理财规划师基础知识习题.pdf

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1、【理财规划师基础知识】C．是否享受社会保障第一章理财规划基础D．是否有遗嘱准备一、单项选择题【答案】D1．家庭与事业形成期的理3．家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。财优先顺序是（）。A．应急款规划房产规划保A．应急款规划、房产规划；险规划现金规划大额消费规划保险规划、现金规划；大额消税务规划子女教育规划费规划、税务规划；子妇女教B．保险规划现金规划应急育规划款规划房产规划大额消费规划B．保险规划、现金规划；税务规划子女教育规划应急款规划、房产规划；大额C．大额消费规划税务规划消费规划、税务规划、子女教应急款规划房产规划保险规划育规划现金规划子女教育规划C．大额消费规划

2、、税务规D．子女教育规划保险规划划；应急款规划、房产规划；现金规划大额消费规划税务规保险规划、现金规划；子女教划应急款规划房产规划育规划【答案】AD．子女教育规划；保险规2．以下不属于个人财务安划、现金规划；大额消费规划、全衡量标准的是（）。税务规划；应急款规划、房产A．是否有稳定充足收入规划B．是否购买适当保险【答案】A/564．退休期的理财优先顺序B．应对客户家庭因为重大为（）。疾病、意外灾难、犯罪事件、A．退休规划、资产传承规突发事件等的开支所做的准划、现金规划、投资规划、税备，预防一些重大事故对家庭务规划短期的冲击B．资产传承规划、退休规C．应对客户家庭的亲友出划

3、、投资规划、税务规划、现现生产、生活、教育、疾病等金规划重大事件需要紧急支援的准备C．投资规划、现金规划、D．保留一部分现金以利于资产传承规划、退休规划、税及时投资股票、债券等务规划【答案】AD．税务规划、现金规划、6．基本的家庭模型有三资产传承规划、退休规划、投种，以下不属于这三种家庭模资规划型的是（）。【答案】AA．青年家庭5．日常生活覆盖储备主要B．中年家庭是为了（）。C．老年家庭A．应付家庭主要劳动力因D．壮年家庭为失业或者其他原因失去劳动【答案】D能力，或者因为其他原因失去7．下列关于理财规划步骤收入来源的情况下，保障家庭正确的是（）。的正常生活A．建立客户关系

4、、收集客/56户关系、分析客户财务状况、C．因为是朋友，所以在财制定理财计划、实施理财计划、务分配规划方案中对其偏袒持续理财服务D．对于执业过程中发生的B．收集客户信息、建立客或可能发生的利益冲突应随时户关系、分析客户财务状况、向有关各方进行披露制定理财计划、实施理财计划、【答案】C持续理财服务9．非执业理财规划师违反C．建立客户关系、收集客职业道德，行业自律机构的制户信息、制定理财计划、分析裁措施不包括（）。客户财务状况、实施理财计划、A．取消其理财规划师资格持续理财服务B．终生不得执业D．建立客户关系、分析客C．不得再次参加理财规划户财务状况、收集客户信息、师职业资格

5、考试制定理财计划、实施理财计划、D．罚款持续理财服务【答案】D【答案】A10．（）是整个理财8．下列违反客观公正原则规划的基础。的是（）。A．风险管理理论A．理财规划师以自己的专B．收益最大化理论业知识进行判断C．生命周期理论B．理财规划过程中带感情D．财务安全理论色彩【答案】C/5611．青年家庭理财规划的序是（）。核心策略是（）。A．职业规划现金规划投资A．防守型规划大额消费规划B．攻守兼备型B．现金规划投资规划大额C．进攻型消费规划职业规划D．无法确定C．投资规划职业规划现金【答案】C规划大额消费规划12．理财规划的必备基础D．现金规划职业规划投资是（）。规划大额消

6、费规划A．做好现金规划【答案】AB．做好教育规划15．理财规划的最终目标C．做好税收筹划是要达到（）。D．做好投资规划A．财务自主要功能【答案】AB．财务安全13．在下列理财工具中，C．财务自主（）的防御性最强。D．财务自由A．固定收益证券【答案】DB．股票二、多项选择题C．期货16．衡量个人或家庭的财D．保险务安全性的标准，包括其是否【答案】D有稳定、充足的收入，个人是14．单身期的理财优先顺否有发展潜力，是否有适当的/56住房外，还包括（）。确的有（）。A．是否享受社会保障A．正直诚信要求理财规划B．是否有适当、收益稳定师诚实不欺，不能为个人的利的投资益而损害委托人的

7、利益C．是否有充足的现金准备B．正直诚信原则要求理财D．是否有额外的养老保障规划师不仅要遵循职业道德准计划则的文字，更重要的是把握职E．是否购买了适当的财产业道德准则的理念和灵魂和人身保险C．正直诚信的原则决不容【答案】忍欺诈或对做人理念的歪曲17．家庭与事业形成期的D．正直诚信原则要求理财理财目标有（）。规划师以自己的专业知识进行A．购买房屋、家具判断，坚持客观性B．增加收入、子女智力开E．即使理财规划师并非由发营养费于主观故意而导致错误，或老C．建立应急基金师与客户存在意见分歧且该分D．购买保险歧并不违反法律，此种情形与E