理财沙龙酒会――尊越篇课件.ppt

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1、1001:现金帐户：（要花的钱）2:杠杆帐户：（放大的钱）3:保证帐户：（保值的钱）4:风险帐户：（生钱的钱）目标：解决生命/健康/意外所带来的财务缺口要点：急用现金/放大性资产/安全性渠道：保险？%目标：短期日常开销要点：流动性渠道：现金/活期/信用卡？%目标：解决养老/教育资金等钢性需求要点：专款专用/保本收益稳/抵预通胀渠道：定期储蓄/债券/年金分红保险？%目标：短期财富增值/品质生活要点：风险较高且需自负/高收益性渠道：股票/基金/信托/房地产？%假设人的一生必须经历一段经济拮据的时光你愿意将这段时光放在

2、哪个年龄段呢？答案是：越年轻越好过去的辛苦是为了现在现在的劳累是为了将来的安乐你是否想过自己退休后的生活？牵着老伴的手在希腊爱琴海细数往日情怀？还是蜗居在小房子中，每天白粥配咸菜？假设你现在30岁，计划在55岁退休，终老年龄80岁。目前城市的基本生活费是1500元/月，暂考虑4%的通货膨胀率25年后，要维持现在的生活水平，需要4000元/月25年的退休生活至少需要4000元/月×12月×25年=120万元如果加上旅游、休闲支出按月消费的最基本1000元/月计算还将增加80万元，总共200万元这只是一个人的费用夫妻

3、双方费用需求总和保守估计也将超过400万元25年，400万！你开始阵脚大乱了吗？退休后，遇见快乐富足的自己！——用正确的理念做好准备理财就是理人生了解自己人生中需要的目标资金，从而对一生进行合理规划退休后，遇见快乐富足的自己！——用正确的理念做好准备留出过冬的粮食比什么都重要是做辛勤的蚂蚁，还是做贪玩的蚂蚱？想要安享晚年，我们面临哪些危机？一、长寿的忧虑（1/2）一、长寿的忧虑（2/2）二、沉重的医疗开支三、社保养老金的不足（1/3）社保能提供足额的养老保障吗？三、社保养老金的不足（2/3）大多数人三、社保养老金

4、的不足（3/3）四、通胀压力五、家庭结构的改变（1/3）：退休后的牵挂退休后还要操心年迈的父母，子女的进修、就业、婚嫁，压力还很大！五、家庭结构的改变（2/3）：风险抵御能力下降家族风险抵御能力大幅下降五、家庭结构的改变（3/3）：养儿防老已不可行六、错误投资（1/3）：没有目标没有概念！六、错误投资（2/3）：缺乏计划非常重要！六、错误投资（3/3）：配置不合理六大养老危机，您能从容应对吗？5月27日隆重上市注：本资料仅供内部使用，严禁外传。2260岁以后26-60岁一代教育金，两代养老金，三代人受益子女0-2

5、5岁时的生存金及累积红利可以用作子女的教育金0-25岁子女60岁以后的生存金及累积红利可以用作子女本人的养老补充；子女身故后，退还保费，传承至第三代子女26-60岁时的生存金及累积红利可以用作父母的养老补充金王先生，35岁，企业中层管理人员，今年喜得贵子，全家都很开心，把所有的祝福和爱都给了孩子，希望他可以幸福快乐地长大成人、成家立业……经过多方比较，他选择了尊越人生爱的传承计划基本保额：5万交费期限：3年交年交保费：113260元25爱是责任：短期投入终身守护爱是牵挂：生日关爱温馨相伴爱是无忧：保单贷款灵活应急

6、爱是传递：财富接力三代受益尊越人生：中国平安25周年司庆感恩回馈纪念保险该利益演示是基于本公司精算及其他假设，不代表本公司的历史经营业绩，也不代表对本公司未来经营业绩的预期，红利分配是不确定的。实际分红情况以本公司实际经营状况为准，实际生存金累积生息利率由本公司确定，特提醒客户注意。注：1、生存总利益包含现金价值（退保金）、累积生存金及累积红利；身故总利益包含身故保险金、累积生存金及累积红利。2、各保单年度除期交保险费、累计保险费、生日关爱金和身故保险金外，其它均为保单年度末数值。3、生日关爱金为假设被保险人的生

7、日在保单生效后第6个月末的情况下计算所得，如果您的实际生日时间与假设不同，对应的保险利益和数据等将会有所不同。4、上述生存保险金、生日关爱金、累积生存金、身故保险金、现金价值（退保金）均不包括由于红利分配而产生的相关利益。5、累积生存金包含生存保险金及生日关爱金的累积金额。利益演示表李先生，35岁，私营企业主，事业有成。王先生有清晰的职业规划，同时也井井有条的打理着自己的资产。他决定将自己的一部分收入拿出来做好规划，以备自己晚年之需，为自己的人生锦上添花。经过多方比较，他选择了平安尊越人生财富管理计划。平安尊越人

8、生两全保险（分红型）基本保额：5万交费期限：3年交年交保费：126805元保证：与生命等长的现金流关怀：与温馨相伴的生日金灵活：为事业护航的应急金传承：为子女储备的财富金养老：为短期储备解决养老金28该利益演示是基于本公司精算及其他假设，不代表本公司的历史经营业绩，也不代表对本公司未来经营业绩的预期，红利分配是不确定的。实际分红情况以本公司实际经营状况为准，实际生存金累积