定投演示文稿.ppt

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1、资本市场中的最佳投资工具——基金定投1目录引言1基金定投的优点2基金定投的误区——客户篇34基金定投是长期稳定获取投资收益的一种投资方式42市场的走势与销售量的高度相关性上证综指2004年1月-2008年12月数据来源：Wind资讯3偏股型基金销量与市场高度相关数据来源:wind资讯时间：2004.1.1~2010.12.31上证综指2004年1月-2010年12月4基金投资中人性的弱点：追涨杀跌（贪婪与恐惧）。结论1：基金销售情况与市场走势高度相关；5每个人都想择时，高抛低吸，但事实上择时却是很难的。2结论2：6解决方案：择时困难，分批投资低点买

2、入是可遇不可求影响证券市场的因素众多且复杂，几乎不能预测时间是烫平波动的最好工具分批投资均衡成本7某投资者决定投资股票型基金200万元，将资金均分为4笔，每笔50万。分批投资实例从04年11月22日，大盘1383点，开始投资50万元，大盘每下跌50点，投资下一笔资金。投资过程如下：8收益率到06年2月15日，在大盘1300点赎回全部投资，赎回总金额为2,363,044元，收益率为18%。（注：该客户选择红利再投资）分批投资实例9一个极端的定投例子单位净值申购金额获得份额第1期1.50300元200第2期1.00300元300第3期0.5300元600

3、合计：900元1100份盈亏点：９00/１１00=0.818元一个极端的例子：每月300元的定投，3个月内大幅下跌：10定投某基金公司旗下基金收益率注：前端收费、定投申购费率1.5%，定投扣款日为每月第一个工作日。基金名称定投起始日期基金赎回日期扣款次数定投收益率年化收益产品12004-1-12010-12-3184124.66%12.26%产品22004-9-12010-12-3176124.60%13.63%产品32005-4-12010-12-316999.96%12.81%产品42006-1-42010-12-316058.91%9.71%产

4、品52006-9-12010-12-315251.03%9.98%产品62007-9-12010-12-314016.14%4.59%11定投是最合适普通投资人的投资方式定投通过有纪律、程序化的简单方法帮助人们克服资本市场短期波动的影响，积累长期财富。因此，定投是最合适普通投资人的一种投资方式。12基金定投的误区之客户篇313误区一:等市场明朗时再进场很多投资者想在底部出现、或者市场明朗时才开始进场投资；而实际上市场永远没有看明朗的时候，站在现在看过去的K线图，市场总是很明朗的。市场中，当你看明白时，机会已经过去了。14正确做法：闲置资金分为现有资金

5、、每月节余两部分。基金定投主要针对节余部分，让你的薪水涨起来。误区二:已经买了基金，就不必做定投了15基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投资策略，同样的资金在牛市获得较少的筹码，在熊市获取较多的筹码，从而最终实现摊平成本，获取平均收益。基金定投诀窍：让获利的筹码尽可能增多。（在低位收集足够多的筹码）误区三：弱市中停止基金定投16某公司基金6124点以来定投收益率数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至2010年10月15日数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至2010年10月16日。(2007年10月16日-2010年10月15日)注：每月

6、16日扣款。选择红利转投，后端收费，采用外扣法17熊市才是定投的好时候成本低，有利于收集低成本的筹码，在下次市场上涨时，获利更多。熊市定投有利于长期目标的实现。（见下面的例子）18根本原因在于2004年开始的投资者在04、05两年熊市中积累到了足够多的廉价筹码，而06年开始的投资者错过了积累筹码的宝贵机会！低位筹码积累是定投获利关键关键在于低位积累筹码19小结：不要在弱市中停止定投定投的奥秘在于使你手中的基金成本尽可能低。因此，如果你的理财目标很长，请不要在弱市中停止定投。因此，有些聪明的投资者在底部到来的时候，不仅不会停止定投，还会成为“智能定投”

7、的使用者，用加倍定投的方式来扩大底部的仓位，从而成为未来的大赢家。20定投给予我们的不是一种产品，而是一种投资方式，是目前投资于证券市场最有效的一种提高长期资产收益率的方式。21