公务卡管理办法.pdf

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1、。金发科技股份有限公司公务卡管理办法一、总则第一条、为加强公司公务卡日常管理，减少日常现金支付结算。结合公司业务实际，特制定本办法。第二条、本办法所称公务卡，是指由公司向发卡银行申领，针对不同的持卡人申请不同的信用额度，由持卡人用于日常公务支出，公司每月与银行核对各卡消费记录后统一向银行还款的一种银行信用卡。第三条、公务卡以员工个人名义开立，员工个人作为持卡人并承担相应的法律责任。第四条、公务卡为人民币和美元双币种信用卡，具有透支功能，不支持取现和存款功能。二、公务卡日常管理第五条、公务卡开立基本程序公务卡的开卡对象主要针对营销业务人员和内部职能部门部长级以上人员（含）

2、。其他人员如需申请，需经总经理批准。申请人填写《金发科技股份有限公司公务卡开立申请表》（附件一），并经部门长和系统负责人签字后交财务现金出纳处，并在出纳处领取银行的《企业公务卡申请表》和公司《公务卡管理办法》。（一）申请人按照银行申请表格填写完毕相关信息后，连同个人身份证正反面复印件交还现金出纳。。1（二）财务部资金组对申请人的相关资料进行确认并集中送开卡行办理。开卡行按规定程序审核申请人的资料并办理公务卡。（三）发卡行将根据申请人的资信状况决定是否为申请人制卡。第六条、持卡人出现工作调动或离职时，应及时将公务卡原件退还财务部办理停用注销手续，并及时进行消费报账，结清余

3、额。对于未及时结清部分，公司将从个人工资中直接扣除。第七条、公务卡及密码由持卡人负责保管，并做好相应的安全措施。如有遗失、被盗刷等情况应及时向发卡银行进行挂失和补办处理，并通知财务部进行信息更新。对由此造成的经济损失按照持卡人与发卡银行的领用合约的相关规定处理，如果银行和其他方不承担损失，则由持卡人承担损失。第八条、持卡人如需对公务卡额度进行调整，需填写《金发科技股份有限公司公务卡额度调整申请表》（附件二），并经部门长和系统负责人签字审批后交财务现金出纳办理。财务部也将随时监控持卡人的用卡情况。三、公务卡的支付管理第九条、公务卡仅限公务消费支出，严禁用于个人消费。如发现

4、存在违规使用，将处以每笔500元罚款，并从当月工资扣除，计入公司层面奖罚。第十条、公务卡原则上仅限于POS机刷卡消费，不建议网上消费。如因持卡人自行开通网上支付在网上消费产生的损失由个人承担。第十一条、原用现金结算的公务经费支出，包括差旅费、招待费、办公费、咨询费、会议费、保险费及其他零星商品和服务购买支出等公务性支出。具备刷卡条件的并能开具发票的，要先用公务卡刷卡支付。第十二条、刷卡消费时，公务卡不能离开持卡人视线，以防卡片信息泄。露。同时为保障支付安全，持卡人必须开通消费短信提醒功能。一旦发生信用卡遗失、盗刷或其他消费异常时要第一时间拨打发卡行信用卡服务电话进行挂失

5、止付并进行报警处理。第十三条、持卡人要严格遵守国家、发卡银行和公司关于信用卡使用管理的有关规定，规范使用公务卡。到正规、合法商户刷卡消费，严禁持卡人违规使用公务卡。对恶意透支、违规套现、拖欠还款等所产生的后果，由持卡人承担，同时公司将对持卡人处以2000元罚款。四、公务卡财务报销管理第十四条、使用公务卡消费产生的费用报销程序与公司现有财务管理制度和报销审批程序一致。第十五条、持卡人直属主管领导对消费的真实性、合理性进行审核，财务部负责审核费用是否符合预算管理要求，票据是否合法、合规。第十六条、公务卡账单日为每月1日，还款日为每月25日，持卡人应该于每月20日之前提交上月

6、的公务卡报账单，逾期一个月未提交报账单者，财务部将冻结其公务卡，直至账户余额清理完毕。第十七条、公务卡消费应与其他结算方式消费分开填单报账，并在费用报销单备注栏写明“公务卡报账”以示区分。一张费用报销单不允许出现公务卡和现金两种结算方式的消费票据。第十八条、持卡人报账时，需一次性提交上月的公务卡报账单，在报账时，需将发票和刷卡小票按账单上的消费顺序一一对应的粘贴在费用报销单后，并同时附上纸质对账单，便于财务核对。对于报账附件不全者，财务部将不予报销并做退单处理，要求其限期整改。逾期一个月未整改者，视为未。3报账，财务部将冻结其公务卡。第十九条、财务部在每月信用卡还款日进

7、行还款处理。持卡人如因额度不足、岗位变动或其他原因需要提前还款的，由持卡人填写请款单，经审批后交财务银行出纳进行提前还款处理。第二十条、有下列情形之一的，所产生费用由持卡人个人承担，公司不予报销：（一）使用公务卡用于个人消费的部分；（二）提供的报销票据、消费交易凭条与对账单不符的；（三）因持卡人个人原因，未能在公务卡免息期内申请报销，所造成的罚息和滞纳金等；（四）因持卡人个人保管不慎或遗失等原因，导致公务卡被盗刷所形成的支出和损失；（五）其他不符合公司财务管理规定的消费。五、管理职责第二十一条、财务部的管理职责（一）编制公务卡管理制度，组