[经管营销]投资理财基础知识.ppt

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1、投资理财基础知识介绍令人深思的现象2010年6月，世界银行发布权威研究报告称，美国是5%的人口掌握了60%的财富，而中国则是1%的家庭掌握了全国41.4%的财富。中国的财富集中度甚至远远超过了美国，成为全球两极分化最严重的国家。令人深思的现象2009年4月，胡润财富榜发布报告称：全国有825,000个千万富豪和51,000个亿万富豪，换句话说：每1万人中有6人是千万富豪。这些人群主要集中在四类人群：商人（企业主）高收入人士（企业股东、高管）炒房者职业股民财富的二八定律20%的富人却掌握着80%的财富80%的普通大众只拥有20%的财富原因何在？重要的区别8

2、0%的人认为工作是最大的保障，因此他们整日为金钱而拼搏，却始终不能致富，一旦风险来临，现有的财富也会失去。工资的秘密应得的收入－老板的利润－－国家的税款保险费用＝实际工资人生的风险每人个都必须面对一系列的固定支出和不可预知的风险----------住房、子女、疾病、养老、意外支出、通货膨胀……80%的人观念工资收入支出支出支出所以大多数人必须不断的为钱而工作、一生成为金钱的奴隶……重要的区别20%的人之所以富裕，是因为他们的收入是多样的，而且大多来自于非工资收入！一个重要的概念非工资收入也称财产性收入，是指除工资以外的，主要通过资金运作或出让财产使用权产

3、生的收入，其主要来源包括三个方面：创办企业，取得经营利润投资不动产，取得财产收入金融产品投资，取得资本利得工作收入有时间限制、有数量限制非工资收入没有时间限制、数量限制工资收入和非工资收入相当于一个人的两条腿，两条腿走路才能走的更加稳健，更加迅速。工资收入与非工资收入的对比富人的秘密工资收入支出支出支出非工资收入非工资收入非工资收入20%的人即使没有工作，非工资收入也足以应付支出，而且收入还在增加。所以他们不用为钱而工作……富人的秘密富人=非工资收入＞总支出成为富人很简单，就是增加非工资收入，而要增加非工资收入就必须学会----投资和理财！！！《富爸爸穷

4、爸爸》的象限原理ESBIE：即EMPLOYEE雇员S：即SELF-EMPLOYED自由职业者B：即BUSINESSOWNER企业所有人I：即INVESTOR投资者什么是投资就是通过资金的运作,用钱生钱(现有的)(更多的)投资第一步——明白什么是资产，什么是负债。用财务知识看看我们的生活收入支出资产负债资产：能把钱放进你口袋里的“东西”负债：把钱从你口袋里取走的“东西”购进资产，收入增加购进负债，支出增加投资第二步—选择合适的投资项目（资产）如何正确选择和鉴别投资项目合法性及政策导向资金安全保障机制风险控制机制资金退出机制收益来源及合理性投资第三步—正确评

5、估和看待风险如何正确看待风险任何投资都有风险正确评估风险发生的概率建立有效的分散风险的机制掌握规避风险的有效方法投资第四步—选择正确的退出时机别人贪婪时恐惧，别人恐惧时贪婪。——沃伦·巴菲特投资第五步—循环投资，用复利积累财富，让投资成为生活方式复利公式复利公式：F=P（1+i）n复利，也就是把赚到的钱，再进行投资，赚取更多的钱。复利为王复利，也就是把赚到的钱，再进行投资，赚取更多的钱。爱因斯坦说，复利是世界第八大奇迹，因为复利与时间相结合，可以带来资本的快速增值。比如：同样10000元，同样25%收益率，如果计算单利，30年后，仅可获得7.5万元，而如

6、果用复利计算，就会变成800万元……什么是理财？什么是理财所谓理财，就是对现有的资金进行合理规划，一方面能使现有生活水平不断提高，又能使资金良性增长．你不理财　财不理你什么是理财投资与理财既相互区别，又相互联系，投资是理财的重要手段，理财不仅包括投资，还包括资金的计划、管理、使用、效果评估等诸多方面。投资与理财的区别投资解决的是钱怎么来理财解决的是钱怎么用“334”组合投资理财策略30%用于储蓄满足日常生活开支；30%用于购买保险以应付医疗、教育和养老开支。40%用于创办企业、投资不动产或购买金融产品实现资产的快速增加。核心思想：形成近期（储蓄）—中期（

7、投资）—长期（保险）的收益链条，从而使非工资收入足以应付各种生活风险和财务支出。一个良性的资产增长模式第一步：购进资产，产生收益第二步：用部分收益满足支出需要，用剩余收益继续购进资产，产生更大收益。形成良性循环，财富不断增加收入支出资产负债