优化财务公司结算模式,提升集团资金集中管理效率.doc

优化财务公司结算模式,提升集团资金集中管理效率.doc

ID:56828572

大小:18.00 KB

页数:8页

时间:2020-07-15

优化财务公司结算模式,提升集团资金集中管理效率.doc_第1页
优化财务公司结算模式,提升集团资金集中管理效率.doc_第2页
优化财务公司结算模式,提升集团资金集中管理效率.doc_第3页
优化财务公司结算模式,提升集团资金集中管理效率.doc_第4页
优化财务公司结算模式,提升集团资金集中管理效率.doc_第5页
资源描述:

《优化财务公司结算模式,提升集团资金集中管理效率.doc》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在教育资源-天天文库

1、优化财务公司结算模式,提升集团资金集中管理效率  摘要:集团企业下属财务公司是当前集团资金管理的核心部门,也是资金集中管理的执行机构。本文以如何优化公司内部结算模式措施,提升集团内部资金集中管理效率为研究对象,为集团资金集中管理工作以及资金结算质量的提升提供支持。  关键词:集团财务公司;结算模式;资金集中管理;结算平台优化  中图分类号:F275文献识别码:A文章编号:1001-828X(2017)010-0-02  在我国的集团企业经营发展过程中,财务公司作为企业资金集中管理的平台,在企业经营管理中的发挥着不可替代的作用。特别是随着金融市场需求的提升,我国集团企业出现

2、了资金紧缺问题,进而为财务公司资金管理工作提出了新的管理要求。因此,我们需要在当前财务公司资金管理基础上,利用优化集团结算模式的管理方法,提升集团内部的资金集中管理效率。  一、资金集中管理意义与重要作用分析  (一)提高集团资金管理的系统性  在集团资金管理过程中,系统性的管理方法有助于资金管理人员对集团各分公司、部门的资金进行统一化管理,进而实现集团内部资金的统筹管理与应用。1.便于资金的统筹监控。资金管理是一项较为复杂的管理工作,因此集团管理者需要对其进行有效监控,才能确保资金使用安全。利用资金集中管理模式,我们可以将资金使用监控的集中在财务公司范围内,对其进行系统

3、化的监控工作提高资金监控质量。2.确立了资金管理的责任部门。资金管理责任部门的确立,是系统化的资金管理工作开展的基础。集中管理模式中,我们可以确立财务公司为集团资金管理的责任部门,为在其内部进行权责划分,形成集团内部资金管理系统核心部门。3.为资金管理提供了系统性规划组织。财务公司的一项重要工作就是对资金融资、使用、审批等工作进行规划,继而为集团提供整体化的资金管理服务。在这一过程中,集团资金使用得到了系统化的规划与组织,其资金使用质量与安全性得到了支持。  (二)整合资金管理体系,降低财务成本  在集团资金管理实践中我们发现,财务公司在资金管理中可以很好的降低集团财务管

4、理成本。1.资金管理体系的整合。在资金集中管理过程中,集团原有各分公司、部门的资金管理人力与物力资源得到了有效整合,有效的避免了重复管理、交叉管理等资源浪费情况的出现,进而降低了资金财务管理成本。如在小批量的资金审批过程中,财务公司内部即可完成审批过程,进而降低了资金审批中成本浪费问题的出现。2.专业化管理的开展。财务公司是集团下属的专业化的资金管理分公司,因此与其他部门比较其资金管理的专业性更加明显。使用财务公司对集团资金进行集中管理,其资金管理质量与效率都会有很大提升。  (三)提升集团整体资金掌控力  集团资金管理过程中,集团总公司对于资金的整体掌控力,是确保其整体

5、战略能否得到充足资金保障的基础。主要体现在:1.资金集中管理优势。在集中管理过程中,企业的资金有财务公司统一的管理。因此集团领导层只需要加强对财务公司的掌控,即可完成集团资金的整体掌控,其工作效率得到了有效保障。如在资金核算过程中,集团管理层只需要对财务公司的资金管理进行核算,即可对集团内部的整体融资、资金使用、支出等工作情况进行掌控,提高了资金管理的整体效率。2.集团管理层的直接干预。在财务公司管理中,我们可以任命集团管理层(如负责财务的集团经理或董事局成员),兼任公司经理负责财务公司的整体管理工作。这一管理模式的应用,一方面保障了企业管理层对资金管理的掌控力,确保了财

6、务公司资金支持作用的发挥;另一方面有助于财务公司资金管理问题的决策效率,为财务公司资金管理质量提升提供支持。  二、当前常见的结算模式以及平台中存在的主要问题分析  (一)当前常见的结算模式  在当前的资金集中管理过程中,其主要的结算模式包括了以下两类:  1.结算服务型结算模式分析。结算服务型结算模式在实际的结算过程中,需要财务公司自身负责整体的结算工作。因此其在结算中需要完成以下的工作:一是直接与集团各分公司、部门开展日常结算工作;二是对集团内部资金进行整体管理。而商业银行等金融机构只与财务公司进行资金清算,不为集团的其他分支部门与机构开展资金结算工作。在这一模式中财

7、务公司的管理工作较为复杂,一般包括了以下几个重要工作。为集团内的各分公司、机构、部门开设结算账户;为集团各分支机构设计出合理的账户体系用于结算工作;为集团各分支机构提供支付结算办理服务。  在实际的结算过程中我??发现,这一结算模式对于财务公司日常工作造成了较大压力。一是为了确保结算工作质量,公司需要增加日常结算人员数量,继而提高了公司人力成本;二是公司前期投资与后继管理费用较大;三是公司管理内容较多,因此容易造成结算风险的提升;四是公司结算系统与银行结算系统对接过程中,容易出现系统匹配问题,进而造成结算工作难以正常进行的问题

当前文档最多预览五页,下载文档查看全文

此文档下载收益归作者所有

当前文档最多预览五页,下载文档查看全文
温馨提示:
1. 部分包含数学公式或PPT动画的文件,查看预览时可能会显示错乱或异常,文件下载后无此问题,请放心下载。
2. 本文档由用户上传,版权归属用户,天天文库负责整理代发布。如果您对本文档版权有争议请及时联系客服。
3. 下载前请仔细阅读文档内容,确认文档内容符合您的需求后进行下载,若出现内容与标题不符可向本站投诉处理。
4. 下载文档时可能由于网络波动等原因无法下载或下载错误,付费完成后未能成功下载的用户请联系客服处理。