管理办法郑州银行对公存款统计分析管理办法.doc

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1、对公存款统计分析管理办法版次：A/0编号P[GS]-02012-0300第7页共7页郑州银行流程体系文件对公存款统计分析管理办法文件编号：P[GS]-02012-0300编制部门：公司业务部版次号：A/0生效日期：2014年07月30日对公存款统计分析管理办法版次：A/0编号P[GS]-02012-0300第7页共7页目录修改与审批记录3第一章总则4第二章组织职责4第三章工作程序5第四章附则7附件：7对公存款统计分析管理办法版次：A/0编号P[GS]-02012-0300第7页共7页修改与审批记录版次号生效日期修改内容A/02014-07-30体系文件A版首次发布版次号编写审核审定

2、批准A/0王颖张明艳郭志彬夏华对公存款统计分析管理办法版次：A/0编号P[GS]-02012-0300第7页共7页第一章总则第一条为规范郑州银行(以下简称“本行”)对公存款统计分析和管理，便于全行统一监控，统一考核，以促使对公存款持续、稳定、健康发展，根据国家金融政策及有关法规和《郑州银行公司业务基本制度》等相关规定，结合本行实际，制定本办法。第二条本办法适用于本行对公存款统计分析和管理。第三条本办法所称对公存款,是指属于银行结算业务范围内开户的企业、事业单位、机关团体结算户和专户存款等各项存款(除储蓄存款、金融机构同业存款外所有存款)。第四条本办法所称经办行特指经办存款业务的分行

3、、支行、各类营销中心以及市场拓展部等机构。第二章组织职责第五条总行公司业务部职责：（一）负责全行对公存款的全面管理，牵头协调各有关部门，积极开展对公存款工作；（二）负责对公存款制度、办法的制定和计划的编制，并进行实施、检查和监控；（三）负责汇总统计对公存款综合数据，收集整理资料，进行综合分析，有针对性地提供增加存款的建议、措施、依据，供领导决策；（四）对公存款统计分析管理办法版次：A/0编号P[GS]-02012-0300第7页共7页负责信息的开发，组织对公存款的市场调研，预测对公存款变化，总结交流经验。第一条总行计财部职责：（一）负责根据公司业务部对经办行核定的对公存款目标在全行

4、汇总下发；（二）负责对经办行存款指标完成情况的考核。第二条各经办行职责：（一）负责本经办行对公存款管理工作，并及时进行对公存款各种规章制度和计划的落实、贯彻、完成；（二）负责对公客户存款的组织、服务、管理、动态监测、预测和对公存款的结构分析；（三）负责收集信息、市场调研、业务规划，开拓对公存款市场新领域，挖掘对公存款的增长点；（四）负责本经办行对公存款的统计、综合分析、监测、预测、上报等工作；（五）负责本经办行对公客户档案的建立、管理和监测，以及各类报表及基础资料的装订、保管和存档等工作。第一章工作程序第三条总行公司业务部根据本行战略规划、资产负债计划编制当年对公存款总目标计划。第

5、四条总行公司业务部将编制的对公存款总目标计划上报，经研究批准后确定对公存款总目标。对公存款统计分析管理办法版次：A/0编号P[GS]-02012-0300第7页共7页第一条做好对公存款分析，主要有四个方面：（一）分析对公存款总额计划执行情况；（二）分析对公存款结构分布情况；（三）分析对公存款业务发展中的各种比例关系；（四）分析对公存款工作的开展等情况。第二条公司业务部每月撰写对公存款分析报告，按要求报送。报告主要分为三个部分：（一）基本情况概述。简明扼要地说明对公存款的总量、结构分布、完成计划情况；（二）主要情况和做法。要求概述三点：一是基本特点概述；二是主要原因概述，要求抓住主要

6、原因进行重点分析；三是主要工作概述，总结经验，找出差距；（三）措施和预测。主要报告当期对公存款中存在的突出问题，预测今后一定时期发展趋势，提出措施和建议。第三条总行公司业务部要根据本行存款增长计划和各经办行具体情况对存款目标进行分解。第四条经办行制定并实施存款完成计划。（一）根据总行下达的计划任务制定经办行对公存款完成计划；（二）经办行在日常工作中要把拓展与稳定对公存款作为重点，其主要任务：1．要对本经办行的对公存款客户进行定期或不定期的走访服务，主动收集、整理和分析客户动、静态状况；对公存款统计分析管理办法版次：A/0编号P[GS]-02012-0300第7页共7页1．保持与对公

7、客户的密切沟通，以稳定和增加存款；2．加强对公存款客户的营销、信息搜集与反馈工作，最大限度挖掘新的存款增长点；3．对公存款出现大额存款变动时，应及时向总行公司业务部汇报其原因；4．对于重点开发对象和重大对外协调工作应及时请示，上报总行公司业务部。第一条总行公司业务部定期或不定期组织召开由总行相关部门和各经办行行长参加的对公存款情况分析会，分析竞争态势，总结交流经验，确定工作重点，确保各项目标的完成；牵头协调内外有关部门，积极协助经办行开展对公存款营销工作。第二条对公存