投保方案设计与明课件.ppt

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1、承保务实规程人保财险兰坪支公司第一节展业前准备一、学习政策法规和有关规定；二、学习保险基本原理、相关知识及事务规程；三、掌握不同条框的区别于联系。第二节营销管理一、宣传（一）宣传本公司车险名优品牌以及机构网络、人才、技术、资金、偿付能力、服务等优势。（二）向投保人介绍基本险、附加险条款的主要内容和承保、理赔手续。二、销售渠道的建立于管理以分支机构为依托，整合专业代理人、经纪人、兼业代理人、个人代理人以及银行、邮局、汽车销售等商业渠道，利用柜台服务、上门展业、电话预约承保、邮寄投保和网上投保等多种手段，构建全方位的销售网络。第三节展业一、掌握当地市场的基本情况二、和保险

2、调查三、制定展业计划，确定展业目标第四节投保方案的设计与说明一、保险方案的制定业务员理解投保人车辆的数量、种类、用途、行驶区域等有关情况以及投保人的经济承受能力，全方位地掌控投保人和被保险人需求。二、明确说明和如实告知依照《保险法》及监管部门的有关要求，业务人员要严格按照条款向投保人说明投保险种的保障范围，特别要对责任免除、条款中容易发生歧义的内容及投保人、报保险人义务等条文进行说明，如需制定特别约定，对于特别约定的内容必须向投保人进行明确说明。同时提醒投保人履行如实告知义务。承保流程图向投保人介绍条款，履行明确说明义务设计承保方案、试算保险费投保人填写投保单验车、验

3、证及初审、核审投保单打印，投保人签字出单点录入投保信息录入投保信息验车、验证及初审、核审复核后提交业务处理中心核保承保公司收取保费，签发保单业务处理中心综合岗进行数据处理、归档各户服务中心进行回访核保通过核保未通过时，反馈核保意见超越权限和特殊保单按权限报上级核保第五节投保单的填写一、工作流程（一）在填写保险单前，应查验投保人所带证件1.“法人或其他组织”新保业务需要携带投保车辆行驶证、被保险人的组织机构代码复印件、投保经办人身份证原件。2.“自然人”新保业务需要提供的单证：投保车辆《机动车行驶证》、被保险人身份证明复印件、投保经办人身份证明原件。3.被保险人与车主不

4、相符时，应提供由车主出具的能够怎么被保险人与投保车辆关系的证明或契约。4.预定驾驶人员时，需要提供预定驾驶人员的驾驶证复印件。5.对于个别未上牌照的特种车、拖拉机、摩托车等，要求投保人提供购车发票或固定资产入账凭证。（二）投保单填写方式1.投保人手工填写；2.投保人利用我公司网上投保系统、触摸屏等工具自助录入，打印后由投保人签字；3.投保人口述，由我公司业务人员或代理人员录入业务处理系统，打印后由投保人签字。（三）投保人为“自然人”委托他人办理投保手续时，或投保人为“法人或其他组织”不能再投保单上加盖公章时，应由投保人为办理手续的经办人出具“办理投保委托书”，载明“授

5、权委托XXX以本人名义办理XXX车辆的所有投保事宜‘。投保人为“法人或其他组织”时在委托书加盖单位公章；投保人为“自然人”时，由投保人签名并提供身份证原件。办理投保的经办人应同时提供身份证原件。投保人（为自然人时）及办理投保的经办人胜负怎么诀要复印后附贴在投保单背面。