基于主成分分析的中外资银行竞争力比较研究.pdf

《基于主成分分析的中外资银行竞争力比较研究.pdf》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、·财务与金融·2014年第2期总第148期金融论坛●基于主成分分析的中外资银行竞争力比较研究彭宛露黄骏【摘要】本文基于主成分分析对我国银行业具有代表性的2O家中外资银行的竞争力进行综合评价、比较。研究结果表明，国内本土商业银行的经营效益和综合竞争力强于外资银行；外资银行则在风险控制能力和业务创新能力方面具备竞争优势。根据实证分析结果，本文进一步分析了中外资银行竞争优势和劣势的成因，并对培育和提升国内商业银行竞争力提出了相关政策建议。【关键词】主成分分析外资银行国内商业银行竞争力【中图分类号】F830【文献标识

2、码】A主要国家的银行业曾先后经历外资银行不断涌入的一、引言经济现象，国内外学者针对外资银行开展了一系列人世以来，我国银行业自由化进程以前所未有卓有成效的研究，取得了丰硕的研究成果。针对外资的速度向前推进，外资银行、民间资本不断涌人银行银行的研究主题涉及外资银行进入东道国的经营动业，银行业的竞争态势日益严峻。2006年l2月，中机、经营策略，外资银行进人对东道国银行业绩效、国政府履行人世承诺，彻底取消外资银行在中国市市场结构、金融稳定性的影响，除此之外，外资银行场的地域限制和业务限制，在审慎监管的框架下给进入东

3、道国之后经营绩效如何，是否优于东道国商予外资银行国民待遇，以此为契机，外资银行加快了业银行，也是国内外学者研究、争论的焦点。布局中国银行业的步伐，在华业务取得了迅猛增长。在发达国家市场上，学术界普遍认为，东道国商根据《中国银行业监督委员会2012年报》，截至业银行的绩效优于外资银行。Hasan和Hunter(199612012年底，外资银行在中国27个省(市，区)、59个运用成本一效益分析方法对美国银行业研究后认城市设立了机构，营业机构资产总额达2．38万亿为，美国本土商业银行比外资银行更加高效。Seth元，

4、初步形成具有一定覆盖面和市场深度的总、分、(1992)从盈利能力的角度对美国银行业的内外资银支行服务网络，在提供中小企业特色金融服务、支持行展开研究，研究结果表明，相比外资银行，美国本中资企业“走出去”，以及促进区域协调发展等方面土商业银行盈利能力更加突出。针对澳大利亚银行贡献了力量。外资银行的迅速崛起加剧了中国银行业市场，Sathye(2001)运用数据包络分析方法对内外业的市场竞争，研究中外资银行的竞争力状况，明确资银行经营效率研究后认为，外资银行在经营管理各自竞争力差异的原因，并在此基础上提出培育国方面

5、表现得更加低效。Claessens(2001)截取包括发内商业银行竞争力的政策建议，是当前亟待解决的达国家、发展中国家和转型经济国家在内的80个国重大课题。家外资银行的财务数据，针对内外资银行的利息收人、间接费用、利润水平和贷款损失准备进行横向比二、文献回顾较，研究结果表明，在发达国家，外资银行的经营效随着金融领域对外开放程度的日益加深，全球率显著低于东道国商业银行，而在发展中国家情况【作者简介】彭宛露，女，湖南长沙人，中南大学商学院硕士研究生，研究方向：金融理论与务实；湖南长沙，410083黄骏，男，中南大

6、学商学院硕士研究生，研究方向：金融理论与务实一13—_金融论坛2014年第2期总第148期·财务与金融·则相反。该研究结论与Demirguc—Kunt和Huizinga并不存在明显优势。黄亮雄(2010)运用DEA交叉评(1999)的研究相一致。Kosmidou(2004)的研究表明，价模型，对11家外资法人银行和国内商业银行进行在英国银行业，英国本土商业银行在股本回报率、净了效率评价对比，研究发现，国内银行的效率高于外利息收入和存贷比指标上占优，因而呈现更高的经资银行。薛彤(2013)从盈利能力、收入结构、

7、资本充营水准。足状况、贷款质量和流行性五个方面对中外资银行在针对新兴市场经济国家的相关研究中，学术的经营状况进行对比分析后认为，相比本土商业银界则普遍认为，外资银行的经营效益优于东道国商行，外资法人银行的盈利能力较弱、效率较低。业银行。Naaborg(2003)通过比较1995至2000年间综上所述，已有文献针对中外资银行竞争力的中东欧10个转型国家市场上内外资银行的资产回比较研究存在以下两方面的缺陷：一方面，银行竞争报率、税后利润率、净利息收入和成本收入比率，认力评价方法以指标对比分析方法为主，直接对若干为

8、外资银行的盈利能力暂时优于东道国商业银行，指标进行对比分析并进行评价，综合评价结果不明随着时间推移，内资银行经营水平逐步提升，内外资确；另一方面，已有文献以北京、上海等经济发达城银行经营绩效的差距逐步缩小。吴涌超(2010)研究市的商业银行为研究样本，针对当前外资银行机构了台湾地区外资银行的演变历程、准人制度与发展已覆盖全国27个省(市、区)、59个城市的实际情况特征，认为在台外资银行机构数量较多，