金融营销理论与实务教学课件作者李山赓编著第二章金融营销调研（二）.ppt

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1、五、金融产品营销调研报告的撰写（一）金融产品营销调研报告的的结构金融产品营销调研报告是对某一情况、某一金融产品、某一金融产品营销经验或问题，经过在实践中对其客观实际情况的调查了解，揭示出本质，寻找出规律，总结出经验，最后以书面形式陈述出来。金融产品营销调研报告的核心是实事求是地反映和分析客观事实。调研报告主要包括两个部分：一是调查，二是研究。调查，应该深入实际，准确地反映客观事实，不凭主观想象，按事物的本来面目了解事物，详细地占有材料。研究，即在掌握客观事实的基础上，认真分析，透彻地揭示事物的本质。至于对策，调研报告中可以提出一些看法，但不是主要的。因为，对

2、策的制定是一个深入的、复杂的、综合的研究过程，金融产品营销调研报告提出的对策是否被采纳，能否上升到政策，应该经过政策预评估。金融产品营销调研报告是整个调查工作,包括计划、实施、收集、整理等一系列过程的总结,是调查研究人员劳动与智慧的结晶，也是客户需要的最重要的书面结果之一。它是一种沟通、交流形式，其目的是将调查结果、战略性的建议以及其他结果传递给管理人员或其他担任专门职务的人员。因此，认真撰写调研报告，准确分析调研结果，明确给出调研结论，是报告撰写者的责任。调研报告的写作应注意三个问题：(1)深入调查，全面掌握材料。(2)认真分析，得出科学结论。(3)注意应

3、用，解决实际问题。调研报告的结构是什么样的，一起来看一看。金融产品营销调研报告的结构：题目、目录、摘要、正文、结论和建议、附录。（二）金融产品营销调研报告的撰写方法1、调研报告的标题调研报告要用能揭示内容中心的标题,具体写法有以下几种:（1）调研报告标题——公文式标题。这类调研报告标题多数由事由和文种构成,平实沉稳,如《关于知识分子经济生活状况的调研报告》;（2）调研报告标题——一般文章式标题。这类调研报告标题直接揭示调研报告的中心,十分简洁,如《本市老年人各有所好》。（3）调研报告标题——提问式标题,如《“人情债”何时了》。这是典型调研报告常用的标题写法,

4、特点是具有吸引力。(4)调研报告标题——正副题结合式标题,这是用得比较普遍的一种调研报告标题。特别是典型经验的调研报告和新事物的调研报告的写法。正题揭示调研报告的思想意义,副题表明调研报告的事项和范围,如《深化厂务公开机制　创新思想政治工作方法———关于武汉分局江岸车辆段深化厂务公开制度的调查》。2.调研报告的正文正文包括前言、主体和结尾三部分。(1)前言调研报告的前言简要地叙述为什么对这个问题(工作、事件、人物)进行调查;调查的时间、地点、对象、范围、经过及采用的方法;调查对象的基本情况、历史背景以及调查后的结论等。这些方面的侧重点由写作者根据调研目的来确

5、定,不必面面俱到。调研报告开头的方法很多,有的引起读者注意,有的采用设问手法,有的开门见山,有的承上启下,有的画龙点睛,没有固定形式。但一般要求紧扣主旨,为主体部分做展开准备。(2)主体是调研报告的主干和核心,是引语的引申,是结论的依据。这部分主要写明事实的真相、收获、经验和教训,即介绍调查的主要内容是什么,为什么会是这样的。主体部分要包括大量的材料人物、事件、问题、具体做法、困难障碍等,内容较多。所以要精心安排调研报告的层次,安排好结构,有步骤、有次序地表现主题。主体主要包括两项内容：①调查事实。一般包括事件的发展过程、原因与结果、典型事例等。拟写调查事实

6、，要求具体写明人物、时间、地点、数量，有时还要使用所写内容的特定语言，以确保调研报告的真实性、准确性。②观点结论。是作者在调查事实的基础上的评论，是分析调查事实得出的实质性看法。它是调查的结果，是贯穿整个调查报告的主干。是读者想要了解的主要结论。调研报告中关于事实的叙述和议论主要都写在这部分里,是充分表现主题的重要部分。调研报告主体的结构大约有三种形式:（1）横式结构。即把调查的内容,加以综合分析,紧紧围绕主旨,按照不同的类别分别归纳成几个问题来写,每个问题可加上小标题。而且每个问题里往往还有着若干个小问题。典型经验性质调研报告的格式,一般多采用这样的结构。

7、这种调研报告形式观点鲜明,中心突出,使人一目了然；(2)纵式结构.有两种形式,一是按调查事件的起因,发展和先后次序进行叙述和议论。一般情况调研报告和揭露问题的调研报告的写法多使用这种结构方式,有助于读者对事物发展有深入的全面的了解.一是按成绩、原因、结论层层递进的方式安排结构.一般综合性质的调研报告多采用这种形式;(3)综合式结构。这种调研报告形式兼有纵式和横式两种特点,互相穿插配合,组织安排材料。采用这种调研报告写法,一般是在叙述和议论发展过程时用纵式结构,而写收获、认识和经验教训时采用横式结构。调研报告的主体部分不论采取什么结构方式,都应该做到先后有序,

8、主次分明,详略得当,联系紧密,层层深入,为更好地表达