金融知识培训课件.ppt

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1、金融常识银行业银行业银行业在我国是指中国人民银行，监管机构，自律组织，以及在中国境内设立的商业银行等吸收公众存款的金融机构、非银行金融机构以及政策性银行。地位：银行是现代金融业的主体，是国民经济运转的枢纽。中国银行体系概况1、负债业务：存款业务、借款业务2、资产业务：贷款业务等3、中间业务：银行卡业务、理财业务、电子银行业务等（服务性较强）商业银行主要业务保险业保险业是指将通过契约形式集中起来的资金，用以补偿被保险人的经济利益业务的行业。保险是指投保人根据保险合同约定，向保险人支付保险费，保险人对

2、于合同约定的可能事件给付保险金责任的行为。政府性保险社会保险：养老，医疗，失业，工伤，生育保险等人力资源和社会保障部全国社会保障基金理事会（正部级）全国社会保障基金（养老金）商业性保险商业保险：人身保险（人寿保险、人身意外伤害保险和健康保险，万能险，投资连结险，分红险）财产保险（企业财产保险，货物运输保险）监督管理机构：保险监督管理委员会（保监会）三大保险公司：中国平安中国人寿中国太平洋证券业证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业广义证券业：包含证券业，基金业，期货业等监管机构：中国证券监督管理

3、委员会股票定义:股票是一种有价证券，是股份公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证，代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权。特征：参与性、收益性、风险性、永久性、流动性分类：普通股、优先股当天办理了A股股东账户，当天就可以进行股票交易。（　）从理论上讲，股票集资体现的是一种债务关系。（）为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（　）。A.8%　B.10%C.7%　D.5%常识国际主要证券市场A股、B股，蓝筹股，红筹股、涨停、跌

4、停交易规则:交易时间，成交规则，T+1，10%5%债券定义：债券是国家或地区政府、金融机构、企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按特定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。特征：偿还性、流动性、安全性、收益性分类：政府债券、金融债券、公司债券主要影响因素：市场利率、财务状况证券投资基金定义：证券投资基金是指通过公开发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的

5、集合投资方式.特征：集合投资、分散风险、专业理财分类：A.运作—开放式基金、封闭式基金B.品种—股票基金、债券基金、货币基金、指数基金对于一个对证券知识不太了解，又想踏入证券市场的人来说，建议购买（）A股票B基金C期货D期权下列属于政府债券的有（）A.国债B.地方债C.央行票据D.银行债券证券投资基金定义：证券投资基金是指通过公开发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式.特

6、征：集合投资、分散风险、专业理财分类：A.运作—开放式基金、封闭式基金B.品种—股票基金、债券基金、货币基金、指数基金C.目标—收入型基金、成长型基金、平衡型基金常识：基金份额、基金交易单位、基金净值、基金交易彼得·林奇王亚伟期货定义：金融期货合约是指由交易双方订立的、约定在未来某个日期以成交时所约定的价格交割一定数量的某种金融商品的标准化契约。特征：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性买入期货合约卖出期货合约常见期货品种：商品期货、股指期货基本功能：套期保值、投机、套利、价格发现我国三大金融行业是？

7、、、。一投资者买入期货，假如期货保证金8%，不考虑交易费用和税费，期货价格上升2%，该投资者的收益是多少？_________理财评估个人状况（性格，风险承受能力，对理财产品的认识程度等）投资品种的收益性，风险性，复杂性理财资金来源多品种投资原则计算收益率：72法则资产配置