国际结算课件第四章.ppt

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1、第四章票据行为第一节票据行为概述一、票据行为的含义狭义票据行为：以行为人在票据上进行必要事项记载，完成签名并予以交付为条件，以发生、转移或保障票据上的权利，负担票据上的债务为目的的要式法律行为。——围绕着票据所发生的，以确立、转移或保障票据权利义务关系为目的的法律行为。广义的票据行为，统指一切能够引起票据法律关系的发生、变更、消灭的各种行为。狭义票据行为是票据行为的基础。二、狭义票据行为应具备的条件（一）具备必要的行为形式必要事项的记载行为人完成签名票据交付（二）明确的意思表示（三）行为人具备相应的票据能力三、狭义票据行为的

2、特征（一）无因性（二）形式性（三）独立性1.票据行为均独立发生2.某一票据行为无效，并不影响其他票据行为的效力。[案情]老王系某大学一教师,2005年职称评定时因受剌激而致精神失常。老王曾因一专利发明而获得了不少的收入,因而拥有支票帐户。2006年4月5日老王签了一张10万元的转帐支票给某建筑公司购买有关修建房屋用材料,因支票的出票人系个人,某建筑公司提出应有保证人进行保证。老王同意并找到其邻居小王(已单独立户),随后小王进行了保证。建筑公司收受支票后4月8日以背书的方式将该支票转让给了甲公司以支付所欠的房屋租金。4月12日

3、甲公司持该支票向某百货商场购置计算机10台,4月16日百货商场通过其开户银行提示付款时,开户银行以超越提示付款期为由作了退票处理。百货商场只好通知其前手进行追索。在追索的过程中,甲公司和建筑公司均以有保证人为由推卸自己的责任,保证人小王以老王系精神病人其签发支票无效为由而拒不承担责任。经鉴定,老王确属精神不正常,属无行为能力人。[问题]1.无行为能力人的票据行为是否有效?其所签发的票据是否有效?2.在有保证人存在的情况下,票据行为人应否负票据责任?1.我国《票据法》第6条规定:“无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上

4、签章的,其签章无效,但是不影响其他签章的效力。”本案中的老王经鉴定为无民事行为能力人,其完成的出票行为是无效的。但出票行为的无效不等于票据无效。如果票据的必须记载事项是齐全的,出票行为无效票据依然有效,当然,如果票据上欠缺要项,出票行为无效,票据也无效。本案中的当事人和关系人均未对老王签发的支票记载事项提出异议,因此,应当推定老王出票无效,但所签支票有效。2.《票据法》第68条第一款规定:“汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。”《票据法》第94条规定:“支票的背书、付款行为和追索权的行使,除有特殊规定外

5、,适用汇票的规定。”本案中老王的出票行为无效,但建筑公司和甲公司的背书行为都是有效的,因此均应对百货商场承担连带责任。它们以有保证人为由推卸自己的票据责任是不能成立的。广义票据行为狭义票据行为准票据行为主票据行为出票附属票据行为背书承兑保证保付参加承兑提示付款拒付追索更改涂销参加付款等四、票据行为分类（一）票据行为间的关系（二）主票据行为和附属票据行为1.主票据行为——使票据权利得以发生的最初始行为。仅指出票一种行为。2.附属票据行为——使票据权利得以转移或得到充分保障而发生的行为。有五种。背书、承兑、保证、保付和参加承兑3

6、.二者关系地位不同先后顺序不同必要程度不同第二节狭义票据行为的种类一、出票（Issue）1、定义：出票是指出票人签发票据并将汇票交给收款人的票据行为。2、做法3、效力：（1）对出票人：①对持票人担保印鉴真实；②担保该票据将得到承兑/付款。（2）对持票人：便取得了票据上的一切权力，包括付款请求权和遇退票时的追索权。（3）对付款人：（不包括本票）有权利拒付二、背书(Endorsement)1．定义：在票据的背面签名，并交付给受让人的行为。2．做法：3.背书转让的只是指示性抬头票据。4．影响对背书人：转让票据权利；对后手保证票据的

7、签章真实；保证能承兑、支付、受追索。对被背书人：成为持票人，享有票据权利回头背书(ReverseEndorsement)/还原背书或逆背书：回头背书的被背书人对自己原来的后手不享有追索权。5.种类以背书目的为标准，分转让背书和非转让背书。（1）转让背书：转让票据权利为目的的背书转让背书的记载事项背书人签章被背书人名称背书的日期①完全背书/记名背书、特别背书（SpecialEndorsement）是指记载了背书人和被背书人双方名称的背书。②空白背书/不完全背书(BlankEndorsement)是指背书人不记载被背书人的名称仅

8、自己签章的背书。③有条件背书(ConditionalEndorsement）)是指对被享受票据权利附加了前提条件的背书。④限制性背书(RestrictiveEndorsement）即背书人在作成背书时在票据上写明限定转让给某人或禁止新的背书字样的背书。案例：A公司开出一张收款人为B公司、付