助理理财规划师总复习资料2012

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1、助理理财规划师复习资料2012复习题一一、单项选择题1、流动性比率是反映客户支出能力强弱的指标，以下关于流动性比率的说法正确的是（）。A、流动性比率=流动资产/流动负载B、流动性资产=结余/每月支出C、流动性比率=流动性资产/每月支出D、流动性比率=流动性资产/总资产2、房价是理财规划师为客户制定住房消费方案时须考虑的重要因素，房价取决于两个因素：一是（），二是面积A、区位B、厂商的偏好C、讨价还价的能力Ｄ、利率3、在于客户进行面谈之前，理财规划师打电话与客户预约时提醒客户携带的相关资料中不包括（）

2、。A、个人的记账记录、对账单B、股票或债券C、保险单Ｄ、重要的证件、单据的原件4、财务自由主要体现在（）A、投资收入额可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出，个人从被迫工作的压力中介方出来，已有的财富成为创造更多财富的工具B、一个人或家庭是否有充足的现金准备C、一个人或家庭是否有适当的住房Ｄ、一个人或家庭是否有适当、收益稳定的投资5、个人通知存款的最低起存金额和最低知趣金额本别为（）。A、5万，1万B、1万，5万C、1万，1万Ｄ、5万，5万6、理财规划师在确定了客户希望购房后，应帮助其确定购房目标。购

3、房的目标不包括要素为（）A、客户家庭计划购房时间B、区位C、希望的居住面积Ｄ、届时房价7、下列关于货币市场基金的说法不正确的是（）。A、为个人及企业提供了一种能够与银行中长期存款想替代，相对安全、收益稳定的投资方式B、就安全性而言，投资品种的特性基本决定了货币基金本金风险接近于零C、就流动性而言，货币市场基金比银行7天通知存款的流动性还要好Ｄ、就收益率而言，货币市场基金的收益率远高于7天通知存款8、信用卡、准贷记卡和借记卡的一种共同特点是（）A、可在国外透支外币消费B、持卡人不必为刷卡消费付任何手续

4、费C、可免息透支Ｄ、可支取现金而不付手续费9、中国人民银行从2006年4月28日起上调金融机构贷款的利率，6个月的贷款由原来的5.22%上升为（）。A、5.85%B、5.58%C、5.40%Ｄ、5.25%10、理财规划客户使用信用卡消费应该提出相应的建议，下列说法不正确的是（）。A、不要用信用卡提取现金，一旦提取现金，应尽快还款B、将大额现金存入信用卡内C、记住每次的透支金额Ｄ、消费时一定要注意两点，一是持卡人的消费日期；另一个就是银行对单日与还款日之间的天数11、留学贷款是指银行向出国留学人员或其

5、直系亲属或配偶发放的，用于支付出国留学人员学费、基本生活费等必须费用的个人贷款。对申请留学贷款的借款人的年龄要求是（）。A、在贷款到期日时的实际年龄不得超过50周岁B、在贷款到期日是的实际年龄不得超过55周岁C、在申请贷款时的实际年龄不得超过55周岁Ｄ、在申请贷款时的实际年龄不得超过50周岁12、学生贷款、国家助学贷款的一般商业性助学贷款在贷款额度方面的区别是（）A、学生贷款利息最高B、国家助学贷款利息最高C、一般商业性助学贷款利息最高Ｄ、额度大小一样13、（）就是有父母委托一家专业信托机构帮忙管理

6、自己的一笔财产，并通过合同约定这笔钱用于支付将来孩子教育和生活费用。A、子女教育信托B、投资基金C、政府债券Ｄ、教育保险14、教育贷款不包括（）。A、商业性银行助学贷款B、政府贴息的国家助学贷款C、高校为无力支付学费的学生提供的学生贷款Ｄ、民间机构资助15、国家助学贷款的利息方式是（）A、无息B、贷款利息全部自付C、在校期间的贷款利息全部由财政补贴，毕业后全部支付Ｄ、按法定贷款利率执行16、不确定性是风险的（）条件A、充分而非必要B、既非必要又非充分C、必要而非充分Ｄ、充分必要17.风险的（）是指在

7、有大量损失经历的情况下，人们往往可以在概率论和数量统计的基础上，利用损失分布的方法来计算风险损失发生的概率、损失的大小及损失的波动性。A、客观性B、不确定性C、普遍性Ｄ、可测性18、（）是导致损失发生的媒介。A、风险事故B、风险因素C、风险损失Ｄ、风险载体19、经济风险、政治风险和法律风险是值得高度重视的（）。A、投机风险B、纯粹风险C、社会风险Ｄ、自然风险20、保险是指人们为了保障生产生活的顺利进行，将具有同类风险保障需求的个体集中起来，通过合理的计算建立起风险准备金的经济补偿制度或给付安排。这是

8、从（）角度来看保险而得出的结论。A、经济B、法律C、文化Ｄ、政治21、（）就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来显示投资目标。A、投资规划B、养老规划C、现金规划Ｄ、消费支出规划22、从总体上看，购买彩票的行为一种（）。A、公益行为B、投资C、消费Ｄ、赌博23、直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要体现在投资者（）