创业者如何管理自己的财务问题.doc

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1、创业者如何管理自己的财务问题刚好也是在创业过程中遇到过的问题，现在创业公司负责打杂，如果看过我之前答过的问题，都是与支持性的职能相关的。不懂技术的文科妹子只能寻找其他出路。（心酸……）言归正传，聊几点具体的做法吧：1.必要的知识储备还是这句话，自己都不懂怎么去指挥别人呢。首先还是归功于大学期间学过的一点稀薄的财务会计和税法课程（学管理就是这样，什么都懂一点，可惜什么都不精），没做过会计实务，会计原理懂一点，大概知道做账需要准备哪些资料和有哪些规范。插一句：答主团队的公司结构比较特殊一点，香港和内地都有公司，两地的会计准则和税法准则不太一样，不过也不

2、难理解，会计原理差不多。作为不从事会计实务的答主管理财务工作时，主要处理以下内容，非专业人士，答得比较琐碎，不对的地方还请指出：·日常工作：1.整理票据：分两类，一类是报销的，按人头和时间维度整理（报销人自己贴好提交，定期付款）；还有一类是公司支出，按费用类型和时间维度整理。所有的原始票据都要收集好，发票、收据都要有，有的用来入账，有的用来留底。2.记录收支明细：任何一笔收入或支出都应该有原始记录（除要有对应的票据外，还要有）时间、费用类型、费用明细、付款人等明细（为方便会计做账及日后回溯，原始记录还是越详细越好）。3.计算工资和发放：其实这个还涉

3、及到另一块工作——薪酬制度和薪资的设计，这是个可大可小的活，我们的薪酬制度改过多次才最终形成一个比较稳定的版本（以后可以单独就创业团队的薪酬设计挖个坑，这里就不细说了）；如果所有员工都是在同一个银行开户的，可以使用银行代发（是网银上针对公对私的一种转账服务，省点转账费，银行在对公业务上的收费真是毫不留情啊）。各种银行转账的单据什么的现在也都可以从网银上下载，不用再跑银行了。4.跑银行：办理各种业务，很多银行要求不一样，打客服电话可能说法也不一，最好就是直接跟目标行的柜台建立好一点的关系，有什么问题直接联系柜台，省得跑冤枉路。我们一直用建行，对公服务

4、不错，系统做得也还可以，最好的一点是有一种“公司提款卡”可以直接在ATM机上取现，方便。1.管理会计：尤其是在请代理记账的时候。不用知道得特别细，对每个月大概的收支情况有数就行了。检查一个会计的工作是不是做得好，看看TA怎么贴票据也能管中窥豹了。·一年一度的工作1.年报：年度报表（尤其是香港的）是最头疼的事情，因为之前眼瞎选的香港会计事务所太烂而且由于香港是一年才做一次帐，很多票据和数据要从年头整理到年尾，而且需要调帐的情况也是家常便饭，所以要逐笔核对，真是醉了。内地是一月一次，做年报比较简单，全权交给会计就可以了。2.审计报告：对小公司来说也许不

5、是必须，但是还是建议每年做一下，主要是考虑到一些政府资助的申请或者是外部股东还有融资的时候都可能会有要求，反正小团队做审计报告也花不了多少钱，年报没什么问题的话，审计报告很快就出来了。3.工商年检：深圳貌似已经取消企业的工商年检了，不过ZF可能还是会有一些需要企业逐年申报的项目，需要留意下，具体咨询会计。早期的创业团队财务报表不算太难，能看懂几张主要的会计报表是怎么回事就差不多了。再就是做一点简单的年度财务预算，估算一下burnrate，对把握融资的节奏有帮助。如果涉及到生产和成本这些可能复杂一点，我们不涉及所以没法在这里讨论。答主的额娘在这块是专

6、业的，想要了解的盆友可以私下讨论。2.创业早期可以选择代理光有我这么个半吊子财务人员肯定是不够的，专业的事情还得专业的人来干。早期我们找代理记账处理过一段时间会计的事务，无非就是每月提供原始单据和流水给会计去理帐，财务工作也做的比较粗放，所幸早期也没有太多太复杂的财务问题要处理，所以也还能应付。唯一需要注意的一点是找个靠谱的代理记账公司，对做账的会计也要多多考察，确保是可信的、有职业道德的。虽然早期团队的财务数据也不会有太多漏洞，谨慎还是必须的。我们第一家代理公司就很糟糕，发票贴得乱七八糟，账也做得乱七八糟；之后换了一家不得不把之前的账目又重新整了

7、一遍。哦，对了，这个阶段我们还没有收入。如果是有收入的情况会稍微复杂一点，没做过，不乱支招，不懂就问会计（这是我的方法），前面的答案也有不少给了很好的意见的可以参考。3.中期之后最好有专职人员后来我们的投资人给我们送来了兼职的会计人员，我们的财务工作质量又往上了一个台阶。新的会计姐姐能给我们提供不少建议，企业会涉及到的比较专业的财务会计事务都可以放心的交出去了。最开心的是，香港的帐也可以由我们自己的会计人员处理了，顺便公司秘书的活也可以自己做一部分了。总之就是一个越来越细化的过程。有了现金流，还是要多关注一下财务数据的，这是可以帮助业务决策的。4.

8、未来的规划以上阶段还只是停留在做账和简单的财务管理工作上，因为财务对公司的业绩影响不大。可以预见的是，当公司业务和营收发展