信用评级操作指引.ppt

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1、信用评级篇2011.70信用评级内容PD模型操作指引打分卡模型操作指引信用评级注意事项1（一）信用评级模块中评级发起的操作第一步：评级发起人登陆CCMS系统后，点击“客户管理”→“新增客户”，进入“请选择新建模式界面”。客户信用评级操作指引—新建客户2客户信用评级操作指引—新建客户在“请选择新建模式”界面内，通过客户号或证件类型、证件号创建新客户，点击“提交”按钮。3客户信用评级操作指引—新建客户第二步，在“客户公共信息界面”和“客户基本信息界面”内，输入客户相关信息。（企业规模选择“小型企业新模式”）4客户信用评级操作指引—新建客户在“客户

2、基本信息界面”内，录入评级方式（依据情况选择--PD模型、打分卡模型）、风险暴露分类（中小企业风险暴露），点击“提交”按钮。5客户信用评级操作指引—财务数据录入第三步，选择需评级的客户，点击“财务分析”，输入模板选择（注意新旧模板的选择）、类型选择、期末数据（全年）、参照月份（上一年全年），点击“提交”录入财务数据。6客户信用评级操作指引—录入资产负债表7客户信用评级操作指引—录入资产负债表第四步，“资产负债表”录入完毕后点击“提交”按钮，弹出“2010-全年的数据保存成功”对话框，点击“取消”按钮继续录入。8客户信用评级操作指引—录入资产负

3、债表第五步，点击“现金流量表”，弹出“资料尚未保存”对话框，点击“确定”按钮。9客户信用评级操作指引—录入资产负债表继续弹出“2010-全年的数据保存成功！”对话框，点击“取消”按钮。10客户信用评级操作指引—录入现金流量表11客户信用评级操作指引—录入现金流量表弹出“2010-全年的数据保存成功！”对话框，点击“取消”按钮；继续弹出“资料尚未保存”对话框，点击“确定”按钮。12客户信用评级操作指引—录入现金流量表弹出“2010-全年的数据保存成功！”对话框，点击“取消”按钮。13客户信用评级操作指引—录入利润表录入利润表数据后，提交保存；弹

4、出对话框“2010-全年的数据保存成功”，点击“确定”按钮。14客户信用评级操作指引—录入利润表2010年全年财务报表录入成功后，重复前面的操作，继续录入2009年年报。15客户信用评级操作指引—定性指标第六步，选择需评级客户，点击“定性指标”，选择指标月份，点击“提交”按钮。16客户信用评级操作指引—定性指标录入PD客户定性指标，点击”提交保存“按钮。17客户信用评级操作指引—定性指标弹出”定性数据保存成功！“对话框，点击”取消“按钮；弹出“资料尚未保存”对话框，点击“确定”按钮。18客户信用评级操作指引—定性指标第七步，点击“PD客户债务

5、承受额匡算表”，录入数据后，点击“提交保存”；弹出“定性数据保存成功”对话框，点击“确定”按钮。19客户信用评级操作指引—评级发起第八步，选择需评级客户，点击“评级发起”->“提交”。20客户信用评级操作指引—评级结果显示客户评级结果21客户信用评级操作指引—打分卡模型打分卡模型的应用范围1、新建中小企业一是：成立未满两个会计年度，但其中吸收合并，分立后名称未发生变更的企业不属于新建企业；二是：对于改制企业，无论企业改制采用何种方式，应遵循"实质重于形式"原则，如果企业的经营实质未发生根本变化，两年的财务报表数据能有效衔接，则不采用新建类模型

6、评级。2、事业型单位一是：医疗机构，包括医院、疗养院、卫生院等；二是：教育机构，包括大中专院校、中小学、职业学校、幼儿园等；三是：其他事业类，包括除医疗和教育机构以外的事业法人。22客户信用评级操作指引—打分卡模型打分卡模型与PD模型的区别1、适用范围不一样。2、评级过程不一样；如PD模型在CCMS系统财务分析中需要输入两年的年报，而打分卡模型直接输入定性指标即可实现评级。3、信用等级划分不一样；PD模型划分为AAA、AA、A、BBB+、BBB、BBB-、BB+、BB、BB-、B+、B-、CCC、CC、C、D十五个等级，而打分卡模型划分为AA

7、A、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C、D十个等级。23客户信用评级操作指引—新建客户第一步，新建客户。与PD模型客户资料录入基本一致，但评级方式选择“打分卡”，报表模板类型根据情况选择--公司客户、一般事业单位。24客户信用评级操作指引—定性指标第二步，录入定性指标。选择需评级客户，点击“定性指标”，选择“指标月份”后，点击“提交”。25客户信用评级操作指引—定性指标第三步，在新建基本指标定量表输入数据，点击“提交”。26客户信用评级操作指引—定性指标弹出“定性数据保存成功！”对话框，点击“取消”按钮。27客户信用评级操作指引—定

8、性指标第四步，点击“新建基本指标定量表”，弹出“资料尚未保存”对话框，点击“确定”按钮。28客户信用评级操作指引—定性指标第五步，在“新建基本指标定性表”输入数据后