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1、⋯⋯口口他山之石美国和日本银行业与证券业分业管理模式比较分析.夏薪。,一国的银行业与证券业究务与此同时经营证券投资业务行在海外建立分支行及其经营范、。,、,的投资银行也不能经营存贷款围等等这样中央银行就将整个竟是实行分业经营分业管理还。、,等商业银行业务这些规定从法银行业的业务活动纳入是综合经营综合管理对于该国自己的管。的金融业乃至整个经济的稳定和律上约束了银行业的主体一商业辖。、繁荣起着重要的作用当今世界银行与证券业的主体一投资银行二B本模式概述.两大经济强国美国和日本从总体只能进行分业经营日本最初也没有关于银行业
2、、,,上说都采取了分业经营分业管在管理方式上美国的银行与证券业分离的法律规定商业。,,业与证券业理的模式但在具体的运作中又由美国的中央银行和银行与证券公司混业经营直到。,,日各具独特之处这不能不促使我证券文易委员会进行分业管理第二次世界大战结束后本为,、19485们对美日两国的模式作一简单美国证券交易委员会(SEC)是在重建经济于年月通过了,,,。《介绍进行必要的探讨大危机后根据1934年证券文《证券及交易所法》才确立了现,、、易法》作为美国关于证券代银行业与证券业分业经营一美国模式概述成立的分。美国在30年代经济大
3、危机投资和交易活动的最高管理机业管理的模式。,,构其管理范围不仅包括明确规定了之前商业银行与投资银行业务申请股在经营方式上。“”,,合二为一二者并没有明确的票上市的招股公司而且包括二银行业务与证券业务的分离该..,级市场的经纪人和界限区分并且统一由美国刚刚自营商具体法第“条第一项规定银行不得、:(1)制定并调整有关证券承购国渍券地方俊券和政府担建立起来的中央银行一联邦储备职能有,。、,保债券体系进行管理这种综合经营综活动的管理政策负责制定并解以外的证券禁止银行兼,。,合管理的模式一直持续到1929释证券市场的规章制度
4、并组织营证券业务这徉经营证券业务.。年一1933年资本主义世界经济贯彻执行(2)管理全国范围内的的机构就只剩下证券公司和证券。.。,(19655大危机的爆发在大危机中美国一切证券发行和证券交易3)作金融公司两仲根据年月,。为全国证券发行和文易的信息中到银行倒闭众多整个金融业处于证券交易法的部分修改方案,,,心组织并监督证券市场收集和1968年4月本全国得到许可崩溃的边缘不少经济学家把银旧、行进行长期证券投资列为其中的输送有关证券发行和证券文易的从事证券买卖发行以及有关业。,,、、。,,各种信息这样美国的证券业就务的证
5、券公司有野村日兴大一个重要原因因此危机过后、,美国国会通过了一系列金融法与银行业相分离而单独处于证券和山一等27家此外还有9家,,,规如1933年的《格拉斯一斯蒂交易委员会的全面监督之下而证券金融股份公司它们共同构。、,格尔法》《1935年银行法》从而美国的银行业则仍然接受中央银成日本证券市场的主体。,建立了美国现代证券业务与银行行的管理和监督由联邦储备委在管理方式上日本的证券、:、监督管理体制是(l)大藏省业务分业经营分业管理的模员会联邦公开市场委员会和12证券,,。个联邦储式备银行组成的联邦储备局是管理证券市场的
6、主要机构、、,,体在经营方式上商业银行和系作为美国的中央银行负责下设业务课证券市场课企业财、、。务课调查室公俊市场室和投资投资银行在业务上作了严格的划对整个银行体系进行监管其主:。。:要职责有(1)建立有关商业银行管理室其工作宗分法律规定任何以吸收存款为旨一方面在于,,自身经营管理的规章制度如自保证国主要资金来源的商业银行除了民经济和有价证券交易的,、;进行投资代理经营指定的政府有资本法定比率等(2)审批会员正常运营另一方面是保护投资.、证券用自有资本有限制地买卖州银行进行某些特殊银行业务的者的合法权益不受侵害根据这
7、,,申请;〔3)要求各个存款机构提文一宗旨其工作可划分为证券公股票渍券这三种业务外不能同;时经营证券投资等长期性投资业报告和统计材料(4)审批商业银司的业务监督指导和证券市场的.’广东金触964他山之石口口。,。管理两部分⋯(2)财务⋯局到了银行的传统业务领域法令一起构成了现代美国证券市内容、,。则是大藏省的下属机构专门负三两国模式比较分析场法律管制的三个层次第一层、,责监督指导地方性证券市场的活比较美日两国银行业与证次联邦政府对证券市场的立法。,:。动在日本全国设有九个财务券业的运行模式后可以看出管制这在美国的证券
8、管制体系.,。局每个财务局下设有40个财1在对商业银行与投资银中是最重要的美国关于证券管,,《务办事处负责当地证券市场管行的业务经营与管理上两国均制的联邦法主要有1933年证、。、、》《理工作(3)证券交易等监视采取了分业经营分业管理的模券法1935年公用事业持股.、,:(》《》审议委员会是近几年新成立的式这是因为l)从商业银行公司法1936年
