保险需求分析任务书.doc

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1、项目三：保险规划学习目标：1，能够根据客户资料分析其保险需求；2，能够制定保险规划方案重点知识：1，风险的分类2，不同保险的保险责任子项目一，分析客户保险需求子项目二，制定保险规划方案子项目一：分析客户保险需求任务书项目名称分析客户保险需求课时4课时目的分析客户资料，判断客户面临的风险种类，确定可保风险，能够计算客户对保险的实际需求额度。项目成果计算出保险需求额度和险种需要储备的理论知识1.风险的分类2.客户风险分析的要点3.判断可保风险4.确定保险需求5.购买保险的基本原则计划进程1.第一课时，小组讨论、分工、准备2.第二课时，计算案例中客户保

2、险需求3.第三课时，计算案例中客户保险需求4.第四课时，小组展示，自评，互评子项目一，分析客户保险需求案例：一、家庭主体成员基本资料注明：1、客户信息* 姓名刘先生* 性别男* 年龄32岁* 职业办公室主管* 学历大专* 所在省市计划退休年龄60岁健康状况良好成员1* 与家主关系妻子* 性别女* 年龄30岁* 职业自己开一家运动器材销售公司，员工3人* 学历本科健康状况良好成员2* 与家主关系长子* 性别男* 年龄4岁* 职业学生* 学历幼儿园中班健康状况良好二、家庭资产负债表（单位：万元）资产负债现金及存款1万元存款房贷15万银行理财产品无车贷

3、无基金无其他负债余额无股票无黄金无外汇无房产1处40平房产32万机动车无其他三、家庭年度税后收支表（单位：万元）收入支出本人年收人2.4日常生活支出2.4成员1年收入4.3房屋支出0.6成员2年收入无子女教育费用1.2其他家庭收入无长辈孝养费用0.5其他支出合计6.7合计4.7四、家庭保险状况表本人及家人参加社保情况无本人及家人商业保险投保情况被保险人保险公司名称保险产品名称保额缴费期限及缴费方式年缴保费五、未来生活设想：子女教育发生时间持续时间计划额度（单位：万元）备注高等教育基金2026年至少4年20养老：退休金养老储备2038年20-30年

4、60改善住房2016年10年60-80其他（自有车）2017年5年15万其他对未来生活的设想：我希望保证孩子无忧的成长，接受大学以上程度的教育；希望3年后买个房子，大概需要10万首付，50万贷款；给父母养老、就医准备5万；希望在20年时间内积累200万财富等等。六、小测试：以下的项目，您认为哪个最紧迫？请您根据紧迫程度排序。1、养老金储备2、家庭生活费3、子女教育储备4、债务清偿5、老人赡养6、其他（请说明）客户的排序：（235146）