中信银行个人外汇买卖培训资料课件.ppt

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1、个人外汇买卖业务培训武汉分行零售银行部2007年5月13日个人外汇买卖业务的定义个人外汇买卖，是指个人客户在银行规定的交易时间内，通过柜台、电话银行、自助终端和网上银行从事可自由兑换货币之间的买卖行为我行个人外汇买卖为实盘外汇买卖，客户通过理财宝卡进行外汇买卖时，只能卖出卡中存有的外币种类，且交易金额不得透支。外汇买卖交易的货币种类美元、欧元、日元、英镑、港元、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎直盘汇率：7对交叉盘汇率：21对个人外汇买卖的报价银行外汇买卖的报价是参照国际外汇市场的即时汇率加减点后加工而成的。报价分

2、为买入价和卖出价，均是从银行买入或卖出一种外币的角度出发，买入价均低于卖出价，银行赚取的是买卖差价，客户不需再交手续费。举例：USD/JPY114.88/115.28，客户将1000美元换成日元，银行应付114880日元。我行报价总行资金部在牌价源买入、卖出价的基础上加点形成总分行成本价。分行在中间价的基础上加点形成对客户的外汇买卖交易价，交易价不得优于成本价。举例：国际市场报价EUR/USD=1.2835/41总分行成本价为EUR/USD=1.2834/42外汇买卖交易价为EUR/USD=1.2830/46货

3、币对黑名单档2000美元普通档2000美元以上一档优惠20000美元以上二档优惠50000美元以上三档优惠100000美元以上四档优惠欧元兑美元361614121010英镑兑美元361614121010美元兑日元361614121010大额交易点差优惠举例：假设当前国际市场报价为：EUR/USD=1.2835/41，起点交易金额和点差参数如下当客户卖出4000欧元买入美元，成交价格为1.2830当客户卖出30000美元买入欧元，成交价格为1.2846现钞与现汇根据国家外汇管理局相关规定，现钞不能随意换成现汇。我

4、行个人外汇买卖的原则是钞变钞，汇变汇，钞汇同价的原则。交易起点金额每笔交易的起点金额是10美元或等值外币。交易起点金额低，方便初学者进行练习。交易时间周一上午9：00至周六凌晨4：00，其中每日早8：30进行外汇买卖系统初始化及系统跑批时间不受理业务。个人外汇买卖的申请客户持有效身份证件，在我行网点办理中信理财宝卡并存入一定金额的外币。认真阅读章程，签署协议，柜员使用3900交易即可为其开通外汇买卖业务。客户必须前往我行柜台办理业务开通手续，手续办理完毕自动开通电话、自助终端交易功能。客户使用网上银行须申请网银

5、加强版，才可通过网银进行交易。个人外汇买卖的交易渠道柜台交易客户在银行营业网点柜台前领取并填写“个人外汇买卖交易凭单”，如实填写姓名、卡号、买卖外币的币种、金额、委托汇率、钞/汇。柜员使用3922交易为客户办理业务，打印交易凭单，请客户签字确认。交易时间：银行正常工作日的营业时间。电话交易个人客户在银行规定的交易时间内，使用电话按语音提示自行按键操作，通过银行的电话交易系统进行的外汇买卖交易方式。交易时间：除每个工作日的日初处理和系统跑批的时间及公休日、法定节假日和国际市场休市日外，其他时间均可办理业务。自助交

6、易客户在银行营业时间内，通过营业厅内的自助终端，按提示自行操作，完成外汇买卖交易的方式。客户按照交易终端的提示，点触屏幕菜单或输入数字，可以完成查询汇率牌价和行情走势，完成交易、打印交易凭单。交易时间：同柜台交易网上交易客户通过我行个人网银加强版，按照页面提示进行外汇买卖交易，并可查询帐户余额、交易记录，查询行情。交易时间：同电话交易时间交易方式即时交易：根据银行当前的即时汇率成交的交易如果客户在做买入欧元卖出美元的即时交易时，银行报价是1.2835/55，那么即时交易就以1.2855的价格买入欧元卖出美元。委

7、托交易：客户预先设定委托汇率，我行即时汇率达到客户预先设定的汇价水平时，系统按客户指定的币种、金额成交的交易。单向委托单向委托：设定一个委托价，可以是止赢价也可以是止损价。例：客户持有1000欧元（以1.2855的价格买入），希望在汇价1.2915时卖出欧元买入美元，可设定单向委托：卖出币种欧元、卖出金额1000，委托汇率1.2915，委托有效期3天。当市场汇价达到1.2915时（等于或大于1.2915），委托成交。单向委托实例同上例，当前汇价1.2835/1.2855，为防止欧元贬值可能带来的损失，客户可设定

8、一个止损委托：卖出币种欧元、卖出金额1000，委托汇率1.2825,委托有效期当日。当系统即时汇率达到或低于1.2825时，委托成交。双向委托双向委托：设定两个委托价，一个是止赢价一个是止损价。一旦市场汇率达到其中一个指定价位，委托的一半将被执行（止赢或止损），同时，另一委托将被取消。双向委托实例同上例，客户希望同时设定一份止赢委托和一份止损委托，以获取利润并控制欧元下跌的损失。设定止