农民工陆续返乡,资金大量流入我县,当前金融机构理财产品收益相对不高,很大情况极易引发非法集资诈骗案件,县金融工作服务中心积极调研我县情况。一、我县当前及以后突出非法集资形势分析在经济持续转型调整,投融资环境不会有大的变化的情况下,预计我县非法集资案件短期内仍将处于高发期,特别是几个重点行业领域非法集资风险可能比较突出:一是在交易市场、电子商务平台领域。目前,交易市场特别是房产中介、电子商务平台领域还同时存在监管责任不明确和创新模式多样的问题。其中一些机构业务开展随意性较大,由于其盈利模式不成熟,一旦资金出现问题,容易变相通过非法集资等违法违规手段维系
2、经营。二是在投资融资中介机构领域。2015年央行开始牵头研究投资类机构管理办法,近期工作进度有所加快。在相关文件出台之前,各类投资理财、财富管理等投融资中介机构仍然处于缺乏监管、缺少规范的模糊地带。由于其内部治理、外部监管的先天不足,超范围经营、虚假宣传、高息借贷等现象会继续存在。三是在互联网金融领域。随着互联网金融风险专项整治工作进入尾声,互联网金融领域将会逐步规范化、制度化。这可能导致行业加速洗牌,使一些实力弱、规范性差的机构暴露风险。我县目前没有本地法人的互联网金融机构,但存在外地公司在我县分支机构。这些外地公司一旦出现风险,极易波及我县。四是在消费返利类机构等创新业务领域。目前国家有关
3、部门尚未对此类机构及其经营活动定性或给出指导意见,各地立案情况差别很大。有的以传销罪立案,有的以非法集资类犯罪立案,更多地方因机构总部不在当地暂不予立案。下步如果相关案件明确标准,可能形成较多非法集资案件。五是在农业合作社领域。尽管我县进行了大力度的合作社的专门清理整治活动,近年来也不断加强对合作社运营人员的宣传教育,绝大部分合作社都能依法合规经营,但仍有个别合作社存在违规操作,广泛吸收农民存款后并未用于农业生产,而是高息放贷以赚取息差,假借合作社名义实施集资诈骗活动。二、非法集资多发的原因。1、集资参与人:缺乏投资风险意识,盲目追求高利息。由于时代快速发展,投资人缺乏相应的经济金融知识,对国
4、家有关法律法规和政策了解甚少,心存侥幸,发财心切,受利益驱使,以及高息回报的诱惑,对可能存在的风险认识不足,甚至对过于虚高的利息也缺乏基本判断,一旦被骗,就难以承受,甚至导致大规模群体性上访事件。2、非法集资公司:手法多样,隐蔽性、欺骗性更强。随着管控工作反复、深入开展,许多公司反侦查能力不断提高,业务开展过程中更加隐蔽。一是在检查时有合法合规的业务,提交的合同文本规范有序,但对其违法经营和超范围经营业务绝口不提。有的以P2P的名义搞理财,有的以“贸易公司”、“科技公司”、“资产管理公司”等等名称做掩护,进行非法集资。不深入开展工作就难以发现相应的公开宣传、设立资金池、吸收或变相吸收客户资金等
5、违法行为。二是非法集资犯罪由以往的单纯街面实体公司运作结合了互联网新思路,在手段上采取“线上+线下”等更隐蔽和复杂的方式。与互联网结合的业务大多在网上操作,不深入开展排查很难发现掌握其经营情况。3、相关职能部门:监管存在缺位。工作中发现,存在经营主体注册手续不全、注册地与实际经营地址不符、实际经营范围与注册事项无关、未经工商部门登记即开展经营的现象。非法集资涉及监管的环节多、过程长、范围广,监管难度越来越大,特别是相关职能部门在定期排查、预警研判和防范处置上的有效作用发挥不强,相关规章制度滞后,行业主管部门准入审批把关不严,监管缺位、不力,导致非法集资问题越来越多。4、媒体:宣传把关不严。犯罪
6、分子往往不惜投重金在媒体做广告,或冠以政府背景,或打着环保、养老等旗号,或建立网站宣传业务,骗取投资者的信任。一些主流媒体受利益驱使,没有认真调查核实便通过广告为涉嫌犯罪的公司、企业大肆进行虚假宣传,造成了大量群众的盲目投资,同时给政府形象造成了很坏的影响。近年来,有的媒体不断整版刊登各种投资、抵押咨询、借贷等内容广告,有的广告内容还注明公司旗下有养殖基地、连锁企业、国际贸易等各种吸引人的项目,具有很强的欺骗性。三、对中央及省级层面的意见和建议(一)建立健全准入制度。所有从事金融活动的机构都要实行准入制度,所有金融业务都要明确监管部门,落实监管责任,而且不宜政出多门,必须归口管理。对中央层面没
7、有明确主管、监管部门的金融活动和金融业务,地方政府要明确和统一监管部门。特别是针对因行政监管缺失造成非法集资乱象的情况,对暂时难以厘清管理责任的行业,根据全国金融工作会议要求,明确归口各级地方金融监管部门牵头负责,公安、工商等部门予以配合。(二)研究建立诉讼与非诉讼对接的金融纠纷多元化化解机制。在加快推进金融专业法庭建设的同时,充分发挥行业协会、律师事务所等第三方机构作用,加强程序适用、效力确认、
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