国际贸易规则与惯例第七章：保函与无单放货

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1、第七章：保函与无单放货第七章：保函与无单放货第一节：保函一、保函介绍（一）概念保函(LetterofGuarantee,L/G)又称保证书，是指银行、保险公司、担保公司或个人应申请人的请求，向第三方开立的一种书面信用担保凭证。第七章：保函与无单放货（二）保函的性质1、是独立于委托人与担保人之间的反担保或委托人与受益人之间的合同或投标条件之外的。2、是依据其规定的条件生效的，由担保人以保函中规定的任何单据为基础做出决定的。3、是不可撤销的。第七章：保函与无单放货（三）保函的当事人1、委托人（Principal）向担保人委托开立保函的人，在担

2、保人向受益人付款后，必须立即偿还担保人垫付的款项以及其他费用，有时在开立保函前还需要预支部分，甚至全部押金。2、担保人（Guarantor）开立保函，承担保证责任的人。在合理的审核单据后，可向委托人进行索赔，如委托人无法索赔，则可对抵押品、担保品和押金等进行处理，弥补损失。3、受益人（Beneficiary）按照保函规定出具索赔书和其他单据后，可向担保人索取保函下款项的人。4.其他当事人：通知行（转递行）、保兑行、反担保人第七章：保函与无单放货申请人担保人受益人申请开立保函审核、开出保函直开：由委托人或担保人直接交予受益人通知行直开直开反

3、担保人申请反担保反担保保兑行对保函申请保兑加具保兑保函到期，注销（四）保函的一般流程第七章：保函与无单放货（五）保函的种类保函包括履约保函、预付款保函、投标保函、维修保函、预留金保函、税款保付反担保函、海关风险保证金保函等。与货物运输有关的保函有：装船保函、更改提单保函、“电放”保函等等。第七章：保函与无单放货二、装船保函（一）承运人签发清洁提单的一般要求1.货物装船完毕，才能签发装船提单（集装箱运输除外）；2.货物的实际情况与提单积载必须相符，如不符或承运人无法得知货物具体情况，应在提单上添加批注。装船保函的作用：如果出现以上两个要求

4、不符的情况，托运人承运人可能会承担责任，此时托运人可出具装船保函，向承运人保证，如果遇到第三方索赔，托运人针对该索赔向承运人作出赔偿。第七章：保函与无单放货（二）装船保函的法律效力1.《海牙规则》——装船保函无效《海牙规则》第三条第八款规定：“运输契约中的任何条款、约定或协议，凡是解除承运人或船舶由于疏忽、过失或未履行本条规定的责任与义务，因而引起货物的或与货物有关的灭失或损害，或以本规则规定以外的方式减轻这种责任的，都应作废并无效。”第七章：保函与无单放货2.《海牙-维斯比规则》——承认装船保函在承运人和托运人间的效力，但是无论在什么情

5、况下，承运人都不能用装船保函来对抗善意的第三人。3.《汉堡规则》——承认承认装船保函在承运人和托运人间的效力，但包含对于任何第三方都无效；同时如保函涉及有意欺诈第三方，则保函对于托运人也无效。第七章：保函与无单放货4.各国国内法对于保函的态度保函在当事人（承运人和托运人）之间有效，但对于第三方无效，承运人不得以保函来对抗任何第三方。同时第三方可以以保函作为证据，对抗保函的当事人。第七章：保函与无单放货5.保函在承运人与托运人之间的效力保函对于任何善意第三方都是无效的，但是对于当事人而言一般是有效的。即遇到第三方索赔，承运人无法进行抗辩，必

6、须进行赔付，但是可以依据保函，转而向托运人索赔。但如果开出保函后，在运输过程中出现进一步的货损，则法院一般对承运人采取较严厉的态度。第七章：保函与无单放货（三）保函与承运人免责与单位责任限制根据《海牙规则》，承运人单位责任限制和免责的时间范围均在承运人责任期间内。而保函保证的提单与货物不符部分是出现在装船前，因此不属于承运人可以免责或享受单位责任限制的时间范围内。所以承运人不能受到免责或单位责任限制的保护一般情况下，承运人不愿意收货人得知保函的存在，如果收货人得知保函存在，就会以此为据，证明保函当事人的欺诈行为，从而进行索赔。而此时构成欺

7、诈，则承运人不能享受单位责任限制和免责等保护。第七章：保函与无单放货（四）租船人凭装船保函签发清洁提单如果是租船人凭装船保函签发提单，此时出租人和租船人对保函和此清洁提单承担连带责任，双方共同负责赔偿收货人的损失。但是事后，出租人可以向租船人追偿以挽回损失。第七章：保函与无单放货（五）货方的额外或特殊损失应获赔偿《海牙规则》与《海牙-维斯比规则》都未对承运人凭保函向托运人开出清洁提单时货方的额外或特殊损失进行规定。因此，就此问题《海牙规则》与《海牙-维斯比规则》不能适用。而从合同的角度，由于装船保函在某种程度上形成了欺诈，而货方作为无辜的

8、第三方，作为受害者，可以要求获得这些额外或特殊损失的赔偿。第七章：保函与无单放货（六）装船保函与保险人如果装船保函的存在没有被发现，那么承运人可能会享受到单位责任限制和免责等保护，从而将一部分