证券账户整合常见问题 - 上海金融理财师协会.ppt

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1、证券账户整合常见问题赵晓历1.中国结算正在开展证券账户整合工作，请问这项工作的内容是什么？答：证券账户整合工作的主要内容可以简要概括为三个“一套”：一套账户、一套规则、一套系统。“一套账户”是为您配发一码通账户，关联沪深A、B股等各类证券账户，为您清晰呈现账户全貌，方便您查看各类证券账户信息，方便办理各项业务。“一套规则”是全面统一账户业务规则及处理流程，消除沪深市场账户业务差异带来的影响，提升您办理账户业务时的体验和效率。“一套系统”是建立统一账户平台，负责账户业务的统一运营，承接原有中国结算沪深分公司开户系统的功能，证券公司的账户系统只需与

2、统一账户平台对接，为您实现各市场账户业务一柜受理。赵老师问答2.证券账户整合对投资者有什么好处？答：一套账户，查询管理更便利：优化投资者账户信息管理，在全市场为投资者维护一套账户资料，投资者可以在任何一家有委托交易关系的证券公司查询和更改账户资料。无卡通行，办理业务更轻松：取消纸质账户卡，将来投资者办理业务时无需再出示纸质账户卡。统一规则，开户销户更便捷：将上海市场和深圳市场新开账户统一为T+1日（开立后下一个交易日）可用，账户注销统一为T+0（销户当天）当天生效，注销证券账户无须跑两趟。统一中国结算柜台账户业务，中国结算沪、深分公司柜台均可同

3、时受理两市特殊法人机构投资者账户业务，不再分市场受理。一人多户，投资交易更方便：取消《证券账户管理规则》中“一人一户”限制性规定。对确有需要的，允许开立多个证券账户。为您在多家证券公司进行交易提供便利。降低费用，开立账户更实惠：收费项目由原来的七项调整到只收取开户费一项，开户费收费标准统一并大幅度降低。一码贯通，资产划转更方便：在办理B转A、公司退市再到三板挂牌、跨市场吸收合并等涉及资产划转的业务时，对于已经与一码通账户确认关联关系的沪深A、B股证券账户、股转系统账户等，可以申请直接办理资产划转，不需要投资者再行确权。专注客户，财富管理更专业：

4、以一码通账户为基础可以进一步完善投资者适当性管理制度，实现证券市场客户服务从“账户”到“人”的转变。您在开通不同业务时不需要重复进行风险测评操作，证券公司也能更方便地获知您的风险偏好，为您提供量身定制的财富管理等综合服务、为开展各项业务产品创新提供基础支撑。3.证券账户整合的范围是什么，包含哪些账户？答：此次证券账户整合涉及的账户主要是由中国结算开立和管理的或者委托中国结算配号的证券账户，包括：沪深A股账户、B股账户、封闭式基金账户、信用交易账户、衍生品合约账户，全国中小企业股份转让系统账户，以及由中国结算TA系统登记的开放式基金账户4.证券账

5、户整合后，上海账户是不是也像深圳账户一样可以在多家券商使用，指定交易会不会取消？答：目前，投资者对转户难和销户难问题反映较多，对于指定交易制度造成的不便也有反映。为了方便投资者，鼓励证券公司提高服务水平吸引投资者，新修订的《证券账户管理规则》取消了原3.6条“对于同一类别和用途的证券账户，一个自然人、法人只能开立一个”的限制性规定，对确有需要的投资者，允许开立多个证券账户。指定交易制度是上交所在交易管理中的一项重要制度。证券账户整合工作不涉及指定交易制度变更，上海账户仍然采用指定交易制度。5.什么是一码通账户，与现有证券账户是什么关系？答：一码

6、通账户，是记载投资者证券持有及变动总体情况的证券总账户，现有证券账户是记载投资者参与单个交易场所及投资特定交易品种的具体情况的证券子账户。在现有沪深A、B股等证券账户基础上，中国结算为每个投资者增设一码通账户。业务处理按证券子账户处理，再汇总形成一码通总账。现有证券账户作为投资者持有及变更持有证券的权利凭证的法律定位不变。一码通账户作为总账也是投资者持有及变更持有证券的权利凭证。现有证券账户体系是以证券账户为核心的单层次账户体系，同一投资者的不同证券账户之间没有关系。借鉴金融行业通行做法，在账户整合过程中，中国结算将构建以投资者为核心的多层次账

7、户体系。6.如何开立一码通账户，是否需要投资者前往证券公司办理？答：如果您已有证券账户，中国结算将为您自动配发一码通账户，并建立与现有沪深证券账户及封闭式基金账户之间的关联关系，关联关系由托管证券公司确认并以适当方式告知您，您不需要前往证券公司办理。证券公司可以采取以下方式告知投资者一码通账户信息：短信、微信、电子邮件、电话等，具体方式由证券公司选择。您也可以在任何一家证券公司营业部查询一码通账户信息。如果您还没有证券账户，在首次开户时要同时申请开立一码通账户。对于一码通账户的开立，不另收取开户费。7.证券账户整合会不会影响投资者现有交易习惯，

8、一码通账户会不会取代现有证券账户？答：一码通账户不取代现有证券账户，您的委托交易仍然通过现有证券账户完成。如果您习惯于用原来的证券账户、证券公司配发的